Mercado bancário de varejo liderado por digital

Tamanho do mercado bancário de varejo liderado por digital

O tamanho do mercado de bancos de varejo digital global foi avaliado em US $ 20,76 bilhões em 2023 e deve atingir US $ 51,83 bilhões em 2031, crescendo a um cagr de 12,33% de 2024 a 2031. No escopo do trabalho, o relatório inclui soluções oferecidas pela Bank como Bank of America Corporation, Citigroup Inc. Fargo & Company, Capital One Financial Corporation, Atom Bank, Fidor Bank, Monzo e outros.

O mercado bancário de varejo liderado pelo digital testemunhou crescimento e transformação significativos nos últimos anos, impulsionados por avanços tecnológicos, mudando as preferências do consumidor e evoluindo paisagens regulatórias. Esse mercado abrange a prestação de serviços bancários principalmente por meio de canais digitais, como aplicativos móveis, plataformas on-line e internet banking, em oposição às filiais tradicionais de tijolo e argamassa. Como um número crescente de consumidores prefere a conveniência e a eficiência do banco digital, os bancos tradicionais estão sendo forçados a se adaptar e investir em sua infraestrutura digital para permanecer competitiva.

A transição para o banco digital criou caminhos para novos players, como startups da FinTech, para introduzir novos produtos e serviços, interrompendo o setor. O surgimento de pagamentos móveis, chatbots orientados pela IA e tecnologia blockchain indica um futuro inovador e tecnologicamente avançado paraBanco de varejo.

Além disso, a pandemia COVID-19 acelerou a mudança em direção ao banco digital, pois medidas de distanciamento social e bloqueios levaram mais pessoas a realizar suas atividades financeiras on-line. Isso levou a um aumento no uso de plataformas bancárias digitais e uma maior dependência de canais digitais para serviços bancários. Prevê -se que o setor continue a evoluir à medida que os avanços da tecnologia e as preferências do consumidor mudam, criando oportunidades para os bancos estabelecidos e as startups inovadoras prosperarem nesse cenário em rápida mudança.

Revisão do analista

O aumento global do uso de smartphones e conectividade da Internet levou a uma necessidade crescente de serviços bancários que priorizem a facilidade de uso, a disponibilidade e as experiências amigáveis. Essa transição para o banco digital estimulou as instituições financeiras tradicionais a aprimorar suas ofertas bancárias on -line e móveis, a fim de se manter competitivo.

Além disso, as empresas da FinTech surgiram como atores fortes, oferecendo soluções criativas adaptadas às demandas em mudança de clientes orientados para a tecnologia. Com os avanços tecnológicos moldando o cenário, o futuro do setor bancário parece estar centrado na inovação digital e na satisfação do cliente.

Definição de mercado

O banco de varejo liderado pelo digital refere-se à prestação de serviços bancários principalmente por meio de canais digitais, como aplicativos móveis, plataformas on-line e internet banking, com dependência mínima de filiais físicas. Nesse modelo, os clientes podem executar uma ampla gama de transações e atividades bancárias, incluindo gerenciamento de contas, pagamentos, transferências, pedidos de empréstimos e suporte ao cliente, por todas as interfaces digitais. O varejo liderado por digital aproveita a tecnologia para oferecer aos clientes conveniência, acessibilidade e experiências personalizadas, atendendo às preferências em evolução dos consumidores modernos que preferem cada vez mais interações digitais às visitas tradicionais de filiais.

Essa mudança em direção ao banco de varejo liderado pelo digital permitiu ainda que as instituições financeiras otimizem os processos, reduzam os custos operacionais e atingissem uma base de clientes mais ampla além dos limites geográficos. Com o surgimento do banco digital, os clientes agora podem acessar suas contas e gerenciar suas finanças a qualquer momento, em qualquer lugar, tornando o setor bancário mais conveniente e eficiente do que nunca. Com a evolução contínua da tecnologia, prevê -se que os bancos introduza produtos e serviços digitais cada vez mais criativos para atender aos requisitos em evolução de sua clientela tecnologicamente adepta.

