数字主导的零售银行市场

数字主导的零售银行市场规模

2023年全球数字化零售银行市场规模为207.6亿美元，预计到2031年将达到518.3亿美元，2024年至2031年复合年增长率为12.33%。在工作范围中，报告包括解决方案由美国银行、花旗集团、汇丰控股有限公司、法国巴黎银行、Starling 银行、富国银行、第一资本金融公司、Atom 银行、Fidor 银行、Monzo 等公司提供。

近年来，在技术进步、消费者偏好变化和监管环境不断变化的推动下，数字主导的零售银行市场经历了显着的增长和转型。该市场主要通过移动应用程序、在线平台和网上银行等数字渠道提供银行服务，而不是传统的实体分支机构。随着越来越多的消费者更喜欢数字银行的便利和效率，传统银行被迫适应并投资数字基础设施以保持竞争力。

向数字银行的转型为金融科技初创公司等新参与者创造了推出新颖产品和服务的途径，从而颠覆了整个行业。移动支付、人工智能驱动的聊天机器人和区块链技术的出现预示着创新和技术先进的未来零售银行业务。

此外，由于社交距离措施和封锁促使更多人在网上进行金融活动，COVID-19 大流行加速了向数字银行的转变。这导致数字银行平台的使用激增以及银行服务对数字渠道的更大依赖。随着技术的进步和消费者偏好的变化，预计该行业将继续发展，为老牌银行和创新型初创公司在这个快速变化的环境中蓬勃发展创造机会。

分析师评论

全球智能手机使用率和互联网连接的增长导致对优先考虑易用性、可用性和用户友好体验的银行服务的需求增加。向数字银行的转变促使传统金融机构增强其在线和移动银行产品，以保持竞争力。此外，金融科技公司已成为强大的参与者，为以技术为导向的客户不断变化的需求提供量身定制的创意解决方案。随着技术进步塑造格局，银行业的未来似乎以数字创新和客户满意度为中心。

市场定义

数字化零售银行是指主要通过移动应用、在线平台、网上银行等数字化渠道提供银行服务，对实体网点的依赖程度最低。在此模型中，客户可以通过数字接口执行各种银行交易和活动，包括账户管理、付款、转账、贷款申请和客户支持。数字主导的零售银行业务利用技术为客户提供便利、可访问性和个性化体验，满足现代消费者不断变化的偏好，他们越来越喜欢数字交互而不是传统的分支机构访问。

这种向数字主导的零售银行业务的转变进一步使金融机构能够简化流程、降低运营成本并覆盖更广泛的超越地理界限的客户群。随着数字银行的兴起，客户现在可以随时随地访问账户并管理财务，使银行业务比以往任何时候都更加方便和高效。随着技术的不断发展，预计银行将推出越来越有创意的数字产品和服务，以满足技术娴熟的客户不断变化的需求。

数字主导的零售银行市场动态

智能手机的显着扩张和互联网的日益普及推动了数字主导的零售银行业的发展。移动应用程序使消费者能够在任何地点全天候使用银行设施，从而提高便利性并扩大对更广泛人群的访问范围。在传统银行基础设施有限的地区，例如发展中国家，移动银行使个人能够通过智能手机安全地进行转账、结算账单和获得贷款。这不仅促进金融包容性，还通过培育创业企业和投资机会来刺激经济发展。

此外，移动银行的便利性减少了对现金的依赖，从而最大限度地降低了与实物货币交易相关的风险。因此，移动银行的扩展和便利正在推动数字主导的零售银行市场的增长。

互联网基础设施的安全问题和数据泄露风险是限制全球范围内对数字主导零售银行平台需求的关键因素。例如，由于担心客户数据受到网络威胁，一家知名银行可能会犹豫是否完全转向数字银行，从而导致客户对网上银行服务的接受速度较慢。

此外，为互联网网络建立强大的安全协议所需的巨额费用可能会阻碍小型金融实体扩大其数字银行服务，从而限制市场扩张。

细分分析

全球市场根据类型、应用、使用的设备和地理位置进行细分。

按类型

按类型划分，数字主导的零售银行市场分为软件和服务。 2023 年，服务领域的收入份额达到 67.35%。零售商对云计算、数据分析和网络安全等数字服务不断增长的需求推动了这一显着的主导地位。随着越来越多的企业转向电子商务和全渠道战略，对支持这些举措的数字服务的需求持续增长。此外，随着零售商加大技术投资以增强客户体验并简化运营，服务领域预计将在未来几年保持主导地位。

