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物联网保险市场

页面: 170 | 基准年: 2024 | 发布: May 2025 | 作者: Versha V.

市场定义

市场是指保险行业中物联网(IoT)技术的整合,以增强风险评估,提高承保准确性,简化索赔处理以及启用个性化的保单产品。该市场包括远程信息处理,可穿戴设备,智能家庭传感器以及收集实时数据的工业监控工具等设备。

保险公司使用这些数据来监控保单持有人的行为,检测异常并防止潜在损失。该报告提供了对市场增长的核心驱动因素的见解,并在对行业趋势和监管框架的深入评估中得到了支持。

物联网保险市场概述

全球物联网保险市场规模在2024年的价值为463.3亿美元,预计到2025年的5750亿美元增加到2032年的3133.2亿美元,在预测期内的复合年增长率为27.41%。

这种显着的增长是由跨汽车,医疗保健,智能房屋和商业物业等领域的连接设备部署不断增加的驱动的。此外,对基于使用和行为驱动的保险模型的需求不断上升,正在推动市场的扩张。

保险公司正在利用基于IOT的设备的实时数据来增强风险评估,减少欺诈性索赔并改善客户参与度。

Major companies operating in the IoT insurance industry are Zurich, Munich Re Group, American International Group, Inc., Progressive Corporation, State Farm Mutual Automobile Insurance Company, Liberty Mutual Insurance Company, Nationwide Mutual Insurance Company, MetLife Services and Solutions, LLC, John Hancock, Assicurazioni Generali S.p.A., Ping An, Talanx AG, Octo Group S.p.A, Verisk Analytics, Inc., and Swiss 关于。

智能住宅,车辆远程信息处理以及可穿戴健康监视器的采用越来越多,使保险公司能够提供个性化的保费和积极的降低风险降低服务。

此外,数据分析和云基础架构方面的进步正在加速物联网融入保险操作中,从而支持整个行业中更敏捷和以数据为中心的决策。这些事态发展推动了对IOT支持的保险解决方案的需求,从而促进了在保险市场中物联网的增长。

  • 2023年2月,为军事成员及其家人提供服务的联合服务汽车协会(USAA),通过将远程信息处理和物联网技术集成到其产品中,从而增强了其在连接的保险领域的地位。通过收购Noblr来证明这种战略重点,旨在扩大其基于使用的保险功能。通过利用数据驱动的创新,USAA试图提供针对其成员基础的特定需求量身定制的更个性化和响应式的保险解决方案。

IoT Insurance Market Size & Share, By Revenue, 2025-2032

关键亮点

  1. 2024年,物联网保险市场规模的价值为463.3亿美元。
  2. 从2025年到2032年,市场预计将以27.41%的复合年增长率增长。
  3. 北美在2024年的市场份额为36.72%,估值为170.1亿美元。
  4. 解决方案部分在2024年获得了265.1亿美元的收入。
  5. 到2032年,汽车/车辆保险领域预计将达到1,175.9亿美元。
  6. 到2032年,个人消费者细分市场预计将达到1382.6亿美元。
  7. 预计在预测期内,亚太市场的复合年增长率为29.39%。

市场驱动力

网络安全风险会推动物联网保险的增长

市场在物联网环境中的网络安全风险增加所驱动的情况下,市场正在见证了显着的增长。随着越来越多的设备和系统的互连,安全漏洞和网络攻击的潜力正在升级,从而使强大的网络安全解决方案必不可少。

物联网设备提供了更大的便利性和效率,但经常引入网络犯罪分子可以利用的安全漏洞。这增加了量身定制的旨在保护企业和个人免受与物联网相关的安全风险的全面保险产品的需求。

保险公司提供更强大的覆盖解决方案,重点关注分散的物联网和边缘计算环境带来的独特安全挑战,从而推动市场增长。

  • 2025年3月,IDT公司与Accuknox合作,为IoT/Edge Security部署零信任CNAPP。 该解决方案使用Accuknox的Kubearmor,该kubearmor应用EBPF遥测和Linux安全模块(LSM)来增强企业资产的保护,以防止物联网和边缘环境中不断发展的威胁。

市场挑战

管理数据隐私和安全性

在物联网保险市场中,主要挑战之一是确保物联网设备生成的大量敏感数据的隐私和安全性。 当保险公司采用实时监控来评估和保护资产时,收集的数据通常包括个人或关键性信息。

确保安全的存储和遵守隐私法规仍然是重中之重。物联网生态系统的高度相互联系的性质扩大了攻击表面,增加了对网络威胁的脆弱性。

为了减轻这些风险,保险公司正在转向高级数据保护措施,例如端到端加密,安全存储协议和分散的数据框架。采用具有持续威胁监控的多层安全系统正在进一步支持主动的风险管理。

市场趋势

对物联网传感器的实时财产保护日益增长

该市场越来越多地采用传感器技术来实现实时监控和早期发现诸如住宅和商业物业中漏水和冷冻管道之类的风险。

这种集成使保险公司可以提供主动的风险管理解决方案,以最大程度地减少损害,减少索赔事件并增强客户体验。通过利用实时数据,保险提供商可以提供更个性化和适应性的覆盖范围,提高效率更高并改变房地产风险管理。

  • 2025年5月,HSB推​​出了Meshify Defender Slim,这是其最新,最薄的物联网传感器,由亚马逊人行道提供支持。网状防守者Slim能够帮助保护小型商业地点,居住地以及住宅免受漏水和冷冻管道的影响。传感器连接到亚马逊人行道并提供HSB的下一代保护,可通过与HSB合作的保险公司获得。

