Markt für mobiles Bezahlen

Marktgröße für mobiles Bezahlen

Die globale Marktgröße für mobile Zahlungen wurde im Jahr 2023 auf 1.903,53 Milliarden US-Dollar geschätzt und wird bis 2031 voraussichtlich 6.232,59 Milliarden US-Dollar erreichen, was einem jährlichen Wachstum von 16,24 % von 2024 bis 2031 entspricht. Im Rahmen der Arbeit umfasst der Bericht von Unternehmen angebotene Lösungen wie Amazon Pay, PayPal, MTN Mobile Money, Venmo, Google Pay, Paytm, Vodafones M-Pesa, Airtel Money, Alipay, Apple Pay und andere.

Der mobile Zahlungsmarkt hat in den letzten Jahren ein erhebliches Wachstum und einen Wandel erlebt, der durch technologische Fortschritte, Veränderungen im Verbraucherverhalten und die zunehmende Verbreitung von Smartphones vorangetrieben wird. Diese Faktoren haben den Weg für eine bequemere und sicherere Art der Abwicklung von Transaktionen geebnet. Da mobile Bezahl-Apps immer beliebter werden, können Verbraucher jetzt ganz einfach mit nur wenigen Fingertipps auf ihrem Smartphone Einkäufe tätigen, Geld überweisen und sogar Rechnungen aufteilen. Darüber hinaus hat die Integration biometrischer Authentifizierung wie Fingerabdruck oder Gesichtserkennung den Sicherheitsaspekt weiter verbessert, das Vertrauen der Benutzer gestärkt und die weitere Einführung mobiler Zahlungslösungen gefördert.

Die Einführung der Near-Field-Communication-Technologie (NFC) hat das kontaktlose Bezahlen erleichtert, sodass Benutzer Transaktionen durch einfaches Antippen ihres Geräts durchführen können. QR-Code-basierte Zahlungen erfreuen sich zunehmender Beliebtheit, insbesondere in Regionen wie Asien, wo Dienste wie Alipay und WeChat Pay QR-Codes häufig nutzen. Diese auf QR-Codes basierenden Zahlungssysteme haben die Art und Weise, wie Menschen in Asien Transaktionen durchführen, revolutioniert, da sie eine bequeme und effiziente Möglichkeit bieten, Zahlungen durchzuführen, ohne dass physisches Bargeld oder Karten erforderlich sind. Mit nur einem Scan eines QR-Codes können Benutzer ganz einfach Geld überweisen, Einkäufe bezahlen und sogar Rechnungen mit Freunden teilen. Die Einfachheit und Zugänglichkeit von QR-Code-basierten Zahlungen haben sie zu einer bevorzugten Wahl bei Verbrauchern gemacht und zu ihrer breiten Akzeptanz in der Region beigetragen. Infolgedessen haben auch Unternehmen begonnen, diese Technologie zu nutzen und QR-Codes in ihre Zahlungssysteme zu integrieren, um der wachsenden Nachfrage gerecht zu werden.

Analystenbewertung

Der Markt für mobiles Bezahlen steht vor einem weiteren Wachstum, angetrieben durch den anhaltenden technologischen Fortschritt und die zunehmende Akzeptanz digitaler Transaktionen. Da immer mehr Verbraucher Smartphones nutzen und den Komfort mobiler Zahlungen nutzen, erkennen auch Unternehmen die Vorteile dieser Zahlungsoption. Mit verbesserten Sicherheitsmaßnahmen und der Möglichkeit der nahtlosen Integration mit anderendigitalPlattformen werden mobile Zahlungen sowohl für Verbraucher als auch für Händler zur bevorzugten Wahl. Da dieser Trend anhält, wird erwartet, dass der mobile Zahlungsmarkt weiter expandiert, die Art und Weise, wie wir Transaktionen durchführen, revolutioniert und die Weltwirtschaft verändert.