Dinâmica do mercado bancário de varejo liderado por digital

A notável expansão dos smartphones e a crescente acessibilidade da Internet impulsionaram o desenvolvimento do setor bancário de varejo liderado pelo digital. Aplicativos móveis capacitam os consumidores a utilizar

Ities 24 horas por dia, aumentando a conveniência e ampliando o acesso a um grupo demográfico mais amplo. Em regiões com infraestruturas bancárias tradicionais limitadas, como países em desenvolvimento, o Mobile Banking permitiu que as pessoas conduzissem transferências de dinheiro com segurança, liquidam contas e obtenham empréstimos por meio de seus smartphones. Isso não apenas promove a inclusão financeira, mas também estimula o desenvolvimento econômico, promovendo empreendimentos empresariais e oportunidades de investimento.

Além disso, a conveniência do banco móvel levou a uma redução na dependência do dinheiro, minimizando os riscos associados às transações de moeda física. Assim, a expansão e a conveniência do banco móvel estão impulsionando o crescimento do mercado bancário de varejo liderado pelo digital.

Questões relativas à segurança da infraestrutura da Internet e o risco de violações de dados servem como fatores-chave que podem restringir a demanda por plataformas bancárias de varejo lideradas pelo digital em escala global. Por exemplo, um banco proeminente pode hesitar em mudar completamente para o banco digital devido a preocupações com ameaças cibernéticas contra os dados do cliente, resultando em uma aceitação mais lenta dos serviços bancários on -line pelos clientes.

Além disso, as despesas substanciais ligadas ao estabelecimento de fortes protocolos de segurança para redes da Internet podem desencorajar entidades financeiras menores de expandir seus serviços bancários digitais, restringindo assim a expansão do mercado.

Análise de segmentação

O mercado global é segmentado com base no tipo, aplicação, dispositivo usado e geografia.

Por tipo

Por tipo, o mercado bancário de varejo liderado pelo digital é bifurcado em software e serviço. O segmento de serviço registrou uma participação significativa em receita de 67,35% em 2023. Esse domínio significativo é alimentado pela crescente demanda por serviços digitais, como computação em nuvem, análise de dados e segurança cibernética entre os varejistas. À medida que mais empresas mudam paracomércio eletrônicoe estratégias omnichannel, a demanda por serviços digitais para apoiar essas iniciativas continua a crescer. Além disso, o segmento de serviço deve manter seu domínio nos próximos anos, à medida que os varejistas investem mais em tecnologia para aprimorar a experiência do cliente e otimizar as operações.

Por aplicação

Por aplicação, o mercado bancário de varejo liderado pelo digital é bifurcado em contas transacionais, salvadoras, cartões de débito, cartões de crédito e outros. O segmento transacional totalizou uma participação notável de 41,38% em 2023. As contas transacionais são essenciais para as atividades bancárias diárias, incluindo depósitos, retiradas e pagamentos, tornando-os uma pedra angular dos serviços bancários digitais. À medida que os consumidores preferem cada vez mais os canais digitais para suas necessidades bancárias, espera -se que a demanda por soluções bancárias transacionais convenientes e acessíveis continuem crescendo.

Além disso, a adoção de tecnologias de pagamento digital e a integração de recursos inovadores, como carteiras móveis e pagamentos ponto a ponto, contribuem para o crescimento do segmento transacional no mercado.

Por dispositivo usado

Por dispositivo usado, o mercado bancário de varejo liderado pelo digital é bifurcado em telefones celulares, laptops e PCs. O segmento de telefones celulares representou uma participação substancial de receita de 42,36% em 2023. O aumento no uso de telefones móveis para atividades bancárias pode ser atribuído à adoção generalizada de smartphones globalmente, juntamente com a conveniência e acessibilidade oferecidos por aplicativos bancários móveis. Com os smartphones se tornando cada vez mais onipresentes e a conectividade da Internet, um número crescente de clientes está optando por conduzir suas transações bancárias em dispositivos móveis, tornando-a a escolha preferida para o banco de varejo liderado pelo digital.

