Mercado de seguros da IoT

Definição de mercado

O mercado refere -se à integração das tecnologias da Internet das Coisas (IoT) no setor de seguros para aprimorar a avaliação de riscos, melhorar a precisão da subscrição, simplificar o processamento de reivindicações e permitir ofertas de políticas personalizadas. Este mercado inclui dispositivos habilitados para IoT, como telemática, wearables, sensores domésticos inteligentes e ferramentas de monitoramento industrial que coletam dados em tempo real.

As seguradoras usam esses dados para monitorar o comportamento do segurado, detectar anomalias e evitar possíveis perdas. O relatório fornece informações sobre os principais impulsionadores do crescimento do mercado, apoiados por uma avaliação aprofundada das tendências da indústria e estruturas regulatórias.

Mercado de seguros da IoTVisão geral

O tamanho do mercado global de seguros de IoT foi avaliado em US $ 46,33 bilhões em 2024 e deve crescer de US $ 57,50 bilhões em 2025 para US $ 313,32 bilhões em 2032, exibindo um CAGR de 27,41% durante o período de previsão.

Esse crescimento significativo é impulsionado pela crescente implantação de dispositivos conectados em setores como automotivo, saúde, casas inteligentes e propriedades comerciais. Além disso, a crescente demanda por modelos de seguros baseados em uso e comportamento está alimentando a expansão do mercado.

As seguradoras estão alavancando dados em tempo real de dispositivos habilitados para IoT para aprimorar a avaliação de riscos, reduzir reivindicações fraudulentas e melhorar o envolvimento do cliente.

As principais empresas que operam no setor de seguros da IoT são Zurique, Munich Re Group, American International Group, Inc., Progressive Corporation, Companhia de Seguros de Automóvel Mutual da Fazenda Estadual, Liberty Mutual Insurance Company, Nationwide Mutual Insurance Company, MetLife Services and Solutions, LLC, John Hancock, Assicurazioni -Generali S.P.A.A., Ping An, talan, talan, talan, talan, talan, talan, talan, ot.curazioni -generali S.P.A.A., Ping Ann, talan, Talanx, Talan, Talan, Talan, Talan, Talan, Talanx, Hancock, Assicioni Gerali S.P.A., Re.

A crescente adoção de casas inteligentes, telemática em veículos e monitores de saúde vestível está permitindo que as seguradoras ofereçam prêmios personalizados e serviços proativos de mitigação de riscos.

Além disso, os avanços na análise de dados e na infraestrutura em nuvem estão acelerando a integração da IoT nas operações de seguros, apoiando a tomada de decisão mais ágil e centrada em dados em todo o setor. Esses desenvolvimentos estão impulsionando a demanda por soluções de seguro habilitadas para IoT, contribuindo assim para o crescimento da IoT no mercado de seguros.

• Em fevereiro de 2023, a United Services Automobile Association (USAA), um grupo de serviços financeiros que atende membros militares e suas famílias, fortaleceu sua posição no espaço de seguros conectado, integrando tecnologias de telemática e IoT em suas ofertas. Esse foco estratégico foi demonstrado através da aquisição da NOBLR, com o objetivo de expandir seus recursos de seguro baseados em uso. Ao alavancar inovações orientadas a dados, a USAA procura fornecer soluções de seguro mais personalizadas e responsivas adaptadas às necessidades específicas de sua base de membros.

Principais destaques

1. O tamanho do mercado de seguros de IoT foi avaliado em US $ 46,33 bilhões em 2024.
2. O mercado deve crescer a uma CAGR de 27,41% de 2025 a 2032.
3. A América do Norte detinha uma participação de mercado de 36,72% em 2024, com uma avaliação de US $ 17,01 bilhões.
4. O segmento de solução recebeu US $ 26,51 bilhões em receita em 2024.
5. O segmento de seguro automotivo/veículo deve atingir US $ 117,59 bilhões até 2032.
6. O segmento de consumidores individuais deve atingir US $ 138,26 bilhões até 2032.
7. Prevê -se que o mercado na Ásia -Pacífico cresça a um CAGR de 29,39% durante o período de previsão.

Piloto de mercado

A cibersegurança corre o risco de impulsionar o crescimento do seguro da IoT

O mercado está testemunhando um crescimento significativo impulsionado pelos crescentes riscos de segurança cibernética em ambientes de IoT. À medida que mais dispositivos e sistemas estão se interconectando, o potencial de violações de segurança e ataques cibernéticos está aumentando, tornando essencial soluções robustas de segurança cibernética.

Os dispositivos IoT fornecem maior conveniência e eficiência, mas geralmente introduzem vulnerabilidades de segurança que os cibercriminosos podem explorar. Isso está aumentando a necessidade de produtos de seguros abrangentes adaptados para proteger empresas e indivíduos contra riscos de segurança relacionados à IoT.

As seguradoras estão oferecendo soluções de cobertura mais robustas, concentrando -se nos desafios de segurança exclusivos colocados pela IoT descentralizada e ambientes de computação de borda, impulsionando assim o crescimento do mercado.