Marktdefinition

Eine mobile Zahlung ist eine Geldzahlung für ein Produkt oder eine Dienstleistung über ein tragbares elektronisches Gerät wie ein Tablet oder ein Mobiltelefon. Mobile Zahlungen haben in den letzten Jahren aufgrund ihrer Bequemlichkeit und Benutzerfreundlichkeit an Popularität gewonnen. Da die Technologie immer weiter voranschreitet, wird erwartet, dass mobiles Bezahlen noch weiter verbreitet wird und die Art und Weise, wie wir für Waren und Dienstleistungen bezahlen, revolutionieren wird. Bei mobilen Zahlungen, oft auch Mobile Money oder Mobile Wallet-Transaktionen genannt, werden zur Durchführung von Finanztransaktionen mobile Geräte (z. B. Smartphones oder Tablets) genutzt. Diese Transaktionen können verschiedene Aktivitäten umfassen, z. B. Einkäufe tätigen, Geld überweisen, Rechnungen bezahlen und mehr. Mobile Zahlungen nutzen drahtlose Technologien wie Near Field Communication (NFC) oder mobile Apps, um den sicheren und bequemen Geldtransfer zu ermöglichen.

Da mobile Zahlungen immer beliebter werden, stehen sie kurz davor, traditionelle Zahlungsmethoden zu revolutionieren und die gesamte Finanzlandschaft neu zu gestalten. Der Komfort und die Benutzerfreundlichkeit, die mobiles Bezahlen bietet, haben es sowohl für Verbraucher als auch für Unternehmen immer attraktiver gemacht. Mit nur wenigen Fingertipps auf dem Bildschirm können Einzelpersonen Transaktionen in Sekundenschnelle abschließen, sodass kein physisches Bargeld oder Karten erforderlich sind. Dies rationalisiert nicht nur den Zahlungsprozess, sondern verringert auch das Betrugs- und Diebstahlrisiko, das mit dem Tragen physischer Zahlungsmittel verbunden ist. Darüber hinaus ermöglichen mobile Zahlungen Einzelpersonen, jederzeit und überall auf ihr Geld zuzugreifen und Einkäufe zu tätigen, was ihnen in der heutigen schnelllebigen digitalen Welt besondere Vorteile verschafft.

Marktdynamik für mobiles Bezahlen

Die weit verbreitete Verbreitung von Smartphones weltweit ist ein Hauptgrund für mobiles Bezahlen. Mit dem zunehmenden Besitz von Smartphones erweitert sich die potenzielle Nutzerbasis für mobile Zahlungsdienste. Diese verbesserte Zugänglichkeit hat zu einem deutlichen Anstieg mobiler Zahlungstransaktionen geführt, wobei Benutzer den Komfort schätzen, Zahlungen jederzeit und von jedem Ort aus zu tätigen. Darüber hinaus sind Fortschritte in der Smartphone-Technologie, wie beispielsweise verbesserte Sicherheitsmaßnahmen, möglichbiometrischAuthentifizierung haben bei den Nutzern Vertrauen in die Sicherheit und Zuverlässigkeit des mobilen Bezahlens geschaffen. Während sich dieser Trend fortsetzt, beginnen Unternehmen auch, die Vorteile der Einführung mobiler Zahlungen zu erkennen, darunter optimierte Transaktionen, geringere Kosten für die Bargeldabwicklung und die Möglichkeit, auf die Vorlieben technisch versierter Verbraucher einzugehen.

Sicherheit ist eine große Herausforderung im mobilen Zahlungsmarkt. Da Transaktionen digital abgewickelt werden, besteht ein ständiger Bedarf, die Sicherheit und Integrität sensibler Finanzinformationen zu gewährleisten. Probleme wie Datenschutzverletzungen, Identitätsdiebstahl und betrügerische Aktivitäten stellen sowohl für Verbraucher als auch für Unternehmen Risiken dar. Um diese Bedenken auszuräumen, sind die Implementierung robuster Sicherheitsmaßnahmen und die Aufklärung der Benutzer über sichere Praktiken von entscheidender Bedeutung.  Darüber hinaus hat die zunehmende Beliebtheit mobiler Zahlungsplattformen die Aufmerksamkeit von Cyberkriminellen auf sich gezogen, die ständig neue Wege finden, um Schwachstellen in diesen Systemen auszunutzen. Angesichts der enormen Menge an persönlichen und finanziellen Daten, die auf Mobilgeräten übertragen und gespeichert werden, ist es für Unternehmen unerlässlich, potenziellen Bedrohungen immer einen Schritt voraus zu sein.

