核心银行软件市场

核心银行软件市场规模

全球核心银行软件市场规模在2023年的价值为148.7亿美元，预计到2024年的171.7亿美元到2031年的513.5亿美元，在预测期间的复合年增长率为16.94％。银行业正在迅速采用数字技术来提高效率，简化运营并改善客户体验。

核心银行软件通过使银行从过时的旧系统迁移到自动化和数字服务来帮助这方面。在工作范围内，该报告包括Oracle，Temenos总部SA，Fiserv，Inc。，SAP SE，Finastra，Infosys Limited（Infosys Finacle），Tata Consultancy Services（TCS），Jack Henry＆Associates，Infosy＆Associates，Inc.，Fis，Mambu等公司提供的服务和解决方案。

此外，全球经济稳步增长会影响银行业的扩张。对金融服务的需求不断增长，促使银行增强其技术基础设施。核心银行软件对于管理更大的交易量，规模运营以及有效地为各个地区的客户群提供服务至关重要。

• 国际货币基金组织2024年的世界经济前景报告全球真正的GDP增长率为4.2％，比2022年记录的4.1％增长。

此外，贸易和金融的全球化不断增长，需要有效地管理跨境支付，外汇和国际交易。银行依靠核心银行软件来处理这些复杂的运营，使他们能够为国际客户提供服务并管理多个市场的财务运营。

核心银行软件是一种综合的集中式系统，旨在管理银行的基本运营和服务。它处理关键功能，例如帐户管理，交易处理，贷款服务和存款跟踪。

通过将各种银行业流程集成到统一平台中，核心银行软件促进了实时交易处理和数据管理，从而允许在多个分支机构和数字渠道之间保持一致，有效的服务交付。

该软件使银行能够自动执行常规任务，提高对监管要求的遵守，并通过无缝访问银行服务和信息来增强客户体验。

分析师的评论

政府法规和政策倡议在塑造全球市场方面起着关键作用。金融机构承受着越来越多的压力，即符合与数据安全，风险管理和透明度有关的严格监管标准。核心银行软件通过使合规流程自动化，提高数据准确性并实现全面报告来帮助银行满足这些监管要求。

此外，一些政府正在积极促进银行业的数字化，从而为采用现代技术提供了激励措施。这些以政策驱动的努力提高安全性，效率和金融包容性的努力正在全球核心银行软件市场的显着增长。

• 由印度电子和信息技术部（MEITY）建立的Digidhan任务旨在促进依赖现金较低的经济，并确保为所有公民提供无缝的数字支付经验。在Digidhan任务下启动的各种举措包括为银行设定数字支付交易目标并扩大付款基础设施。这些努力导致数字交易量的急剧增加，从2017-18的2.465亿增加到2022 - 23年的1.602亿。在当前的财政年度，截至2024年1月，已记录了1771年70万笔交易。

此外，严格的监管要求和监管机构的审查增加了越来越多地影响市场。核心银行系统在通过自动报告，欺诈检测和风险管理流程来确保合规性方面起着至关重要的作用。

这些系统帮助银行遵守法律标准，有效地管理财务风险，并避免罚款。对合规性和风险管理的需求推动了银行业中高级核心银行软件的采用。

核心银行软件市场增长因素

在线和移动银行的广泛采用推动了对强大的核心银行软件的需求。随着智能手机和互联网的日益增长的使用，客户期望在各种数字平台上无缝访问银行服务。

核心银行系统通过允许银行通过与在线和移动银行渠道集成来提供一致，高效的服务来促进这一点。这种集成有助于银行在适应其数字偏好的同时吸引和保留客户。

• 根据国际电信联盟（ITU）的数据，约67％的全球人口（相当于54亿人）是2023年的互联网使用者。这标志着2022年的增长率为4.7％，超过了2021年和2022年之间记录的3.5％。

对交易和更新实时处理的需求极大地影响了核心银行软件市场。客户期望立即访问其财务数据和快速交易处理。核心银行系统通过提供一个集中式平台来满足这种需求，该平台可确保实时交易处理和最新帐户信息。

