重大な病気保険市場

市場の定義

市場は、深刻な病状と診断された個人に財政的補償を提供することに焦点を当てた保険業界の専門的なセグメントを表しています。このカバレッジは、通常、がん、脳卒中、または心臓病などの病気の確認時に、保険契約者へのしこりの支払いが含まれます。

市場は、プレミアム支払いモデル、対象の病気、および保険契約者の人口統計によってセグメント化されています。このレポートでは、主要な成長ドライバー、地域のダイナミクス、および予測期間の市場の軌跡に影響を与える競争の環境を調査します。

重大な病気保険市場概要

世界的な重大な病気の保険市場規模は、2023年に341.03億米ドルと評価され、2024年の363.22億米ドルから2031年までに590.10億米ドルに成長すると予測されており、予測期間中は7.18％のCAGRを示しています。

ヘルスケアコストの上昇、金融保護に関する認識の高まり、生命を脅かす疾患の普及率は、世界市場の成長を促進しています。癌や心臓病に関連する高い医療費に対する財政的幸福を守ることの重要性を認識している個人が増えているため、市場は拡大しています。

重大な病気保険業界で事業を展開している大手企業は、NIVA BUPAの製造業者生命保険会社です健康保険カナダのサンライフ保証会社Bajaj Allianz、Bajaj Allianz、アメリカのガーディアンライフ保険会社、MetLife Sursy and Solutions、LLC、ICICI Prudential Life Insurance Co. Ltd.、New York Life Insurance Company、United Healthcare、Inc.、American International Group、Inc.、The Hartford、Zurich、Zurich、General Group Ax、Bharti。

さらに、毎月のプランから毎年のプランに至るまで、柔軟なプレミアム支払いオプションが利用できるため、より広い顧客ベースの手頃な価格とアクセシビリティが向上します。カスタマイズされたポリシーに対する需要の高まりと、強化された利益とライダーを提供する保険会社は、市場の拡大に貢献しています。

• 2024年7月、Oona Indonesiaは、最初の重大な病気保険の開始により、小売健康保険業界に参加しました。新製品は、脳卒中、心臓発作、および癌のすべての段階をカバーしながら、伝統的に複雑な健康保険プロセスを単純化します。

重要なハイライト：

1. 重大な病気保険業界の規模は、2023年に341.03億米ドルで記録されました。
2. 市場は、2024年から2031年にかけて7.18％のCAGRで成長すると予測されています。
3. 北米は2023年に39.38％の市場シェアを獲得し、134.30億米ドルの評価を受けました。
4. 毎月のセグメントは、2023年に1,5892億米ドルの収益を集めました。
5. がんセグメントは、2031年までに22016億米ドルに達すると予想されています。
6. 個々のセグメントは、2031年までに355.55.55億米ドルに達すると予想されます。
7. アジア太平洋地域は、予測期間中に7.84％のCAGRで成長すると予想されています。

マーケットドライバー

重大な病気の有病率の高まり

癌、心血管疾患、脳卒中などの重大な病気の発生率の増加は、重大な病気保険の需要を促進する重要な要因です。より多くの個人が生命を脅かす条件と診断されるにつれて、治療、回復、および収入の損失の潜在的な損失に関連する財政的負担が大きな懸念事項になります。

これにより、金融保護の必要性に対する認識が高まり、重大な病気保険の採用が増加し、市場の成長を促進しました。世界保健機関は、2050年までに世界的な癌の症例が3500万を超え、疾患の負担の増加を強調し、堅牢なカバレッジオプションの必要性を強化すると予測しています。

市場の課題

意識の欠如

重大な病気保険市場における主要な課題は、消費者、特に新興市場での重大な病気の政策に対する認識と理解の欠如です。この課題に対処するために、保険会社は教育キャンペーンと医療提供者とのパートナーシップに投資して、重大な病気保険の利点についての認識を高めています。

さらに、保険会社はデジタルプラットフォームを活用して、政策情報を簡素化し、アウトリーチを拡大し、消費者を情報に基づいた意思決定に導き、最終的に市場の浸透を促進することを目指しています。

市場動向

カスタマイズと柔軟なカバレッジ

市場は、消費者が独自のヘルスケアと財政的ニーズに特化した保険商品をますます要求するようになるため、カスタマイズと柔軟なカバレッジオプションに大きなシフトを目撃しています。これに応じて、保険会社は、マルチコンディショニングカバレッジ、複数の支払いオプション、オプションのライダーなどの機能を備えたカスタマイズ可能なプランを提供しています。

一部のプロバイダーは、予防ケアを促進し、より健康的なライフスタイルを促進するためにウェルネスインセンティブを統合しています。この傾向は、製品の設計を再構築し、ポリシーをより適応性があり、個々のニーズに関連し、顧客エンゲージメントと保持を改善します。

• 2025年2月、Reliance Matrixは重大な病気保険の提供を拡大して、グループ福利厚生計画、特にキャリアの初期段階に登録されている従業員を対象としたより広範な補償を含めました。この強化された計画では、250を超える感染症、敗血症、マンモグラフィスクリーニング、メンタルヘルスサポート、不妊治療、自閉症、先天性心疾患、発達の遅延などのさまざまな小児期の状態をカバーします。また、一時的な虚血攻撃（TIA）とセカンドオピニオンサービスへのアクセスの補償も含まれ、労働力全体のより包括的な健康保護を確保します。