Segmentierungsanalyse

Der globale Markt für mobiles Bezahlen ist nach Standort, Zahlungsmodus, Technologie, Anwendung und Geografie segmentiert.

Nach Standort

Je nach Standort ist der Markt für mobiles Bezahlen in Remote-Payment und Proximity-Payment unterteilt. Es wird erwartet, dass das Fernzahlungssegment im Jahr 2023 einen erheblichen Umsatzanteil von 53,68 % haben wird. Dieses Wachstum ist auf die zunehmende Akzeptanz digitaler Geldbörsen und mobiler Banking-Anwendungen zurückzuführen, die es Benutzern ermöglichen, Zahlungen bequem von zu Hause aus zu tätigen. Darüber hinaus treiben der Komfort und die Sicherheit mobiler Zahlungen aus der Ferne das Wachstum dieses Segments voran. Da immer mehr Unternehmen und Verbraucher kontaktlose Zahlungsoptionen nutzen, wird das Fernzahlungssegment seinen Aufwärtstrend in den kommenden Jahren voraussichtlich fortsetzen.

Nach Zahlungsart

Basierend auf dem Zahlungsmodus wird der mobile Zahlungsmarkt in mobile Geldbörsen, mobiles Banking, Internetzahlungen und andere unterteilt. Das Segment der mobilen Geldbörsen wird im Prognosezeitraum voraussichtlich mit einer jährlichen Wachstumsrate von 19,94 % wachsen.  Dieses Wachstum ist auf die zunehmende Verbreitung von Smartphones und den Komfort zurückzuführen, den mobile Geldbörsen für schnelle und sichere Zahlungen bieten. Mobile-Wallet-Apps wie Apple Pay, Google Pay und Samsung Pay erfreuen sich bei Verbrauchern zunehmender Beliebtheit und ermöglichen es ihnen, ihre Zahlungsinformationen zu speichern und kontaktlose Transaktionen mit nur wenigen Fingertipps auf ihrem Telefon durchzuführen. Aufgrund kontinuierlicher technologischer Fortschritte und einer wachsenden Präferenz für bargeldloses Bezahlen dürfte das Segment der mobilen Geldbörsen in den kommenden Jahren weiter wachsen und die mobile Zahlungslandschaft dominieren.

Durch Technologie

Basierend auf der Technologie wird der mobile Zahlungsmarkt in Nahfeldkommunikation (NFC), schallwellenbasierte Zahlungen, Schnellantwortcode und magnetische sichere Übertragung eingeteilt. Das Segment Nahfeldkommunikation wird im Prognosezeitraum voraussichtlich mit einer jährlichen Wachstumsrate von 21,31 % wachsen. Dieses Wachstum ist auf die zunehmende Verbreitung kontaktloser Zahlungsmethoden und die Verbreitung von Smartphones mit NFC-Funktionen zurückzuführen. Nahfeldkommunikation ermöglicht sichere und bequeme Transaktionen, indem Benutzer einfach mit ihren Geräten auf ein Zahlungsterminal tippen können, um eine Transaktion abzuschließen. Diese Technologie hat in den letzten Jahren insbesondere im Einzelhandels- und Transportsektor erheblich an Bedeutung gewonnen, wo sie sowohl Verbrauchern als auch Unternehmen ein nahtloses und effizientes Zahlungserlebnis bietet. Darüber hinaus hat die wachsende Beliebtheit mobiler Geldbörsen und digitaler Zahlungsplattformen die Nachfrage nach NFC-fähigen mobilen Zahlungslösungen weiter angeheizt.

Regionale Analyse des Marktes für mobiles Bezahlen

Basierend auf einer regionalen Analyse wird der globale Markt für mobiles Bezahlen in Nordamerika, Europa, den asiatisch-pazifischen Raum, MEA und Lateinamerika unterteilt.

