디지털 주도 소매 뱅킹 시장

디지털 주도 소매 뱅킹 시장 규모

글로벌 디지털 주도의 소매 뱅킹 시장 규모는 2023 년에 20.76 억 달러로 평가되었으며 2031 년까지 5,183 억 달러에 달할 것으로 예상되며, 2024 년에서 2031 년까지 12.33%의 CAGR로 성장할 것으로 예상됩니다. 작업 범위에는 미국 은행 (Bank of Corporation)과 같은 회사가 제공하는 솔루션이 포함되어 있습니다. Fargo & Company, Capital One Financial Corporation, Atom Bank, Fidor Bank, Monzo 등.

디지털 주도 소매 은행 시장은 최근 몇 년 동안 기술 발전, 소비자 선호도 변화 및 진화하는 규제 환경에 의해 크게 성장과 변화를 목격했습니다. 이 시장에는 전통적인 벽돌 및 박격포 지점과 달리 모바일 앱, 온라인 플랫폼 및 인터넷 뱅킹과 같은 디지털 채널을 통해 주로 은행 서비스 제공이 포함됩니다. 점점 더 많은 소비자가 디지털 뱅킹의 편의성과 효율성을 선호함에 따라 전통적인 은행은 경쟁력을 유지하기 위해 디지털 인프라에 적응하고 투자해야합니다.

디지털 뱅킹으로의 전환으로 인해 핀 테크 스타트 업과 같은 새로운 플레이어가 새로운 제품과 서비스를 도입하여 업계를 방해했습니다. 모바일 결제, AI 중심 챗봇 및 블록 체인 기술의 출현은 혁신적이고 기술적으로 진보 된 미래를 나타냅니다.소매 뱅킹.

또한, Covid-19 Pandemic은 사회적 거리의 조치와 잠금으로 인해 더 많은 사람들이 온라인으로 재무 활동을 수행함에 따라 디지털 뱅킹으로의 전환을 가속화했습니다. 이로 인해 디지털 뱅킹 플랫폼 사용이 급증하고 뱅킹 서비스를위한 디지털 채널에 대한 의존도가 높아졌습니다. 이 업계는 기술 발전과 소비자 선호도가 바뀌면서 기존 은행과 혁신적인 스타트 업이 빠르게 변화하는 환경에서 번성 할 수있는 기회를 창출함에 따라 계속 발전 할 것으로 예상됩니다.

분석가의 검토

스마트 폰 사용 및 인터넷 연결의 글로벌 증가로 인해 사용 편의성, 가용성 및 사용자 친화적 인 경험을 우선시하는 은행 서비스에 대한 요구가 증가했습니다. 이러한 디지털 뱅킹으로의 전환은 경쟁력을 유지하기 위해 온라인 및 모바일 뱅킹 오퍼링을 향상시키기 위해 전통적인 금융 기관을 자극했습니다.

또한 Fintech 회사는 강력한 플레이어로 부상하여 기술 지향 고객의 변화하는 요구에 맞는 창의적인 솔루션을 제공했습니다. 기술 발전이 환경을 형성함에 따라 은행의 미래는 디지털 혁신과 고객 만족에 중점을두고있는 것으로 보입니다.

시장 정의

디지털 주도 소매 은행은 물리적 지점에 최소한의 의존으로 모바일 앱, 온라인 플랫폼 및 인터넷 뱅킹과 같은 디지털 채널을 통해 주로 은행 서비스를 제공합니다. 이 모델에서 고객은 디지털 인터페이스를 통해 계정 관리, 지불, 양도, 대출 응용 프로그램 및 고객 지원을 포함하여 광범위한 은행 거래 및 활동을 수행 할 수 있습니다. 디지털 주도의 소매 뱅킹은 기술을 활용하여 고객에게 편의성, 접근성 및 개인화 된 경험을 제공하며 전통적인 지점 방문보다 점점 더 디지털 상호 작용을 선호하는 현대 소비자의 진화 선호도를 충족시킵니다.

이러한 디지털 주도 소매 은행으로의 전환으로 금융 기관은 프로세스를 간소화하고 운영 비용을 줄이며 지리적 경계를 넘어 더 넓은 고객 기반에 도달 할 수있었습니다. 디지털 뱅킹이 증가함에 따라 고객은 이제 언제 어디서나 계정에 액세스하고 재무를 관리 할 수있어 뱅킹이 그 어느 때보 다 편리하고 효율적으로 만들 수 있습니다. 지속적인 기술의 진화로 인해 은행은 기술적으로 능숙한 고객의 발전하는 요구 사항을 충족시키기 위해 점점 창의적 인 디지털 제품 및 서비스를 도입 할 것으로 예상됩니다.

