핵심 뱅킹 소프트웨어 시장

핵심 뱅킹 소프트웨어 시장 규모

Global Core Banking Software 시장 규모는 2023 년에 1,177 억 달러로 평가되었으며 2024 년 1,170 억 달러에서 2031 년까지 5,35 억 달러로 증가 할 것으로 예상되며, 예측 기간 동안 16.94%의 CAGR을 나타냅니다. 은행 부문은 효율성을 높이고 운영을 간소화하며 고객 경험을 향상시키기 위해 디지털 기술을 빠르게 채택하고 있습니다.

Core Banking Software는 은행이 오래된 레거시 시스템에서 자동화 및 디지털 서비스로 마이그레이션하여 이와 관련하여 도움이됩니다. 작업 범위 에서이 보고서에는 Oracle, Temenos 본부 SA, Fiserv, Inc., SAP SE, Finastra, Infosys Limited (Infosys Finacle), Tata Consultancy Services (TCS), Jack Henry & Associates, Inc., FIS, Mambu 등과 같은 회사가 제공하는 서비스 및 솔루션이 포함됩니다.

또한 꾸준히 성장하는 세계 경제는 은행 부문의 확장에 영향을 미칩니다. 금융 서비스에 대한 수요가 증가하면 은행은 기술 인프라를 향상시킬 수 있습니다. 핵심 뱅킹 소프트웨어는 더 큰 트랜잭션 볼륨을 관리하고, 운영을 확장하며, 여러 지역에서 성장하는 고객 기반을 효율적으로 서비스하는 데 필수적입니다.

• International Monetary Fund의 2024 세계 경제 전망은 글로벌 실질 GDP 성장률이 4.2%로 2022 년에 기록 된 4.1%에서 증가했습니다.

또한, 무역 및 금융의 세계화가 증가함에 따라 국경 간 지불, 외환 및 국제 거래의 효율적인 관리가 필요합니다. 은행은 이러한 복잡한 운영을 처리하기 위해 핵심 뱅킹 소프트웨어에 의존하여 국제 고객에게 서비스를 제공하고 여러 시장에서 금융 운영을 관리 할 수 있습니다.

Core Banking Software는 은행의 기본 운영 및 서비스를 관리하도록 설계된 포괄적이고 중앙 집중식 시스템입니다. 계정 관리, 거래 처리, 대출 서비스 및 예금 추적과 같은 주요 기능을 처리합니다.

핵심 뱅킹 소프트웨어는 다양한 뱅킹 프로세스를 통합 플랫폼에 통합함으로써 실시간 거래 처리 및 데이터 관리를 촉진하여 여러 지점 및 디지털 채널에서 일관되고 효율적인 서비스 제공을 허용합니다.

이 소프트웨어를 통해 은행은 일상적인 작업을 자동화하고 규제 요구 사항을 준수하며 은행 서비스 및 정보에 대한 완벽한 액세스를 통해 고객 경험을 향상시킬 수 있습니다.

분석가의 검토

정부 규정 및 정책 이니셔티브는 글로벌 시장을 형성하는 데 중추적 인 역할을합니다. 금융 기관은 데이터 보안, 위험 관리 및 투명성과 관련된 엄격한 규제 표준을 준수해야한다는 압박을 받고 있습니다. Core Banking Software는 은행이 준수 프로세스를 자동화하고 데이터 정확도를 개선하며 포괄적 인보고를 가능하게하여 이러한 규제 요구 사항을 충족시킬 수 있도록 도와줍니다.

또한, 몇몇 정부는 은행 부문의 디지털화를 적극적으로 홍보하여 현대 기술 채택을위한 인센티브를 제공하고 있습니다. 보안, 효율성 및 재무 포함을 향상시키기위한 이러한 정책 중심의 노력은 전 세계 핵심 은행 소프트웨어 시장에서 상당한 성장을 주도하고 있습니다.

• 인도의 전자 정보 기술부 (MEITY)가 설립 한 Digidhan Mission은 현금 의존성이 낮은 경제를 촉진하고 모든 시민들에게 완벽한 디지털 지불 경험을 보장하는 것을 목표로합니다. Digidhan Mission에서 시작된 다양한 이니셔티브에는 은행의 디지털 지불 거래 목표 설정 및 지불 인프라 확대가 포함됩니다. 이러한 노력으로 인해 디지털 거래량이 급격히 증가하여 2017-18 년 2 억 6,650 만 명으로 2022-23 년의 1 억 6 천만으로 증가했습니다. 현재 회계 연도에 2024 년 1 월 현재 1771.7 백만 건의 거래가 기록되었습니다.