该功能对于维持运营效率和提高客户满意度至关重要，促使银行投资于高级核心银行解决方案。

但是，数据隐私和安全问题是限制市场增长的重要因素。在采用新软件解决方案时，与数据丢失，黑客攻击以及与严格的数据保护法规有关的风险引起了金融机构之间的怀疑。

为了解决这些问题，公司部署高级加密，基于云安全解决方案和全球数据保护标准。此外，他们使用AI和机器学习进行实时威胁检测。这些措施有助于通过建立信任和确保监管合规性来确保数据，降低风险并维持市场增长。

核心银行软件市场趋势

采用基于云的核心银行解决方案正在改变银行业。云技术提供可扩展性，灵活性和成本效益，使其成为希望现代化其基础设施的银行的有吸引力的选择。

基于云的核心银行系统可以更快地部署，更轻松的更新并降低了成本。随着银行寻求提高其运营效率和敏捷性，这些好处推动了向基于云的解决方案的转变。

• 2024年6月，位于马德里的Microlender Dineo Credito从其内部核心系统转变为Mambu的基于云的核心银行平台。此举符合该公司在西班牙扩大客户群量身定制的创新贷款产品的策略。预计该过渡将有助于其贷款投资组合的增长，并结合了更广泛的传统贷款产品，具有更高的贷款金额和延长条款。

此外，传统银行与金融科技公司之间的合作正在扩大核心银行软件的范围。与金融科技解决方案和第三方服务（例如支付处理器和数字钱包）的集成变得越来越重要。

核心银行系统为银行提供了必要的基础设施，以纳入这些创新服务，从而使它们能够提供更广泛的金融产品并提高其在市场上的竞争地位。

分割分析

全球市场已根据解决方案，服务，部署，最终使用和地理位置进行了细分。

通过解决方案

基于解决方案，市场已被细分为存款，贷款，企业客户解决方案等。存款部门于2023年领导核心银行软件市场，达到50.8亿美元。存款构成了银行资金和流动性管理的骨干，使对日常银行业务必不可少的存款帐户有效地处理。

此外，对数字银行服务的需求不断增长，加剧了对无缝存款管理的需求，实现实时处理，更好的客户参与度和确保交易。存款部门对盈利能力和客户保留的强烈影响可能会推动对高级核心银行解决方案的大量投资。

通过服务

根据服务，市场已分叉为专业服务和托管服务。由于实施，集成和维护高级银行解决方案所需的复杂性和专业知识，专业服务部门在2023年获得了68.08％的最大收入份额。金融机构通常依靠专业服务来确保核心银行软件解决方案的无缝部署。

它可以最大程度地减少干扰并确保系统与监管要求和操作需求保持一致。此外，咨询，培训和支持等专业服务对于从传统系统过渡到现代平台的银行至关重要。还需要持续的技术支持，系统升级和自定义的需求，以推动对这些服务的需求。

通过部署

基于部署，核心银行软件市场已分为云和本地。预计云领域将在2031年获得最大的收入份额。基于云的解决方案使金融机构能够快速扩展运营并管理不断增加的交易量，而无需在基础设施上进行大量资本支出。

这种敏捷性对于当今竞争和动态的银行环境至关重要，在当今的竞争和动态的银行环境中，适应能力至关重要。此外，云平台还提供了增强的数据安全性，实时更新以及与金融科技服务的无缝集成，从而确保符合监管要求，同时提高运营效率。

通过最终使用

根据最终使用，市场已分为银行，金融机构和其他公司。金融机构在预测期内以16.77％的强大复合年增长率提高了大幅增长。这归因于该行业的连续驱动力数字转换和运营效率。

随着银行和其他金融实体面临竞争和监管压力的日益增加，他们正在采用高级核心银行解决方案来简化流程，改善客户服务并降低运营成本。此外，金融机构正在迅速扩大其数字服务产品，以满足不断发展的24/7银行业经验的客户期望。