디지털 주도 소매 뱅킹 시장 역학

스마트 폰의 놀라운 확장과 인터넷 접근성이 높아짐에 따라 디지털 주도 소매 은행 부문의 개발이 시작되었습니다. 모바일 애플리케이션은 소비자가 뱅킹 페이셜을 활용할 수 있도록 권한을 부여합니다

모든 위치에서 24 시간 내내 Ities 편의성을 높이고 더 넓은 인구 통계에 대한 접근성을 높입니다. 개발 도상국과 같은 전통적인 은행 인프라가 제한된 지역에서는 모바일 뱅킹을 통해 개인이 스마트 폰을 통해 안전을 안전하게 수행하고 청구서를 정산하고 대출을받을 수있었습니다. 이것은 재정적 포용을 촉진 할뿐만 아니라 기업가 벤처 및 투자 기회를 육성함으로써 경제 발전을 자극합니다.

또한 모바일 뱅킹의 편의성으로 인해 현금에 대한 의존성이 줄어들어 물리적 통화 거래와 관련된 위험을 최소화했습니다. 따라서 모바일 뱅킹의 확장과 편의성은 디지털 주도 소매 뱅킹 시장 성장을 주도하고 있습니다.

인터넷 인프라의 보안 및 데이터 유출 위험에 관한 문제는 전 세계적으로 디지털 주도 소매 뱅킹 플랫폼에 대한 수요를 제한 할 수있는 주요 요인으로 사용됩니다. 예를 들어, 저명한 은행은 고객 데이터에 대한 사이버 위협에 대한 우려로 인해 디지털 뱅킹으로 완전히 전환하는 것을 주저 할 수 있으며, 고객의 온라인 뱅킹 서비스가 느려집니다.

또한 인터넷 네트워크를위한 강력한 보안 프로토콜을 설정하는 것과 관련된 상당한 비용은 소규모 금융 기관이 디지털 뱅킹 서비스를 확장하는 것을 막아 시장 확장을 제한 할 수 있습니다.

세분화 분석

글로벌 시장은 유형, 응용 프로그램, 사용 된 장치 및 지리를 기반으로 세그먼트로 작성됩니다.

유형별

유형적으로 디지털 주도 소매 은행 시장은 소프트웨어와 서비스로 분기됩니다. 서비스 부문은 2023 년에 67.35%의 상당한 수익 지분을 등록했습니다.이 중요한 지배력은 소매 업체 간의 클라우드 컴퓨팅, 데이터 분석 및 사이버 보안과 같은 디지털 서비스에 대한 수요가 증가함에 따라 발생합니다. 더 많은 비즈니스가 바뀌면서전자 상거래옴니 채널 전략, 이러한 이니셔티브를 지원하기위한 디지털 서비스에 대한 수요는 계속 증가하고 있습니다. 또한 소매 업체가 고객 경험을 향상시키고 운영을 간소화하기 위해 기술에 더 많은 투자를함에 따라 서비스 부문은 향후 몇 년 동안 지배력을 유지할 것으로 예상됩니다.

응용 프로그램에 의해

애플리케이션을 통해 디지털 주도 소매 은행 시장은 거래, 저축 계좌, 직불 카드, 신용 카드 등으로 분기됩니다. 거래 부문은 2023 년에 41.38%의 주목할만한 점유율에 달했습니다. 거래 계정은 예금, 인출 및 지불을 포함한 일상적인 은행 활동에 필수적이므로 디지털 뱅킹 서비스의 초석입니다. 소비자가 은행 요구에 대해 점점 더 디지털 채널을 선호함에 따라 편리하고 접근 가능한 거래 뱅킹 솔루션에 대한 수요는 계속 증가 할 것으로 예상됩니다.

또한 디지털 결제 기술의 채택과 모바일 지갑 및 피어 투 피어 지불과 같은 혁신적인 기능의 통합은 시장 내 거래 부문의 성장에 기여합니다.

