Mercado de pagos móviles

Tamaño del mercado de pagos móviles

El tamaño del mercado mundial de pagos móviles se valoró en 1.903,53 mil millones de dólares en 2023 y se prevé que alcance los 6.232,59 mil millones de dólares en 2031, creciendo a una tasa compuesta anual del 16,24% de 2024 a 2031. En el alcance del trabajo, el informe incluye soluciones ofrecidas por las empresas como Amazon Pay, PayPal, MTN Mobile Money, Venmo, Google Pay, Paytm, M-Pesa de Vodafone, Airtel Money, Alipay, Apple Pay y otros.

El mercado de pagos móviles ha sido testigo de un crecimiento y una transformación significativos en los últimos años, impulsado por los avances en la tecnología, los cambios en el comportamiento de los consumidores y la creciente adopción de teléfonos inteligentes. Estos factores han allanado el camino para una forma más cómoda y segura de realizar transacciones. Con las aplicaciones de pago móvil cada vez más populares, los consumidores ahora pueden realizar compras, transferir dinero e incluso dividir facturas fácilmente con solo unos pocos toques en sus teléfonos inteligentes. Además, la integración de la autenticación biométrica, como la huella digital o el reconocimiento facial, ha mejorado aún más el aspecto de seguridad, infundiendo confianza entre los usuarios y fomentando una mayor adopción de soluciones de pago móvil.

La adopción de la tecnología de comunicación de campo cercano (NFC) ha facilitado los pagos sin contacto, permitiendo a los usuarios realizar transacciones simplemente tocando sus dispositivos. Los pagos basados ​​en códigos QR han ganado popularidad, especialmente en regiones como Asia, donde servicios como Alipay y WeChat Pay utilizan códigos QR ampliamente. Estos sistemas de pago basados ​​en códigos QR han revolucionado la forma en que las personas en Asia realizan transacciones, ya que ofrecen una forma conveniente y eficiente de realizar pagos sin la necesidad de efectivo físico o tarjetas. Con solo escanear un código QR, los usuarios pueden transferir dinero, pagar compras e incluso dividir facturas con amigos fácilmente. La simplicidad y accesibilidad de los pagos basados ​​en códigos QR los han convertido en la opción preferida entre los consumidores, contribuyendo a su adopción generalizada en la región. Como resultado, las empresas también han comenzado a adoptar esta tecnología, integrando códigos QR en sus sistemas de pago para satisfacer la creciente demanda.

Revisión del analista

El mercado de pagos móviles está preparado para un crecimiento continuo, impulsado por los continuos avances tecnológicos y la creciente aceptación de las transacciones digitales. A medida que más consumidores adoptan teléfonos inteligentes y aprovechan la conveniencia de los pagos móviles, las empresas también reconocen los beneficios de ofrecer esta opción de pago. Con medidas de seguridad mejoradas y la capacidad de integrarse perfectamente con otrosdigitalplataformas, los pagos móviles se están convirtiendo en la opción preferida tanto para los consumidores como para los comerciantes. A medida que esta tendencia persista, se espera que el mercado de pagos móviles se expanda aún más, revolucionando la forma en que realizamos transacciones y transformando la economía global.

Definición de mercado

Un pago móvil es un pago en dinero realizado por un producto o servicio a través de un dispositivo electrónico portátil como una tableta o un teléfono celular. Los pagos móviles han ganado popularidad en los últimos años debido a su comodidad y facilidad de uso. A medida que la tecnología continúa avanzando, se espera que los pagos móviles prevalezcan aún más, revolucionando la forma en que pagamos bienes y servicios. Los pagos móviles, a menudo denominados transacciones de dinero móvil o billetera móvil, implican el uso de dispositivos móviles (como teléfonos inteligentes o tabletas) para realizar transacciones financieras. Estas transacciones pueden incluir diversas actividades, como realizar compras, transferir dinero, pagar facturas y más. Los pagos móviles aprovechan las tecnologías inalámbricas, como la comunicación de campo cercano (NFC) o las aplicaciones móviles, para facilitar la transferencia de fondos de forma segura y cómoda.

