Mercado de banca minorista liderada por digital

Tamaño del mercado de la banca minorista dirigida por digital

El tamaño global del mercado de la banca minorista liderada por digital se valoró en USD 20.76 mil millones en 2023 y se proyecta que alcanzará los USD 51.83 mil millones para 2031, creciendo a una tasa compuesta anual de 12.33% de 2024 a 2031. En el alcance del trabajo, el informe incluye soluciones ofrecidas por compañías como Bank of Bank of America Corporation, Citigroup Inc., HSBC Holdings PLC, plc, párr. Fargo & Company, Capital One Financial Corporation, Atom Bank, Fidor Bank, Monzo y otros.

El mercado de la banca minorista liderada por digital ha sido testigo de un crecimiento y transformación significativos en los últimos años, impulsados por avances tecnológicos, cambiantes preferencias de los consumidores y paisajes regulatorios en evolución. Este mercado abarca la provisión de servicios bancarios principalmente a través de canales digitales como aplicaciones móviles, plataformas en línea y banca por Internet, a diferencia de las sucursales tradicionales de ladrillo y mortero. Como un número creciente de consumidores prefieren la conveniencia y la eficiencia de la banca digital, los bancos tradicionales se ven obligados a adaptarse e invertir en su infraestructura digital para seguir siendo competitivos.

La transición hacia la banca digital ha creado vías para nuevos jugadores como las nuevas empresas de FinTech para introducir productos y servicios novedosos, interrumpiendo la industria. La aparición de pagos móviles, chatbots impulsados por la inteligencia artificial y tecnología blockchain indica un futuro innovador y tecnológicamente avanzado parabanca minorista.

Además, la pandemia Covid-19 ha acelerado el cambio hacia la banca digital, ya que las medidas y bloqueos de distanciamiento social llevaron a más personas a realizar sus actividades financieras en línea. Esto ha llevado a un aumento en el uso de plataformas de banca digital y una mayor dependencia de los canales digitales para los servicios bancarios. Se anticipa que la industria continuará evolucionando a medida que los avances tecnológicos y las preferencias del consumidor cambian, creando oportunidades para que tanto los bancos establecidos como las nuevas empresas innovadoras prosperen en este panorama que cambia rápidamente.

Revisión del analista

El aumento global en el uso de teléfonos inteligentes y la conectividad a Internet ha llevado a una mayor necesidad de servicios bancarios que prioricen la facilidad de uso, la disponibilidad y las experiencias fáciles de usar. Esta transición a la banca digital ha estimulado las instituciones financieras tradicionales para mejorar sus ofertas de banca en línea y móvil para mantenerse competitivos.

Además, las empresas fintech se han convertido en jugadores fuertes, ofreciendo soluciones creativas adaptadas a las demandas cambiantes de los clientes orientados a la tecnología. Con los avances tecnológicos que dan forma al paisaje, el futuro de la banca parece estar centrado en la innovación digital y la satisfacción del cliente.

Definición de mercado

La banca minorista liderada por digital se refiere a la provisión de servicios bancarios principalmente a través de canales digitales como aplicaciones móviles, plataformas en línea y banca por Internet, con una dependencia mínima de las sucursales físicas. En este modelo, los clientes pueden realizar una amplia gama de transacciones y actividades bancarias, incluidas la gestión de cuentas, los pagos, las transferencias, las aplicaciones de préstamos y la atención al cliente, a través de interfaces digitales. La banca minorista dirigida por digital aprovecha la tecnología para ofrecer a los clientes conveniencia, accesibilidad y experiencias personalizadas, que atienden las preferencias en evolución de los consumidores modernos que prefieren cada vez más las interacciones digitales sobre las visitas de sucursales tradicionales.

Este cambio hacia la banca minorista liderada por digital ha permitido a las instituciones financieras racionalizar los procesos, reducir los costos operativos y alcanzar una base de clientes más amplia más allá de los límites geográficos. Con el aumento de la banca digital, los clientes ahora pueden acceder a sus cuentas y administrar sus finanzas en cualquier momento, en cualquier lugar, haciendo que la banca sea más conveniente y eficiente que nunca. Con la evolución continua de la tecnología, se anticipa que los bancos introducirán productos y servicios digitales cada vez más creativos para atender los requisitos en evolución de su clientela tecnológicamente experta.

