중요한 질병 보험 시장

시장 정의

이 시장은 심각한 의학적 상태로 진단 된 개인에게 재정적 보장을 제공하는 데 중점을 둔 보험 산업의 전문화 된 부문을 나타냅니다. 이 보험 혜택은 일반적으로 암, 뇌졸중 또는 심장병과 같은 질병을 확인할 때 보험 계약자에게 일시불로 지불해야합니다.

시장은 프리미엄 지불 모델, 보장 된 질병 및 보험 계약자 인구 통계에 의해 분류됩니다. 이 보고서는 주요 성장 동인, 지역 역학 및 예측 기간의 시장 궤적에 영향을 미치는 경쟁 환경을 탐구합니다.

중요한 질병 보험 시장개요

글로벌 치명적 질병 보험 시장 규모는 2023 년 3,413 억 달러로 평가되었으며 2024 년 3,322 억 달러에서 2031 년까지 5,590 억 달러로 증가 할 것으로 예상되며, 예측 기간 동안 CAGR 7.18%를 나타 냈습니다.

의료 비용 상승, 재무 보호에 대한 인식 증가, 생명을 위협하는 질병의 유병률이 증가함에 따라 세계 시장의 성장을 주도하고 있습니다. 더 많은 개인이 암 및 심장 질환과 관련된 높은 의학적 비용에 대한 재정적 복지를 보호하는 것이 중요하다는 것을 인식함에 따라 시장은 확대되고 있습니다.

중요한 질병 보험 산업에서 운영되는 주요 회사는 제조업체 생명 보험 회사, Niva Bupa입니다.건강 보험Company Limited, Bajaj Allianz, 캐나다의 Sun Life Assurance Company, 미국의 Guardian Life Insurance Company, Metlife Services and Solutions, LLC, ICICI Prudential Life Insurance Co. Ltd., New York Life Insurance Company, United Healthcare Services, Inc., American International Group, The Hartford, Zurich, Cigna Healthcare, Legal & General Group & General Group 및 Bharti Axe.

또한 월별 계획에서 매년 계획에 이르는 유연한 프리미엄 결제 옵션의 가용성은 더 넓은 고객 기반의 경제성과 접근성을 향상시킵니다. 강화 된 혜택과 라이더를 제공하는 보험사와 함께 맞춤형 정책에 대한 수요가 증가함에 따라 시장 확장에 기여하고 있습니다.

• 2024 년 7 월, Oona Indonesia는 최초의 중요한 질병 보험이 시작되면서 소매 건강 보험 산업에 자극했습니다. 신제품은 전통적으로 복잡한 건강 보험 프로세스를 단순화하면서 뇌졸중, 심장 마비 및 모든 암 단계를 다룹니다.

주요 하이라이트 :

1. 중요한 질병 보험 산업 규모는 2023 년에 3,413 억 달러에 기록되었습니다.
2. 시장은 2024 년에서 2031 년까지 7.18%의 CAGR로 성장할 것으로 예상됩니다.
3. 북아메리카는 2023 년에 39.38%의 시장 점유율을 기록했으며 1,340 억 달러의 평가를 받았습니다.
4. 월간 세그먼트는 2023 년에 1,582 억 달러의 매출을 기록했습니다.
5. 암 부문은 2031 년까지 2,200 억 달러에이를 것으로 예상됩니다.
6. 개별 부문은 2031 년까지 355.41 억 달러에이를 것으로 예상됩니다.
7. 아시아 태평양은 예측 기간 동안 7.84%의 CAGR로 성장할 것으로 예상됩니다.

시장 드라이버

중요한 질병의 유병률 증가

암, 심혈관 질환 및 뇌졸중과 같은 중요한 질병의 발생률 증가는 중요한 질병 보험에 대한 수요를 주도하는 핵심 요소입니다. 더 많은 개인이 생명을 위협하는 조건으로 진단함에 따라 치료, 회복 및 소득 손실과 관련된 재정적 부담이 주요 관심사가되었습니다.

이로 인해 재무 보호의 필요성에 대한 인식이 높아져 중요한 질병 보험 정책의 채택이 증가하여 시장의 성장을 이끌어 냈습니다. 세계 보건기구 (World Health Organization)는 2050 년까지 글로벌 암 사례가 3 천 5 백만을 넘어서 질병 부담을 강조하고 강력한 보장 범위 옵션의 필요성을 강화해야합니다.

시장 도전

인식 부족

중요한 질병 보험 시장의 주요 과제는 소비자, 특히 신흥 시장에서 중요한 질병 정책에 대한 인식과 이해가 부족하다는 것입니다. 이러한 과제를 해결하기 위해 보험 회사는 교육 캠페인 및 의료 서비스 제공 업체와의 파트너십에 투자하여 중요한 질병 보험의 이점에 대한 인식을 높이고 있습니다.