Der Anteil des mobilen Zahlungsmarkts im asiatisch-pazifischen Raum lag im Jahr 2023 auf dem Weltmarkt bei rund 35,26 %, mit einer Bewertung von 671,19 Milliarden US-Dollar. Dies ist auf die weit verbreitete Verbreitung mobiler Zahlungslösungen und die zunehmende Verbreitung von Smartphones in Ländern wie China und Indien zurückzuführen. Darüber hinaus haben auch die starke E-Commerce-Branche der Region und die zunehmende Digitalisierung von Finanzdienstleistungen zur Dominanz des asiatisch-pazifischen Raums auf dem mobilen Zahlungsmarkt beigetragen.

Nordamerika hingegen wird im Prognosezeitraum voraussichtlich eine schnelle Wachstumsrate von 18,91 % verzeichnen. Dieses Wachstum ist auf die zunehmende Präferenz der Verbraucher für Bequemlichkeit und die Einführung fortschrittlicher Zahlungstechnologien zurückzuführen. Darüber hinaus hat die Präsenz etablierter Akteure in der mobilen Zahlungsbranche wie Apple und Google das Wachstum des Marktes für mobile Zahlungen in Nordamerika weiter angekurbelt. Die ausgereifte Bank- und Finanzinfrastruktur der Region sowie die hohe Verbreitung von Smartphones sind ebenfalls Schlüsselfaktoren für das schnelle Wachstum des Marktes für mobiles Bezahlen in Nordamerika.

Wettbewerbslandschaft

Der globale Marktstudienbericht für mobiles Bezahlen wird wertvolle Erkenntnisse liefern, wobei der Schwerpunkt auf der Fragmentierung des globalen Marktes liegt. Prominente Akteure konzentrieren sich auf mehrere wichtige Geschäftsstrategien wie Partnerschaften, Fusionen und Übernahmen, Produktinnovationen und Joint Ventures, um ihr Produktportfolio zu erweitern und ihre jeweiligen Marktanteile für mobile Zahlungen in verschiedenen Regionen zu erhöhen.

Liste der wichtigsten Unternehmen im Markt für mobile Zahlungen

• Amazon Pay
• PayPal
• MTN Mobile Money
• Venmo
• Google Pay
• Paytm
• M-Pesa von Vodafone
• Airtel-Geld
• Alipay
• Apple Pay

Wichtige Branchenentwicklungen

• April 2023 (Partnerschaft) -Amazon hat mit einem renommierten Finanzdienstleistungsunternehmen zusammengearbeitet, um berechtigten Kreditkarteninhabern über Amazon Pay eine neuartige Flex-Zahlungsalternative anzubieten. Darüber hinaus bietet Amazon durch die Zusammenarbeit mit Affirm flexible Zahlungsmöglichkeiten auf seiner E-Commerce-Plattform.

• Dezember 2023 (Partnerschaft) -Google Pay wird im kommenden Jahr in den USA die Option „Jetzt kaufen, später bezahlen“ (BNPL) für Online- und Mobiltransaktionen einführen. In Zusammenarbeit mit Affirm und Zip, beide mit Sitz in Australien, wird Google Pay Android-Gerätenutzern ab Anfang 2024 den Zugriff auf ihre Pay-in-Four-Dienste ermöglichen.

Der globale Markt für mobiles Bezahlen ist wie folgt unterteilt:

Nach Standort

• Fernzahlung
• Proximity-Zahlung

Nach Zahlungsart

• Mobile Geldbörsen
• Mobiles Banking
• Internetzahlungen
• Andere

Durch Technologie

• Nahfeldkommunikation (NFC)
• Schallwellenbasierte Zahlungen
• Schnellantwortcode
• Magnetische sichere Übertragung

Auf Antrag

• Medizin und Gesundheitswesen
• IT & Telekommunikation
• Gastgewerbe und Transport
• Einzelhandel
• Andere

Nach Region

• Nordamerika
  • UNS.
  • Kanada
  • Mexiko
• Europa
  • Frankreich
  • Vereinigtes Königreich
  • Spanien
  • Deutschland
  • Italien
  • Russland
  • Restliches Europa
• Asien-Pazifik
  • China
  • Japan
  • Indien
  • Südkorea
  • Rest des asiatisch-pazifischen Raums
• Naher Osten und Afrika
  • GCC
  • Nordafrika
  • Südafrika
  • Rest des Nahen Ostens und Afrikas
• Lateinamerika
  • Brasilien
  • Argentinien
  • Rest Lateinamerikas.