核心银行软件市场区域分析

根据地区，全球市场已分为北美，欧洲，亚太地区，MEA和拉丁美洲。

北美核心银行软件市场份额在2023年的全球市场约为34.73％，估值为51.7亿美元。美国医疗保健行业中数字银行解决方案的采用越来越多，正在显着影响北美市场的增长。

医疗组织正在逐步实现其财务运营现代化，以提高效率和简化流程。数字银行平台通过改善患者交易，保险报销和电子资金转移的管理来发挥至关重要的作用。

• 2024年6月，中西部银行在爱荷华州，明尼苏达州和南达科他州提供各种消费者和商业银行需求，与全球金融软件提供商Finastra合作，推出了新的数字银行平台，Oneplace.bank。该合资企业旨在提供针对牙科，医疗和兽医实践量身定制的专业商业银行和贷款服务。此外，Oneplace.Bank有望支持广泛的服务，包括存款管理，财政部服务和各种辅助银行职能。

此外，北美对无缝全渠道银行经验的需求正在增长。这种增长是由期望在各个平台上始终如一且方便地访问金融服务的客户驱动的。

核心银行软件使银行能够在数字和物理渠道跨越数字渠道集成其服务，从而为客户提供统一的体验。该功能对于满足客户期望并推动采用高级核心银行解决方案至关重要。

亚太地区有望在2024年至2031年的预测期内以12.85％的强大复合年增长率为12.85％。客户越来越期望通过其数字设备方便，有效的银行服务。

核心银行软件通过与移动和在线银行平台集成来支持这一趋势，从而允许银行提供统一且响应迅速的银行经验。移动和互联网银行业务的上升是推动该地区核心银行软件扩展的关键因素。

• 根据2023年GSM协会的数据，中国将成为第一个到2025年达到10亿5G连接的市场。到2030年，中国的5G连接预计将飙升至16亿，占全球总数的近三分之一。中国的5G采用率预计将显着超过54％的全球平均水平。此外，到2030年，中国预计将增加3亿个新的智能手机连接，使总数达到17.3亿。

此外，亚太地区提供的复杂性和种类繁多的金融产品正在推动对复杂的核心银行解决方案的需求。银行正在扩大其产品组合，包括一系列产品，例如财富管理，保险和投资服务。

核心银行软件通过提供必要的基础架构来有效地管理该地区的复杂金融产品和服务来支持这一多元化。

竞争格局

全球核心银行软件市场报告提供了宝贵的见解，重点是该行业的分散性质。杰出的参与者专注于几种关键的业务策略，例如合作伙伴关系，合并和收购，产品创新和合资企业，以扩大其产品组合并增加不同地区的市场份额。

战略举措，包括在研发活动中的投资，建立新的制造设施以及供应链优化，可以为市场增长创造新的机会。

核心银行软件市场中的主要公司列表

• Oracle
• Temenos总部SA
• Fiserv，Inc。
• SAP SE
• Finastra
• Infosys Limited（Infosys Finacle）
• 塔塔咨询服务（TCS）
• 杰克·亨利（Jack Henry＆Associates，Inc。）
• FIS
• mambu

关键行业发展

• 2024年6月（合伙企业）：Centenary Bank是乌干达最大的银行之一，与Oracle FS合作，实施了全面的解决方案，包括旗舰FlexCube Core Banking System。这个新平台将增强银行业务的各种各样，从核心银行业务和付款到零售和企业客户的数字服务的所有内容。它还将支持分支机构运营，起源，租赁，欺诈检测和法规遵守。
• 2024年5月（技术进步）：阿拉伯国家银行（ANB）将其长期存在的核心银行系统Infosys Finacle升级为最新版本，11倍，标志着其银行业发展中的一个重要里程碑。升级涉及数以百万计的记录的无缝迁移，以及从已有14年以上的旧系统的平稳过渡，这表明了ANB的高级银行业务能力的新时代。

全球核心银行软件市场已被细分如下：

通过解决方案

• 沉积物
• 贷款
• 企业客户解决方案
• 其他的

通过服务

• 专业服务
• 托管服务

通过部署

• 云
• 本地

通过最终使用

• 银行
• 金融机构
• 其他的

按地区

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