또한 보험사는 디지털 플랫폼을 활용하여 정책 정보를 단순화하고 봉사 활동을 확장하며 소비자를 정보에 입각 한 의사 결정으로 안내하여 궁극적으로 시장 침투력을 높이기위한 것입니다.

시장 동향

사용자 정의 및 유연한 커버리지

이 시장은 소비자가 고유 한 의료 및 재무 요구에 맞는 보험 상품을 점점 더 요구함에 따라 커스터마 화 및 유연한 적용 범위 옵션으로 크게 전환하는 것을 목격하고 있습니다. 이에 따라 보험사는 다중 조건 커버리지, 다중 지불 옵션 및 옵션 라이더와 같은 기능으로 사용자 정의 가능한 계획을 제공하고 있습니다.

일부 제공자는 또한 예방 치료를 촉진하고 건강한 생활 방식을 장려하기 위해 건강 인센티브를 통합하고 있습니다. 이러한 추세는 제품 설계를 재구성하여 정책을보다 적응력 있고 개별 요구와 관련하여 고객 참여 및 유지를 개선하는 것입니다.

• 2025 년 2 월, Reliance Matrix는 중요한 질병 보험 서비스를 확대하여 그룹 혜택 계획에 등록한 직원, 특히 경력 초기 직원을 대상으로하는 광범위한 보험을 포함하도록 확대했습니다. 이 강화 계획은 250 개가 넘는 전염병, 패혈증, 유방 조영술 검사, 정신 건강 지원, 불임 치료 및 자폐증, 선천성 심장병 및 발달 지연과 같은 다양한 유아 상태를 다룰 것입니다. 또한 과도 허혈성 공격 (TIA)에 대한 적용 범위와 2 차 의견 서비스에 대한 액세스가 포함되어있어 인력 전반에 걸쳐보다 포괄적 인 건강 보호를 보장합니다.

중요한 질병 보험 시장 보고서 스냅 샷

분할	세부
프리미엄 유형별	매월, 분기 별, 반년, 매년
질병으로	암, 심장 마비, 뇌졸중, 주요 장기 이식, 기타 질병
범위 유형별	개인, 가족
지역별	북아메리카: 미국, 캐나다, 멕시코
	유럽: 프랑스, ​​영국, 스페인, 독일, 이탈리아, 러시아, 나머지 유럽
	아시아 태평양: 중국, 일본, 인도, 호주, 아세안, 한국, 나머지 아시아 태평양
	중동 및 아프리카: 터키, UAE, 사우디 아라비아, 남아프리카, 나머지 중동 및 아프리카
	남아메리카: 브라질, 아르헨티나, 남아메리카의 나머지

시장 세분화

• 프리미엄 유형 (월별, 분기 별, 반년, 연간) : 월간 부문은 경제성과 지불 용이성으로 인해 2023 년에 1,582 억 달러를 벌었으므로 보험 계약자 중 선호하는 선택이되었습니다.
• 질병 (암, 심장 마비, 뇌졸중 및 주요 장기 이식) : 암은 암의 발생률 증가와 높은 치료 비용으로 인해 2023 년에 시장의 36.62%를 보유하고 있습니다.
• 보장 유형 (개인, 가족) : 개인 세그먼트는 개인화 된 재무 보호 및 독립 정책 소유권에 대한 수요가 증가함에 따라 2031 년까지 355.41 억 달러에 도달 할 것으로 예상됩니다.

중요한 질병 보험 시장지역 분석

지역을 기반으로 세계 시장은 북미, 유럽, 아시아 태평양, 중동 및 아프리카 및 라틴 아메리카로 분류되었습니다.

북미 치명적 질병 보험 시장 점유율은 2023 년 세계 시장에서 약 39.38%, 1,340 억 달러의 평가를 받았습니다. 이 지배력은이 지역의 잘 확립 된 의료 인프라, 중요한 질병 보장에 대한 인식이 높으며 주요 보험 제공 업체의 강력한 존재에 기인합니다.

또한, 의료 비용 상승과 암 및 심혈관 장애와 같은 만성 질환의 유병률 증가는 포괄적 인 보험 계획에 대한 수요를 주도하고 있습니다. 의료비에 대한 재정적 안보를 촉진하는 정부 이니셔티브와 함께 고용주가 후원하는 중요한 질병 정책은 북미의 시장 확장에 더욱 기여하고 있습니다.

아시아 태평양 지역은 예측 기간 동안 CAGR 7.84%로 중산층 인구 증가, 가처분 소득 증가, 심각한 의학적 상태와 관련된 재정적 위험에 대한 인식을 높이기 위해 크게 성장할 준비가되어 있습니다.