物联网保险市场报告快照

分割

细节

按组件

解决方案,服务

按保险类型

汽车/车辆保险,房屋保险,健康和人寿保险,商业​​/商业保险

由最终用户

个人消费者,中小型企业(SME),大型企业

按地区

北美:美国,加拿大,墨西哥

欧洲:法国,英国,西班牙,德国,意大利,俄罗斯,欧洲其他地区

亚太:中国,日本,印度,澳大利亚,东盟,韩国,亚太其他地区

中东和非洲:土耳其,阿联酋,沙特阿拉伯,南非,中东和非洲的其他地区

南美洲:巴西,阿根廷,南美其他地区

市场细分

  • 通过组件(解决方案,服务):由于IoT平台和分析工具的采用越来越多,该解决方案部门在2024年获得了265.1亿美元,从而实现实时风险监控和策略自定义。
  • 按保险类型(汽车/车辆保险,房屋保险,健康和人寿保险,商业​​/商业保险):由于远程信息处理和支持基于使用的保险模型的链接车辆技术的广泛整合,汽车/车辆保险领域于2024年持有42.07%的市场。
  • 由最终用户(个人消费者,中小型企业(中小型企业),大型企业):由于增加了对个性化保险计划的需求,预计到2032智能家居设备,可穿戴的健康追踪器和车载传感器。

物联网保险市场区域分析

根据地区,该市场已分为北美,欧洲,亚太地区,中东和非洲以及南美。

IoT Insurance Market Size & Share, By Region, 2025-2032

北美在2024年占物联网保险市场的36.72%,估值为170.1亿美元。这种主导地位主要归因于美国和加拿大主要保险公司早期采用连接的保险模型,再加上物联网设备在汽车,家庭和健康部门的高渗透率。

建立良好的远程信息处理计划的存在,特别是在美国汽车保险领域,以及在实时索赔处理和风险分析方面的保险公司与科技公司之间的强大合作,这对市场的增长做出了重大贡献。此外,该地区成熟的数字基础架构和对智能保险产品的高度消费者意识进一步支持了广泛的部署。

预计亚太地区的物联网保险业将登记市场上最快的增长,预计在预测期内的复合年增长率为29.39%。在该地区,印度和中国等新兴市场中智能设备和物联网技术的采用越来越多,正在改变保险格局。

在印度,移动应用程序和数字平台的使用增加正在加速对互联保险产品的需求。随着消费者采用连接的设备来更积极地管理风险,中国正在经历基于IOT的物业和健康保险的快速增长。

此外,扩大电子商务和动态技术生态系统正在支持针对地区需求量身定制的成本效益,个性化的保险模型的发展。这正在推动亚太地区的市场扩张。

 监管框架

  • 在欧洲保险由欧洲保险和职业养老金局(EIOPA)监管,该局将作为欧盟财务监督的中央机构,确保始终执行欧盟级别的法规。
  • 在印度印度保险监管和发展局(IRDAI)是保险业的监管机构。 Irdai规范,促进和确保印度保险和再保险业务的有序增长。

竞争格局

物联网保险市场的特征是主要参与者采用各种策略来加强其市场地位。保险公司正在与技术提供商建立合作伙伴关系,以集成支持物联网的平台,利用实时数据分析来进行更准确的风险评估和个性化产品。

一些公司专注于创新,开发专有的物联网解决方案来区分其产品。此外,保险公司正在扩展到新兴市场,将其产品定制为当地消费者需求。专注于通过移动应用程序和无缝数字界面增强客户体验,并采用基于用法的保险模型,进一步增强了他们的市场地位。

  • 2025年3月,HSB与Flume签署了一项协议,将其基于流动的家庭漏水检测服务转介给保险公司。 Flume Home防水服务使用单个物联网传感器来监视水流,检测泄漏并通过移动应用程序发送警报,以减少财产损失和保险索赔。

物联网保险市场中的主要公司清单:

  • 苏黎世
  • 慕尼黑重组
  • 美国国际集团
  • 进步公司
  • 州农场共同汽车保险公司
  • 自由共同保险公司
  • 全国共同保险公司
  • 大都会服务和解决方案,有限责任公司
  • 约翰·汉考克
  • Assicurazioni Generali S.P.A.
  • ping an
  • Talanx AG
  • Octo Group S.P.A
  • Verisk Analytics,Inc。
  • 瑞士RE

最近的发展(合作伙伴/协议/产品发布)

  • 2024年7月Divirod和SAS在SAS Internet(IoT)合作伙伴生态系统中合作。该合作的重点是利用Divirod的物联网水数据收集技术以及SAS的AI和IoT分析,以帮助组织更好地管理和预测由气候变化引起的与水有关的风险。
  • 2024年3月,HSB推​​出了Auto网络,这是一种新的覆盖范围,旨在保护个人车辆免受网络攻击,勒索软件和身份盗用的影响。覆盖范围针对的是,与连接车辆相关的网络安全风险增加,并为存储在汽车和连接应用程序中的数据提供保护。
  • 2023年10月,NAJM用于保险服务与物联网平方合作,通过集成平台提供高级电子服务该协作旨在支持保险公司通过利用具有IOT的解决方案来采用新兴技术并提高运营效率。
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