A medida que los pagos móviles siguen ganando popularidad, están a punto de alterar los métodos de pago tradicionales y remodelar todo el panorama financiero. La conveniencia y facilidad de uso que ofrecen los pagos móviles los han hecho cada vez más atractivos tanto para los consumidores como para las empresas. Con solo unos pocos toques en una pantalla, las personas pueden completar transacciones en cuestión de segundos, eliminando la necesidad de efectivo físico o tarjetas. Esto no sólo agiliza el proceso de pago sino que también reduce el riesgo de fraude y robo asociado con el uso de formas físicas de pago. Además, los pagos móviles permiten a las personas acceder a sus fondos y realizar compras en cualquier momento y en cualquier lugar, lo que los hace particularmente ventajosos en el acelerado mundo digital actual.

Dinámica del mercado de pagos móviles

La adopción generalizada de teléfonos inteligentes a nivel mundial es un importante impulsor de los pagos móviles. Con la creciente propiedad de teléfonos inteligentes, la base de usuarios potenciales de servicios de pago móvil se está expandiendo. Esta accesibilidad mejorada ha resultado en un aumento significativo de las transacciones de pagos móviles, y los usuarios aprecian la conveniencia de realizar pagos en cualquier momento y desde cualquier lugar. Además, los avances en la tecnología de los teléfonos inteligentes, como medidas de seguridad mejoradas comobiométricoautenticación, han infundido confianza entre los usuarios con respecto a la seguridad y confiabilidad de los pagos móviles. A medida que esta tendencia continúa, las empresas también están comenzando a darse cuenta de las ventajas de adoptar pagos móviles, incluidas transacciones simplificadas, costos reducidos de manejo de efectivo y la capacidad de satisfacer las preferencias de los consumidores conocedores de la tecnología.

La seguridad es un desafío importante en el mercado de pagos móviles. Dado que las transacciones se realizan digitalmente, existe una necesidad constante de garantizar la seguridad y la integridad de la información financiera confidencial. Cuestiones como las filtraciones de datos, el robo de identidad y las actividades fraudulentas plantean riesgos tanto para los consumidores como para las empresas. Implementar medidas de seguridad sólidas y educar a los usuarios sobre prácticas seguras es crucial para abordar estas preocupaciones.  Además, la creciente popularidad de las plataformas de pago móvil ha atraído la atención de los ciberdelincuentes que constantemente idean nuevas formas de explotar las vulnerabilidades de estos sistemas. Con la gran cantidad de datos personales y financieros que se transmiten y almacenan en dispositivos móviles, es imperativo que las empresas estén un paso por delante de las posibles amenazas.

Análisis de segmentación

El mercado mundial de pagos móviles está segmentado según la ubicación, el modo de pago, la tecnología, la aplicación y la geografía.

Por ubicación

Según la ubicación, el mercado de pagos móviles se divide en pago remoto y pago de proximidad. Se espera que el segmento de pagos remotos tenga una participación significativa en los ingresos del 53,68% en 2023. Este crecimiento puede atribuirse a la creciente adopción de billeteras digitales y aplicaciones de banca móvil, que permiten a los usuarios realizar pagos desde la comodidad de sus hogares. Además, la comodidad y seguridad que ofrecen los pagos móviles remotos están impulsando el crecimiento de este segmento. A medida que más empresas y consumidores adopten opciones de pago sin contacto, el segmento de pago remoto está preparado para continuar su trayectoria ascendente en los próximos años.

Por modo de pago

Según el modo de pago, el mercado de pagos móviles se clasifica en billeteras móviles, banca móvil, pagos por Internet y otros. Se prevé que el segmento de billeteras móviles crezca a una tasa compuesta anual del 19,94% durante el período previsto.  Este crecimiento puede atribuirse a la creciente adopción de teléfonos inteligentes y la conveniencia que ofrecen las billeteras móviles para realizar pagos rápidos y seguros. Las aplicaciones de billetera móvil como Apple Pay, Google Pay y Samsung Pay han ganado popularidad entre los consumidores, permitiéndoles almacenar su información de pago y realizar transacciones sin contacto con solo unos pocos toques en sus teléfonos. Con los continuos avances en tecnología y una creciente preferencia por los pagos sin efectivo, es probable que el segmento de billeteras móviles experimente un mayor crecimiento y domine el panorama de los pagos móviles en los próximos años.