또한 의료 인프라 향상과 민간 보험 제공 업체의 확장으로 인해 중요한 질병 정책이 더욱 접근 가능해졌습니다. 중국, 인도 및 일본과 같은 국가는 의료 보험 넓기에 중점을 둔 정부 이니셔티브에 의해 지원되는 정책 채택의 급증을 목격하고 있습니다.

또한, 구조화 된 재무 계획에 중점을두고 있으며 유연한 프리미엄 지불 옵션의 도입은 더 많은 개인이 중요한 질병 보험에 투자하여 지역 전체의 시장 성장을 지원하도록 장려하고 있습니다.

• 2024 년 12 월, ICICI Prudential Life Insurance는 여성 별 중요한 질병과 수술을 해결하기 위해 조정 된 혁신적인 건강 보험 제품인 'ICICI PRU Wish'를 소개했습니다. RGA (Incorporated)의 재보험 그룹 (RGA)과 파트너십을 맺고 개발 된이 제품은 유방, 자궁 경부암 및 자궁암을 포함한 중요한 조건의 진단시 심장 질환의 진단시 건강 커버 금액의 최대 100%의 원활한 인스턴트 지불금을 제공합니다.

규제 프레임 워크

• 미국에서, 중요한 질병 보험은 주로 주 차원에서 규제되며, 각 주 보험 부서는 정책 발급 및 판매를 감독합니다. NAIC (National Association of Insurance Commissioners)는 개별 주가 채택하거나 수정할 수있는 모델 규정 및 지침을 제공합니다.
• 인도에서인도의 보험 규제 및 개발 당국 (IRDAI)은 시장을 규제합니다. IRDAI는 정책, 프리미엄 요금 및 보험 계약자 권리의 조건 및 조건에 관한 보험사에 대한 지침을 설정합니다.

경쟁 환경

중요한 질병 보험 시장은 경쟁이 치열하며 보험 회사는 제품 설계의 혁신을 적극적으로 추구하고 시장 위치를 ​​강화하기위한 디지털 혁신을 적극적으로 추구합니다. 보험사들은 웰니스 프로그램, 예방 치료 인센티브 및 다양한 질병에 대한 여러 청구에 대한 라이더와 같은 추가 혜택을 가진 맞춤형 정책을 도입하여 제품을 확장하고 있습니다.

또한 회사는 고급 데이터 분석 및 인공 지능을 활용하여 인수 정확도를 높이고 클레임 처리를 간소화하여 고객 경험을 향상시키고 있습니다. 시장 범위, 보험을 확장하기 위해제공자는 의료 기관, 금융 서비스 제공 업체 및 고용주와 동맹을 형성하여 중요한 질병 보장을 그룹 보험 계획에 통합합니다.

모바일 앱 및 온라인 플랫폼을 포함한 디지털 유통 채널을 채택하면 접근성이 더욱 향상되어 완벽한 정책 구매 및 클레임 관리가 가능합니다.

• 2025 년 2 월, Bajaj Allianz General Insurance는 발전하는 여성의 의료 요구를 해결하기 위해 특별히 설계된 포괄적 인 건강 보험 인 'Herizon Care'를 도입했습니다. 이 정책은 중요한 질병, 모성 및 생식 건강 및 건강 및 건강에 대한 광범위한 보도를 제공하여 여성의 요구에 맞게 독특하게 맞춤화 된 전체적인 보호를 제공합니다.

중요한 질병 보험 시장의 주요 회사 목록 :

• 제조업체 생명 보험 회사
• Niva Bupa Health Insurance Company Limited
• 바자 즈 알리안츠
• 캐나다의 Sun Life Assurance Company
• 미국의 Guardian Life Insurance Company
• MetLife 서비스 및 솔루션, LLC
• ICICI Prudential Life Insurance Co. Ltd.
• 뉴욕 생명 보험 회사
• United Healthcare Services, Inc.
• American International Group, Inc.
• 하트 포드
• 취리히
• Cigna 건강 관리
• 법률 및 일반 그룹 plc
• Bharti Axa Life Insurance Company Limited

최근 개발 (제품 출시)

• 2025 년 1 월,,,Securian Financial은 금융 기관 및 협회를 포함한 선호도 시장에 맞게 조정 된 사고 및 중요한 질병 보험 상품을 도입했습니다. 이 보충 건강 보험 헌금은 암, 심장 마비 또는 뇌졸중과 같은 심각한 의학적 상태의 사고 또는 진단으로 인한 부상 후 개인과 가족에게 일시불 현금 혜택을 제공합니다..