• Em março de 2025, a IDT Corporation fez uma parceria com a Accuknox para implantar o Zero Trust CNAPP para segurança da IoT/Edge. A solução usa o KubeRmor do Accuknox, que aplica os módulos de telemetria e Linux (LSM) da EBPF para fortalecer a proteção de ativos corporativos contra ameaças em evolução nos ambientes de IoT e Edge.

Desafio de mercado

Gerenciando a privacidade e segurança de dados

No mercado de seguros de IoT, um dos principais desafios é garantir a privacidade e a segurança das vastas quantidades de dados confidenciais gerados pelos dispositivos IoT. À medida que as seguradoras adotam o monitoramento em tempo real para avaliar e proteger os ativos, os dados coletados geralmente incluem informações pessoais ou críticas de negócios.

Garantir o armazenamento seguro e a conformidade com os regulamentos de privacidade continua sendo uma prioridade. A natureza altamente interconectada dos ecossistemas de IoT expande a superfície de ataque, aumentando a vulnerabilidade a ameaças cibernéticas.

Para mitigar esses riscos, as seguradoras estão se voltando para medidas avançadas de proteção de dados, como criptografia de ponta a ponta, protocolos de armazenamento seguro e estruturas de dados descentralizadas. A adoção de sistemas de segurança de várias camadas com monitoramento contínuo de ameaças está apoiando ainda mais o gerenciamento proativo de riscos.

Tendência de mercado

Uso crescente de sensores de IoT para proteção de propriedade em tempo real

O mercado está adotando cada vez mais a tecnologia de sensores para permitir o monitoramento em tempo real e a detecção precoce de riscos, como vazamentos de água e tubos congelados em propriedades residenciais e comerciais.

Essa integração permite que as seguradoras ofereçam soluções proativas de gerenciamento de riscos que minimizem os danos, reduzem as ocorrências de reivindicações e aprimorem a experiência do cliente. Ao alavancar dados em tempo real, os provedores de seguros podem oferecer cobertura mais personalizada e adaptativa, impulsionando maior eficiência e transformando o gerenciamento de riscos da propriedade.

• Em maio de 2025, a HSB introduziu o zagueiro Meshify Slim, seu mais recente e mais fino sensor de IoT, alimentado pela Amazon Sidewalk. Meshify Defender Slim é capaz de ajudar a proteger pequenos locais comerciais, edifícios habitacionais e casas residenciais de vazamentos de água e tubos congelados. Os sensores se conectam à Amazon Sidewalk e fornecem a próxima geração de proteção da HSB, disponível através de companhias de seguros que fazem parceria com a HSB.

Relatório do Mercado de Seguros da IoT Instantâneo

Segmentação	Detalhes
Por componente	Solução, serviço
Por tipo de seguro	Seguro automotivo/veículo, seguro residencial, seguro de saúde e vida, seguro comercial/comercial
Pelo usuário final	Consumidores individuais, pequenas e médias empresas (PMEs), grandes empresas
Por região	América do Norte: EUA, Canadá, México
	Europa: França, Reino Unido, Espanha, Alemanha, Itália, Rússia, Resto da Europa
	Ásia-Pacífico: China, Japão, Índia, Austrália, ASEAN, Coréia do Sul, Resto da Ásia-Pacífico
	Oriente Médio e África: Turquia, U.A.E., Arábia Saudita, África do Sul, Resto do Oriente Médio e África
	Ámérica do Sul: Brasil, Argentina, Resto da América do Sul

Segmentação de mercado

• Por componente (Solução, Serviço): O segmento de solução ganhou US $ 26,51 bilhões em 2024 devido à crescente adoção de plataformas de IoT e ferramentas de análise que permitem monitoramento de risco em tempo real e personalização de políticas.
• Por tipo de seguro (seguro automotivo/veículo, seguro residencial, seguro de saúde e vida, seguro comercial/comercial): o segmento de seguro automotivo/veículo detinha 42,07% do mercado em 2024, devido à integração generalizada de telemáticas e tecnologias de veículos conectados que suportam modelos de seguro baseados em uso.
• Por usuário final (consumidores individuais, pequenas e médias empresas (PMEs), grandes empresas): o segmento de consumidores individuais deve atingir US $ 138,26 bilhões até 2032, devido ao aumento da demanda por planos de seguro personalizados ativados pordispositivos domésticos inteligentes, rastreadores de saúde vestíveis e sensores de veículos.

Mercado de seguros da IoTAnálise Regional

Com base na região, o mercado foi classificado na América do Norte, Europa, Ásia -Pacífico, Oriente Médio e África e América do Sul.

A América do Norte representou 36,72% do mercado de seguros de IoT em 2024, com uma avaliação de US $ 17,01 bilhões. Esse domínio é atribuído principalmente à adoção precoce de modelos de seguros conectados pelas principais seguradoras nos EUA e no Canadá, juntamente com a alta penetração de dispositivos de IoT nos segmentos automotivos, domésticos e de saúde.