Por tecnología

Según la tecnología, el mercado de pagos móviles se clasifica en comunicación de campo cercano (NFC), pagos basados ​​en ondas sonoras, código de respuesta rápida y transmisión magnética segura. Se prevé que el segmento de comunicaciones de campo cercano crezca a una tasa compuesta anual del 21,31% durante el período previsto. Este crecimiento puede atribuirse a la creciente adopción de métodos de pago sin contacto y a la proliferación de teléfonos inteligentes equipados con capacidades NFC. La comunicación de campo cercano permite transacciones seguras y convenientes al permitir a los usuarios simplemente tocar con sus dispositivos una terminal de pago para completar una transacción. Esta tecnología ha ganado un impulso significativo en los últimos años, especialmente en los sectores minorista y de transporte, donde ofrece una experiencia de pago fluida y eficiente tanto para consumidores como para empresas. Además, la creciente popularidad de las billeteras móviles y las plataformas de pago digitales ha impulsado aún más la demanda de soluciones de pago móvil habilitadas para NFC.

Análisis regional del mercado de pagos móviles

Según el análisis regional, el mercado mundial de pagos móviles se clasifica en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, MEA y América Latina.

La cuota de mercado de pagos móviles de Asia Pacífico se situó en torno al 35,26% en 2023 en el mercado global, con una valoración de 671,19 mil millones de dólares. Esto puede atribuirse a la adopción generalizada de soluciones de pago móvil y a la creciente penetración de los teléfonos inteligentes en países como China e India. Además, la sólida industria del comercio electrónico de la región y la creciente digitalización de los servicios financieros también han contribuido al dominio de Asia y el Pacífico en el mercado de pagos móviles.

Mientras que se proyecta que América del Norte experimente una rápida tasa de crecimiento del 18,91% durante el período previsto. Este crecimiento puede atribuirse a la creciente preferencia de los consumidores por la comodidad y la adopción de tecnologías de pago avanzadas. Además, la presencia de actores establecidos en la industria de pagos móviles, como Apple y Google, ha impulsado aún más el crecimiento del mercado de pagos móviles en América del Norte. La madura infraestructura bancaria y financiera de la región, junto con la alta penetración de los teléfonos inteligentes, también son factores clave que impulsan el rápido crecimiento del mercado de pagos móviles en América del Norte.

Panorama competitivo

El informe del estudio del mercado global de pagos móviles proporcionará información valiosa con énfasis en la naturaleza fragmentada del mercado global. Los actores destacados se están centrando en varias estrategias comerciales clave, como asociaciones, fusiones y adquisiciones, innovaciones de productos y empresas conjuntas para ampliar su cartera de productos y aumentar sus respectivas cuotas de mercado de pagos móviles en diferentes regiones.

Lista de empresas clave en el mercado de pagos móviles

• pago de amazon
• PayPal
• Dinero móvil MTN
• Venmo
• pago de google
• pago
• M-Pesa de Vodafone
• Dinero Airtel
• alipay
• pago de manzana

Desarrollos clave de la industria

• Abril 2023 (Asociación) -Amazon colaboró ​​con una empresa de servicios financieros de renombre para ofrecer una novedosa alternativa de pago flexible a los titulares de tarjetas de crédito elegibles a través de Amazon Pay. Además, Amazon ofrece opciones de pago flexibles en su plataforma de comercio electrónico a través de afiliaciones con Affirm.

• Diciembre 2023 (Asociación) -Google Pay introducirá opciones de comprar ahora, pagar después (BNPL) para transacciones en línea y móviles en los Estados Unidos durante el próximo año. En colaboración con Affirm y Zip, ambos con sede en Australia, Google Pay permitirá a los usuarios de dispositivos Android acceder a sus servicios de pago en cuatro a partir de principios de 2024.

El mercado mundial de pagos móviles está segmentado como:

Por ubicación

• Pago remoto
• Pago de proximidad

Por modo de pago

• Carteras móviles
• Banca Móvil
• Pagos por Internet
• Otros

Por tecnología

• Comunicación de campo cercano (NFC)
• Pagos basados ​​en ondas sonoras
• Código de respuesta rápida
• Transmisión magnética segura

Por aplicación

• Medicina y atención sanitaria
• TI y telecomunicaciones
• Hospitalidad y transporte
• Minorista
• Otros

Por región

• América del norte
  • A NOSOTROS.
  • Canadá
  • México
• Europa
  • Francia
  • Reino Unido
  • España
  • Alemania
  • Italia
  • Rusia
  • Resto de Europa
• Asia Pacífico
  • Porcelana
  • Japón
  • India
  • Corea del Sur
  • Resto de Asia Pacífico
• Medio Oriente y África
  • CCG
  • África del Norte
  • Sudáfrica
  • Resto de Medio Oriente y África
• América Latina
  • Brasil
  • Argentina
  • Resto de América Latina.