Dinámica del mercado de la banca minorista dirigida por digital

La notable expansión de los teléfonos inteligentes y la creciente accesibilidad de Internet han impulsado el desarrollo del sector bancario minorista liderado por digital. Aplicaciones móviles facilitan a los consumidores a utilizar el tratamiento facial bancario

ITIES las 24 horas desde cualquier ubicación, mejorando la comodidad y ampliar el acceso a un grupo demográfico más amplio. En regiones con infraestructuras bancarias tradicionales limitadas, como las naciones en desarrollo, la banca móvil ha permitido a las personas realizar transferencias de dinero de forma segura, liquidar facturas y obtener préstamos a través de sus teléfonos inteligentes. Esto no solo promueve la inclusión financiera, sino que también estimula el desarrollo económico al fomentar empresas empresariales y oportunidades de inversión.

Además, la conveniencia de la banca móvil ha llevado a una reducción en la dependencia del efectivo, minimizando los riesgos asociados con las transacciones de divisas físicas. Por lo tanto, la expansión y la conveniencia de la banca móvil están impulsando el crecimiento del mercado de la banca minorista liderada por digital.

Los problemas relacionados con la seguridad de la infraestructura de Internet y el riesgo de violaciones de datos sirven como factores clave que podrían restringir la demanda de plataformas de banca minorista dirigidas por digital a escala global. Por ejemplo, un banco destacado podría dudar en cambiar por completo a la banca digital debido a las preocupaciones con respecto a las amenazas cibernéticas contra los datos de los clientes, lo que resulta en una aceptación más lenta de los servicios bancarios en línea por parte de los clientes.

Además, los gastos sustanciales vinculados a establecer protocolos de seguridad fuertes para redes de Internet pueden desalentar a las entidades financieras más pequeñas expandir sus servicios bancarios digitales, lo que limita la expansión del mercado.

Análisis de segmentación

El mercado global está segmentado según el tipo, la aplicación, el dispositivo utilizado y la geografía.

Por tipo

Por tipo, el mercado de banca minorista liderada por digital se bifurca en software y servicio. El segmento de servicio registró una participación de ingresos significativa de 67.35% en 2023. Este dominio significativo se ve impulsado por la creciente demanda de servicios digitales como la computación en la nube, el análisis de datos y la ciberseguridad entre los minoristas. A medida que más empresas cambian haciacomercio electrónicoY las estrategias omnicanal, la demanda de servicios digitales para respaldar estas iniciativas continúa creciendo. Además, se espera que el segmento de servicio mantenga su dominio en los próximos años a medida que los minoristas invierten más en tecnología para mejorar la experiencia del cliente y optimizar las operaciones.

Por aplicación

Por aplicación, el mercado de banca minorista liderada por digital se bifurca en cuentas transaccionales, ahorrando cuentas, tarjetas de débito, tarjetas de crédito y otros. El segmento transaccional ascendió a una participación notable de 41.38% en 2023. Las cuentas transaccionales son esenciales para actividades bancarias diarias, incluidos depósitos, retiros y pagos, lo que las convierte en una piedra angular de los servicios bancarios digitales. A medida que los consumidores prefieren cada vez más canales digitales para sus necesidades bancarias, se espera que la demanda de soluciones bancarias transaccionales convenientes y accesibles continúe creciendo.

Además, la adopción de tecnologías de pago digital y la integración de características innovadoras, como billeteras móviles y pagos entre pares, contribuyen al crecimiento del segmento transaccional dentro del mercado.