重大な病気保険市場レポートスナップショット

セグメンテーション	詳細
プレミアムタイプ別	毎月、四半期ごと、年間半年、年間
病気によって	癌、心臓発作、脳卒中、主要な臓器移植、その他の疾患
カバレッジタイプによる	個人、家族
地域別	北米：米国、カナダ、メキシコ
	ヨーロッパ：フランス、英国、スペイン、ドイツ、イタリア、ロシア、ヨーロッパのその他
	アジア太平洋：中国、日本、インド、オーストラリア、ASEAN、韓国、アジア太平洋地域の残り
	中東とアフリカ：トルコ、アラブ首長国連邦、サウジアラビア、南アフリカ、中東の残りのアフリカ
	南アメリカ：ブラジル、アルゼンチン、南アメリカの残り

市場セグメンテーション

• プレミアムタイプ（毎月、四半期、年間、年ごと）：毎月のセグメントは、手頃な価格と支払いの容易さにより、2023年に158.92億米ドルを獲得し、保険契約者の間で好ましい選択となっています。
• 疾患（がん、心臓発作、脳卒中、および主要な臓器移植）：がんの発生率の上昇と治療コストの高さにより、がんは2023年に市場の36.62％を保持していました。
• カバレッジタイプ（個人、家族）：個々のセグメントは、パーソナライズされた金融保護と独立した政策所有権に対する需要の増加により、2031年までに355.555.1億米ドルに達すると予測されています。

重大な病気保険市場地域分析

地域に基づいて、グローバル市場は北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、中東、アフリカ、ラテンアメリカに分類されています。

北米の重大な病気の保険市場シェアは、2023年に世界市場で約39.38％であり、134.30億米ドルの評価がありました。この優位性は、この地域の十分に確立された医療インフラストラクチャ、重大な病気の補償に対する高い認識、および主要な保険プロバイダーの強い存在に起因しています。

さらに、医療費の上昇と癌や心血管障害などの慢性疾患の有病率の増加により、包括的な保険プランの需要が促進されています。雇用主が後援する重大な病気の政策は、医療費に対する金融セキュリティを促進する政府のイニシアチブと相まって、北米の市場拡大にさらに貢献しています。

アジア太平洋地域は、予測期間にわたって7.84％のCAGRで大幅に成長する態勢が整っており、中流階級の人口の増加、可処分所得の増加、重度の病状に関連する金融リスクの認識の高まりに促進されています。

さらに、医療インフラストラクチャの改善と民間保険プロバイダーの拡大により、重大な病気の方針がよりアクセスしやすくなりました。中国、インド、日本などの国々は、ヘルスケアの補償の拡大に焦点を当てた政府のイニシアチブに支持されている政策採用の急増を目撃しています。

さらに、構造化された財務計画と柔軟なプレミアム支払いオプションの導入に焦点を当てているため、より多くの個人が重大な病気保険に投資することを奨励し、地域全体の市場の成長をサポートしています。

• 2024年12月、ICICI Prudential Life Insuranceは、女性固有の重大な病気や手術に対処するために調整された革新的な健康保険商品「ICICI PRU WISH」を導入しました。 Reinsurance Group of America、Incorporated（RGA）と協力して開発されたこの製品は、乳がん、子宮頸がん、子宮疾患を含む重大な状態の診断時に、健康被覆量の最大100％のシームレスなインスタントペイアウトを提供します。

規制枠組み

• 米国で、重大な病気保険は主に州レベルで規制されており、各州の保険省がポリシーの発行と販売を監督しています。全米保険委員会（NAIC）は、個々の州が採用または修正する可能性のあるモデル規制とガイドラインを提供します。
• インドで、インドの保険規制開発局（IRDAI）が市場を規制しています。 IRDAIは、保険会社の条件、保険料の料金、保険契約者の権利に関する保険会社にガイドラインを設定しています。

競争力のある風景

重大な病気保険市場は非常に競争が激しく、保険会社は製品設計の革新を積極的に追求し、デジタル変革を積極的に追求して市場の地位を強化しています。保険会社は、さまざまな病気に関する複数の請求に対するウェルネスプログラム、予防ケアインセンティブ、ライダーの追加メリットを備えたカスタマイズ可能なポリシーを導入することにより、提供を拡大しています。

また、企業は高度なデータ分析と人工知能を活用して、引受の精度を高め、クレーム処理を合理化し、顧客体験を改善しています。市場のリーチ、保険を拡大するため医療機関、金融サービスプロバイダー、雇用主との提携を結成して、重大な病気の補償をグループ保険プランに統合しています。

モバイルアプリやオンラインプラットフォームを含むデジタル流通チャネルの採用により、アクセシビリティがさらに向上し、シームレスなポリシー購入と請求管理が可能になりました。

• 2025年2月、Bajaj Allianz General Insuranceは、女性の進化する医療ニーズに対応するために特別に設計された包括的な健康保険である「Herizon Care」を導入しました。このポリシーは、女性のニーズに合わせて独自に調整された全体的な保護を提供する、重大な病気、母性および生殖の健康とウェルネスを広範なカバレッジを提供します。

重大な病気保険市場の主要企業のリスト：

• 製造業者生命保険会社
• Niva Bupa Health Insurance Company Limited
• Bajaj Allianz
• カナダのSun Life Assurance Company
• アメリカのガーディアン生命保険会社
• MetLife Services and Solutions、LLC
• ICICI Prudential Life Insurance Co. Ltd.
• ニューヨーク生命保険会社
• United Healthcare Services、Inc。
• American International Group、Inc。
• ハートフォード
• チューリッヒ
• シグナヘルスケア
• Legal＆General Group Plc
• Bharti Axa Life Insurance Company Limited

最近の開発（製品の発売）

• 2025年1月、Securian Financialは、金融機関や協会を含むアフィニティ市場向けに調整された事故および重大な病気保険商品を導入しました。 これらの補足的な健康保険は、がん、心臓発作、脳卒中などの深刻な病状の診断による負傷や診断による負傷後の個人や家族にしこりの現金給付を提供します。