Além disso, os bancos estão investindo fortemente em otimizar seus aplicativos bancários móveis para oferecer experiências contínuas do usuário, impulsionando assim o crescimento desse segmento.

Análise regional do mercado bancário de varejo liderado por digital

Com base na região, o mercado global é classificado na América do Norte, Europa, Ásia -Pacífico, significado e América Latina.

A participação no mercado bancário de varejo liderada pela América do Norte ficou em torno de 36,27% em 2023 no mercado global, com uma avaliação de US $ 7,53 bilhões. Esse domínio é impulsionado por vários fatores, incluindo a infraestrutura digital altamente desenvolvida da região, a penetração da Internet e móveis generalizada e a presença de instituições bancárias estabelecidas com recursos digitais avançados.

Além disso, os consumidores norte -americanos mostraram uma forte inclinação em relação ao banco digital, impulsionado por fatores como conveniência, acessibilidade e disponibilidade de serviços digitais inovadores

No entanto, a Ásia -Pacífico deve experimentar uma rápida taxa de crescimento de 15,72% durante o período de previsão. Esse crescimento é alimentado por vários fatores, incluindo a crescente adoção de smartphones e conectividade da Internet, especialmente em economias emergentes, como China, Índia e Países do Sudeste Asiático. Além disso, o aumento das iniciativas governamentais para promover a inclusão financeira digital, juntamente com o surgimento de startups da FinTech, oferecendo soluções bancárias digitais inovadoras, estão impulsionando o crescimento do mercado de bancos de varejo liderado pelo digital na região da Ásia-Pacífico.

Além disso, a mudança de preferências do consumidor e a crescente demanda por serviços bancários convenientes estão acelerando a adoção de plataformas bancárias digitais na região.

Cenário competitivo

O relatório do mercado de bancos de varejo liderado pelo digital fornecerá informações valiosas com ênfase na natureza consolidada da indústria. Iniciativas estratégicas, incluindo investimentos em atividades de P&D, o estabelecimento de novas instalações de fabricação e a otimização da cadeia de suprimentos, podem criar novas oportunidades para o crescimento do mercado.

Lista de empresas-chave no mercado bancário de varejo liderado pelo digital

• Bank of America Corporation
• Citigroup Inc.
• HSBC Holdings plc
• BNP Paribas
• Starling Bank
• Wells Fargo & Company
• Capital One Financial Corporation
• Banco Atom
• Fidor Bank
• Monzo

Desenvolvimento principal da indústria

• Junho de 2023 (prêmios) -O Citi recebeu o prestigioso título de 'Banco Digital do Ano' na zona da Ásia-Pacífico na cerimônia do Triple A Digital Awards 2023 da revista A Asset. Além disso, 'The Asset' reconheceu o Citi como o principal banco digital do ano em várias nações como Hong Kong, Índia, Indonésia, Tailândia e Sri Lanka.

O mercado de bancos de varejo digital global é segmentado como:

Por tipo

• Software
• Serviço

Por dispositivo usado

• Telefones celulares
• Laptops
• PCs

Por aplicação

• Transacional
• Contas de poupança
• Cartões de débito
• Cartões de crédito
• Outros

Por região

• América do Norte
  • NÓS.
  • Canadá
  • México
• Europa
  • França
  • Reino Unido
  • Espanha
  • Alemanha
  • Itália
  • Rússia
  • Resto da Europa
• Ásia -Pacífico
  • China
  • Japão
  • Índia
  • Coréia do Sul
  • Resto da Ásia -Pacífico
• Oriente Médio e África
  • GCC
  • Norte da África
  • África do Sul
  • Resto do Oriente Médio e África
• América latina
  • Brasil
  • Argentina
  • Resto da América Latina.