또한 규제 기관의 엄격한 규제 요구 사항과 조사 증가는 시장에 점점 더 영향을 미칩니다. 핵심 뱅킹 시스템은보고, 사기 탐지 및 위험 관리 프로세스를 자동화하여 준수를 보장하는 데 중요한 역할을합니다.

이 시스템은 은행이 법적 표준을 준수하고 재무 위험을 효과적으로 관리하며 규제 처벌을 피합니다. 규정 준수 및 위험 관리의 필요성은 은행 부문에서 고급 핵심 뱅킹 소프트웨어의 채택을 주도합니다.

핵심 은행 소프트웨어 시장 성장 요인

온라인 및 모바일 뱅킹을 광범위하게 채택하면 강력한 핵심 뱅킹 소프트웨어가 필요합니다. 스마트 폰과 인터넷 사용이 증가함에 따라 고객은 다양한 디지털 플랫폼에서 은행 서비스에 완벽하게 액세스 할 수 있습니다.

핵심 은행 시스템은 온라인 및 모바일 뱅킹 채널과 통합을 통해 은행이 일관되고 효율적인 서비스를 제공 할 수있게함으로써이를 촉진합니다. 이 통합은 은행이 디지털 선호도에 적응하면서 고객을 유치하고 유지하는 데 도움이됩니다.

• ITU (International Telecommunication Union)에 따르면, 전세계 인구의 약 67%가 54 억 명의 사람들과 동등한 2023 년 인터넷 사용자였으며 2022 년보다 4.7% 증가하여 2021 년에서 2022 년 사이에 기록 된 3.5% 증가를 능가했습니다.

거래 및 업데이트의 실시간 처리에 대한 수요는 핵심 뱅킹 소프트웨어 시장에 큰 영향을 미칩니다. 고객은 재무 데이터 및 신속한 거래 처리에 즉시 액세스 할 것으로 예상됩니다. 핵심 뱅킹 시스템은 실시간 거래 처리 및 최신 계정 정보를 보장하는 중앙 집중식 플랫폼을 제공함으로써 이러한 요구를 해결합니다.

이 기능은 운영 효율성을 유지하고 고객 만족도를 높이고 은행이 고급 핵심 뱅킹 솔루션에 투자하도록하는 데 중요합니다.

그러나 데이터 개인 정보 및 보안 문제는 시장의 성장을 제한하는 중요한 요소입니다. 데이터 손실, 해킹 및 엄격한 데이터 보호 규정과의 비준수와 관련된 위험은 새로운 소프트웨어 솔루션을 채택 할 때 금융 기관 간의 회의론을 제기합니다.

이러한 문제를 해결하기 위해 회사는 클라우드 기반의 고급 암호화를 배치합니다보안 솔루션및 글로벌 데이터 보호 표준. 또한 실시간 위협 탐지를 위해 AI와 머신 러닝을 사용합니다. 이러한 조치는 신뢰를 구축하고 규제 준수를 보장함으로써 데이터를 보호하고 위험을 줄이며 시장 성장을 유지하는 데 도움이됩니다.

핵심 은행 소프트웨어 시장 동향

클라우드 기반 핵심 뱅킹 솔루션의 채택은 은행 업계를 변화시키고 있습니다. 클라우드 기술은 확장 성, 유연성 및 비용 효율성을 제공하여 인프라를 현대화하려는 은행에 매력적인 옵션입니다.

클라우드 기반 핵심 뱅킹 시스템을 사용하면 더 빠른 배포, 더 쉬운 업데이트 및 IT 비용이 절감 될 수 있습니다. 이러한 이점은 은행이 운영 효율성과 민첩성을 향상시키기 위해 클라우드 기반 솔루션으로의 전환을 유도합니다.

• 2024 년 6 월, 마드리드 기반의 마이크로 렌더 인 Dineo Credito는 사내 핵심 시스템에서 Mambu의 클라우드 기반 핵심 뱅킹 플랫폼으로 전환했습니다. 이 움직임은 스페인의 확장 고객 기반에 맞는 혁신적인 대출 제품을 도입하기위한 회사의 전략과 일치합니다. 이 전환은 대출 포트폴리오의 성장을 촉진 할 것으로 예상되며, 대출 금액이 높고 확장 된 조건을 특징으로하는 광범위한 전통적인 대출 제품을 통합 할 것으로 예상됩니다.

또한 전통적인 은행과 핀 테크 회사 간의 협력은 핵심 뱅킹 소프트웨어의 범위를 확장하고 있습니다. 결제 프로세서 및 디지털 지갑과 같은 핀 테크 솔루션 및 타사 서비스와의 통합이 점점 더 중요 해지고 있습니다.