A presença de programas de telemática bem estabelecidos, particularmente no setor de seguros de automóveis dos EUA, e forte colaboração entre seguradoras e empresas de tecnologia para processamento de reivindicações em tempo real e análise de riscos contribuindo significativamente para o crescimento do mercado. Além disso, a infraestrutura digital madura da região e a alta conscientização do consumidor em relação às ofertas de seguros inteligentes estão apoiando ainda mais a implantação generalizada.

Espera -se que o setor de seguros de IoT na Ásia -Pacífico registre o crescimento mais rápido do mercado, com um CAGR projetado de 29,39% durante o período de previsão. Na região, a crescente adoção de dispositivos inteligentes e tecnologias de IoT em mercados emergentes como a Índia e a China está transformando o cenário de seguros.

Na Índia, o aumento do uso de aplicativos móveis e plataformas digitais está acelerando a demanda por produtos de seguro conectados. A China está passando por um rápido crescimento no seguro de propriedade e saúde habilitado para IoT, à medida que os consumidores adotam dispositivos conectados para gerenciar riscos de maneira mais proativa.

Além disso, a expansão do comércio eletrônico e um ecossistema de tecnologia dinâmica estão apoiando o desenvolvimento de modelos de seguros personalizados e econômicos adaptados às necessidades regionais. Isso está impulsionando a expansão do mercado em toda a Ásia -Pacífico.

 Estruturas regulatórias

• Na Europa, o seguro é regulado pela Autoridade Europeia de Seguros e Pensões Ocupacionais (EIOPA), que serve como órgão central para supervisão financeira na UE, garantindo que os regulamentos no nível da UE sejam consistentemente implementados.
• Na Índia, A Autoridade de Regulamentação e Desenvolvimento de Seguros da Índia (IRDAI) é o órgão regulatório do setor de seguros. O IRDAI regula, promove e garante o crescimento ordenado dos negócios de seguros e inseguros na Índia.

Cenário competitivo

O mercado de seguros da IoT é caracterizado por participantes -chave que adotam várias estratégias para fortalecer sua posição de mercado. As seguradoras estão formando parcerias com provedores de tecnologia para integrar plataformas habilitadas para IoT, aproveitando a análise de dados em tempo real para avaliações de risco mais precisas e ofertas personalizadas.

Algumas empresas se concentram na inovação, desenvolvendo soluções proprietárias de IoT para diferenciar seus produtos. Além disso, as seguradoras estão se expandindo para mercados emergentes, adaptando suas ofertas às necessidades locais do consumidor. O foco em aprimorar a experiência do cliente por meio de aplicativos móveis e interfaces digitais sem costura, além de adotar modelos de seguro baseados em uso, fortalece ainda mais sua posição de mercado.

• Em março de 2025, a HSB assinou um acordo com a Flume para encaminhar seu serviço de detecção de vazamento de água em casa baseado em fluxo para clientes de seguros. O Serviço de Proteção à Água Home de Flume usa um único sensor de IoT para monitorar o fluxo de água, detectar vazamentos e enviar alertas por meio de um aplicativo móvel, com o objetivo de reduzir os danos à propriedade e as reivindicações de seguro.

Lista de empresas -chave no mercado de seguros de IoT:

• Zurique
• Munique Re Group
• American International Group, Inc.
• Corporação Progressista
• Companhia de seguros de automóveis mútuos agrícolas estaduais
• Liberty Mutual Insurance Company
• Companhia de Seguros Mútuos em todo o país
• MetLife Services and Solutions, LLC
• John Hancock
• Assicurazioni Generali S.P.A.
• Ping an
• Talanx AG
• Octo Group S.P.A.
• Verisk Analytics, Inc.
• Swiss Re

Desenvolvimentos recentes (parcerias/acordos/lançamento do produto)

• Em julho de 2024, Divirod e SAS fizeram uma parceria no ecossistema de parceiros da SAS Internet of Things (IoT). A colaboração concentrou-se em alavancar a tecnologia de coleta de dados da IoT da Divirod e a análise da IA ​​e IoT da SAS para ajudar as organizações a gerenciar melhor e prever riscos relacionados à água causados ​​pelas mudanças climáticas.
• Em março de 2024, O HSB lançou o Cyber ​​for Auto, uma nova cobertura projetada para proteger veículos pessoais de ataques cibernéticos, ransomware e roubo de identidade. A cobertura tem como alvo os riscos crescentes de segurança cibernética associados a veículos conectados e fornece proteção para dados armazenados em carros e aplicativos conectados.
• Em outubro de 2023, Najm for Insurance Services fez parceria com a IoT Squared para fornecer serviços eletrônicos avançados por meio de uma plataforma integrada.A colaboração visa apoiar as companhias de seguros na adoção de tecnologias emergentes e no aumento da eficiência operacional, alavancando soluções habilitadas para IoT.