按申请

根据应用，数字主导的零售银行市场分为交易卡、储蓄账户、借记卡、信用卡等。 2023 年，交易部分将占据 41.38% 的显着份额。交易账户对于存款、取款和支付等日常银行活动至关重要，使其成为数字银行服务的基石。随着消费者越来越喜欢数字渠道来满足其银行业务需求，对方便易用的交易银行解决方案的需求预计将继续增长。

此外，数字支付技术的采用以及移动钱包和点对点支付等创新功能的集成也有助于市场内交易领域的增长。

按使用的设备

按使用的设备划分，数字主导的零售银行市场分为手机、笔记本电脑和个人电脑。 2023 年，手机领域占收入份额高达 42.36%。银行活动中手机使用量的激增可归因于智能手机在全球的广泛采用，以及移动银行应用程序提供的便利性和可访问性。随着智能手机的日益普及和互联网连接的改善，越来越多的客户选择在移动设备上进行银行交易，这使其成为数字主导的零售银行业务的首选。

此外，银行正在大力投资优化其移动银行应用程序，以提供无缝的用户体验，从而推动该细分市场的增长。

数字主导的零售银行市场区域分析

按地区划分，全球市场分为北美、欧洲、亚太地区、MEA 和拉丁美洲。

2023年，北美数字化零售银行市场份额占全球市场的36.27%左右，估值为75.3亿美元。这种主导地位是由多种因素推动的，包括该地区高度发达的数字基础设施、广泛的互联网和移动普及率，以及拥有先进数字能力的成熟银行机构的存在。

此外，在便利性、可访问性和创新数字服务的可用性等因素的推动下，北美消费者对数字银行表现出强烈的倾向

然而，预计亚太地区在预测期内将实现 15.72% 的快速增长率。这一增长受到多种因素的推动，包括智能手机和互联网连接的普及，特别是在中国、印度和东南亚国家等新兴经济体。此外，越来越多的政府举措促进数字金融普惠，以及提供创新数字银行解决方案的金融科技初创公司的出现，正在推动亚太地区数字主导的零售银行市场的增长。

此外，不断变化的消费者偏好以及对便捷银行服务不断增长的需求正在加速该地区数字银行平台的采用。

竞争格局

数字主导的零售银行市场报告将提供有价值的见解，重点关注行业的整合性质。包括研发活动投资、建立新制造设施和供应链优化在内的战略举措可以为市场增长创造新的机会。

数字主导的零售银行市场主要公司名单

• 美国银行公司
• 花旗集团
• 汇丰控股有限公司
• 法国巴黎银行
• 椋鸟银行
• 富国银行
• 第一资本金融公司
• 原子银行
• 菲多银行
• 蒙佐

重点产业发展

• 2023 年 6 月（获奖）-花旗在《财资》杂志 2023 年 Triple A 数字奖颁奖典礼上荣获亚太区“年度数字银行”称号。此外，《财资》将花旗评为香港、印度、印度尼西亚、泰国和斯里兰卡等多个国家的年度领先数字银行。

全球数字主导的零售银行市场细分为：

按类型

• 软件
• 服务

按使用的设备

• 手机
• 笔记本电脑
• 件

按申请

• 交易性
• 储蓄账户
• 借记卡
• 信用卡
• 其他的

按地区

• 北美
  • 我们。
  • 加拿大
  • 墨西哥
• 欧洲
  • 法国
  • 英国
  • 西班牙
  • 德国
  • 意大利
  • 俄罗斯
  • 欧洲其他地区
• 亚太地区
  • 中国
  • 日本
  • 印度
  • 韩国
  • 亚太地区其他地区
• 中东和非洲
  • 海湾合作委员会
  • 北非
  • 南非
  • 中东和非洲其他地区
• 拉美
  • 巴西
  • 阿根廷
  • 拉丁美洲其他地区。