사용 된 장치에 의해

사용 된 장치로 디지털 주도 소매 은행 시장은 휴대 전화, 랩톱 및 PC로 분기됩니다. 휴대폰 세그먼트는 2023 년에 42.36%의 상당한 수익 지분을 차지했습니다. 은행 활동을위한 휴대 전화 사용의 급증은 전 세계적으로 스마트 폰의 광범위한 채택과 함께 모바일 뱅킹 앱이 제공하는 편의성 및 접근성과 함께 사용될 수 있습니다. 스마트 폰이 점점 유비쿼터스되고 인터넷 연결이 향상되면서 점점 더 많은 고객이 모바일 장치에서 은행 거래를 수행하기로 결정하여 디지털 주도 소매 뱅킹에 선호되는 선택입니다.

또한 은행은 모바일 뱅킹 앱을 최적화하여 원활한 사용자 경험을 제공 하여이 부문의 성장을 주도합니다.

디지털 주도 소매 은행 시장 지역 분석

지역을 기반으로 세계 시장은 북미, 유럽, 아시아 태평양, 의미 및 라틴 아메리카로 분류됩니다.

북아메리카 디지털 주도 소매 뱅킹 시장 점유율은 2023 년 세계 시장에서 약 36.27%에 달했으며 753 억 달러의 평가를 받았습니다. 이러한 지배력은이 지역의 고도로 개발 된 디지털 인프라, 광범위한 인터넷 및 모바일 침투, 고급 디지털 기능을 갖춘 기존 은행 기관의 존재를 포함한 여러 요인에 의해 추진됩니다.

또한 북미 소비자는 편의성, 접근성 및 혁신적인 디지털 서비스의 가용성과 같은 요인에 의해 주도되는 디지털 뱅킹에 대한 강력한 성향을 보여주었습니다.

그러나 아시아 태평양은 예측 기간 동안 15.72%의 빠른 성장률을 경험할 것으로 예상됩니다. 이러한 성장은 특히 중국, 인도 및 동남아시아 국가와 같은 신흥 경제에서 스마트 폰의 채택 및 인터넷 연결 증가를 포함하여 수많은 요인들에 의해 촉진됩니다. 또한 혁신적인 디지털 뱅킹 솔루션을 제공하는 핀 테크 스타트 업의 출현과 함께 디지털 금융 포용을 촉진하기위한 정부 이니셔티브가 증가함에 따라 아시아 태평양 지역에서 디지털 주도 소매 뱅킹 시장의 성장을 주도하고 있습니다.

또한 소비자 선호도 변화와 편리한 은행 서비스에 대한 수요가 증가함에 따라이 지역의 디지털 뱅킹 플랫폼의 채택을 가속화하고 있습니다.

경쟁 환경

디지털 주도 소매 은행 시장 보고서는 업계의 통합 특성에 중점을 둔 귀중한 통찰력을 제공 할 것입니다. R & D 활동에 대한 투자, 새로운 제조 시설 설립 및 공급망 최적화를 포함한 전략적 이니셔티브는 시장 성장을위한 새로운 기회를 창출 할 수 있습니다.

디지털 주도 소매 은행 시장의 주요 회사 목록

• Bank of America Corporation
• Citigroup Inc.
• HSBC Holdings Plc
• BNP 파리 바
• Starling Bank
• Wells Fargo & Company
• Capital One Financial Corporation
• Atom Bank
• Fidor Bank
• 몬조

주요 산업 개발

• 2023 년 6 월 (상) -Citi는 Asset Magazine 's Triple a Digital Awards 2023 행사에서 아시아 태평양 지역에서'올해의 Digital Bank '라는 권위있는 제목을 받았습니다. 또한 '자산'은 홍콩, 인도, 인도네시아, 태국 및 스리랑카와 같은 여러 국가에서 Citi를 올해의 주요 디지털 은행으로 인정했습니다.

글로벌 디지털 주도 소매 뱅킹 시장은 다음과 같이 분류됩니다.

유형별

• 소프트웨어
• 서비스

사용 된 장치에 의해

• 휴대 전화
• 노트북
• PC

응용 프로그램에 의해

• 거래
• 저축 계좌
• 직불 카드
• 신용 카드
• 기타

지역별

• 북아메리카
  • 우리를.
  • 캐나다
  • 멕시코
• 유럽
  • 프랑스
  • 영국
  • 스페인
  • 독일
  • 이탈리아
  • 러시아 제국
  • 나머지 유럽
• 아시아 태평양
  • 중국
  • 일본
  • 인도
  • 대한민국
  • 나머지 아시아 태평양
• 중동 및 아프리카
  • GCC
  • 북아프리카
  • 남아프리카
  • 나머지 중동 및 아프리카
• 라틴 아메리카
  • 브라질
  • 아르헨티나
  • 나머지 라틴 아메리카.