Por dispositivo utilizado

Por dispositivo utilizado, el mercado de banca minorista dirigida por digital se bifurca en teléfonos móviles, computadoras portátiles y PC. El segmento de teléfonos móviles representó una participación sustancial de ingresos del 42.36% en 2023. El aumento en el uso de teléfonos móviles para actividades bancarias puede atribuirse a la adopción generalizada de teléfonos inteligentes a nivel mundial, junto con la conveniencia y accesibilidad ofrecida por las aplicaciones bancarias móviles. Dado que los teléfonos inteligentes se vuelven cada vez más omnipresentes y mejoran la conectividad a Internet, un número cada vez mayor de clientes opta por realizar sus transacciones bancarias en dispositivos móviles, lo que lo convierte en la opción preferida para la banca minorista dirigida por digital.

Además, los bancos están invirtiendo fuertemente en la optimización de sus aplicaciones de banca móvil para ofrecer experiencias de usuario perfectas, impulsando así el crecimiento de este segmento.

Análisis regional del mercado de banca minorista liderada por digital

Según la región, el mercado global se clasifica en América del Norte, Europa, Asia Pacífico, el significado y América Latina.

La participación en el mercado de la banca minorista dirigida por Digital América de América se ubicó alrededor del 36.27% en 2023 en el mercado global, con una valoración de USD 7.53 mil millones. Este dominio es impulsado por varios factores, incluida la infraestructura digital altamente desarrollada de la región, Internet generalizado y la penetración móvil, y la presencia de instituciones bancarias establecidas con capacidades digitales avanzadas.

Además, los consumidores norteamericanos han mostrado una fuerte inclinación hacia la banca digital, impulsada por factores como la conveniencia, la accesibilidad y la disponibilidad de servicios digitales innovadores

Sin embargo, se proyecta que Asia Pacífico experimente una tasa de crecimiento rápida de 15.72% durante el período de pronóstico. Este crecimiento se ve impulsado por numerosos factores, incluida la creciente adopción de teléfonos inteligentes y conectividad a Internet, especialmente en economías emergentes como China, India y los países del sudeste asiático. Además, el aumento de las iniciativas gubernamentales para promover la inclusión financiera digital, junto con la aparición de nuevas empresas de FinTech que ofrecen innovadoras soluciones de banca digital, están impulsando el crecimiento del mercado de banca minorista liderada por digital en la región de Asia Pacífico.

Además, cambiar las preferencias del consumidor y la creciente demanda de servicios bancarios convenientes están acelerando la adopción de plataformas bancarias digitales en la región.

Panorama competitivo

El informe del mercado de la banca minorista liderada por digital proporcionará una visión valiosa con énfasis en la naturaleza consolidada de la industria. Las iniciativas estratégicas, incluidas las inversiones en actividades de I + D, el establecimiento de nuevas instalaciones de fabricación y la optimización de la cadena de suministro, podrían crear nuevas oportunidades para el crecimiento del mercado.

Lista de empresas clave en el mercado de banca minorista liderada por digital

• Bank of America Corporation
• Citigroup Inc.
• HSBC Holdings plc
• BNP Paribas
• Banco de estrellas
• Wells Fargo & Company
• Capital One Financial Corporation
• Banco de átomos
• Banco Fidor
• Monzo

Desarrollo clave de la industria

• Junio de 2023 (premios) -Citi recibió el prestigioso título del 'Banco Digital del Año' en la zona de Asia-Pacífico en 'La ceremonia 2023 de los Premios Digital 2023 de la revista Asset Magazine. Además, 'The Asset' reconoció a Citi como el principal banco digital del año en varias naciones como Hong Kong, India, Indonesia, Tailandia y Sri Lanka.

El mercado de la banca minorista liderada por digital global está segmentado como:

Por tipo

• Software
• Servicio

Por dispositivo utilizado

• Teléfonos móviles
• Computadoras portátiles
• Pcs

Por aplicación

• Transaccional
• Cuentas de ahorro
• Tarjetas de débito
• Tarjetas de crédito
• Otros

Por región

• América del norte
  • A NOSOTROS.
  • Canadá
  • México
• Europa
  • Francia
  • Reino Unido
  • España
  • Alemania
  • Italia
  • Rusia
  • Resto de Europa
• Asia Pacífico
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  • Corea del Sur
  • Resto de Asia Pacífico
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