핵심 은행 시스템은 은행이 이러한 혁신적인 서비스를 통합하는 데 필요한 인프라를 제공하여 광범위한 금융 제품을 제공하고 시장에서 경쟁력있는 위치를 향상시킬 수 있습니다.

세분화 분석

글로벌 시장은 솔루션, 서비스, 배포, 최종 사용 및 지리를 기반으로 세분화되었습니다.

솔루션에 의해

솔루션을 기반으로 시장은 예금, 대출, 엔터프라이즈 고객 솔루션 및 기타로 분류되었습니다. 예금 부문은 2023 년 핵심 뱅킹 소프트웨어 시장을 이끌어 50 억 달러의 평가에 도달했습니다. 예금은 은행의 자금 및 유동성 관리의 중추를 형성하여 일상적인 은행에 필수적인 예금 계좌를 효율적으로 처리합니다.

또한 디지털 뱅킹 서비스에 대한 수요가 증가함에 따라 원활한 예금 관리의 필요성을 강화하여 실시간 처리, 더 나은 고객 참여 및 안전한 거래를 가능하게했습니다. 예금 부문의 수익성 및 고객 유지에 대한 강력한 영향은 고급 핵심 뱅킹 솔루션에 대한 상당한 투자를 주도 할 것입니다.

서비스로

서비스를 기반으로 시장은 전문 서비스 및 관리 서비스로 분기되었습니다. 전문 서비스 부문은 고급 뱅킹 솔루션 구현, 통합 및 유지에 필요한 복잡성과 전문성으로 인해 2023 년 68.08%의 최대 수익 지분을 확보했습니다. 금융 기관은 종종 핵심 뱅킹 소프트웨어 솔루션의 원활한 배치를 보장하기 위해 전문 서비스에 의존합니다.

혼란을 최소화하고 시스템이 규제 요구 사항 및 운영 요구와 일치하도록합니다. 또한 컨설팅, 교육 및 지원과 같은 전문 서비스는 레거시 시스템에서 최신 플랫폼으로 전환하는 은행에 중요합니다. 지속적인 기술 지원, 시스템 업그레이드 및 사용자 정의의 필요성도 이러한 서비스에 대한 수요를 유도 할 것으로 예상됩니다.

배포에 의해

배포를 기반으로 핵심 뱅킹 소프트웨어 시장은 클라우드 및 온 프레미스로 나뉩니다. 클라우드 부문은 2031 년에 65.45%의 최대 수익 지분을 확보 할 것으로 예상됩니다. 클라우드 기반 솔루션을 통해 금융 기관은 인프라에 대한 상당한 자본 지출없이 운영을 신속하게 확장하고 증가하는 거래량을 관리 할 수 있습니다.

이 민첩성은 오늘날의 경쟁력 있고 역동적 인 은행 환경에서 중요하며, 적응 능력이 중요합니다. 또한 클라우드 플랫폼은 향상된 데이터 보안, 실시간 업데이트 및 Fintech 서비스와의 원활한 통합을 제공하여 규제 요구 사항을 준수하면서 운영 효율성을 향상시킵니다.

마지막으로 사용됩니다

최종 사용에 따라 시장은 은행, 금융 기관 및 기타로 나뉩니다. 금융 기관 부문은 예측 기간 동안 16.77%의 강력한 CAGR에서 크게 성장할 준비가되어 있습니다. 이는이 부문의 지속적인 추진에 기인합니다디지털 혁신운영 효율성.

은행 및 기타 금융 기관이 경쟁 및 규제 압력에 직면함에 따라 고급 핵심 뱅킹 솔루션을 채택하여 프로세스를 간소화하고 고객 서비스를 개선하며 운영 비용을 줄입니다. 또한 금융 기관은 24/7 은행 경험에 대한 진화하는 고객의 기대를 충족시키기 위해 디지털 서비스 제공을 빠르게 확장하고 있습니다.

핵심 은행 소프트웨어 시장 지역 분석

지역을 기반으로 세계 시장은 북미, 유럽, 아시아 태평양, MEA 및 라틴 아메리카로 분류되었습니다.

북미 핵심 은행 소프트웨어 시장 점유율은 2023 년 세계 시장에서 약 34.73%, 517 억 달러의 평가를 받았습니다. 미국 의료 산업 내에서 디지털 뱅킹 솔루션의 채택이 증가함에 따라 북미 지역의 시장 성장에 큰 영향을 미치고 있습니다.

의료 기관은 효율성을 높이고 프로세스를 간소화하기 위해 재무 사업을 점차 현대화하고 있습니다. 디지털 뱅킹 플랫폼은 환자 거래, 보험 상환 및 전자 자금 양도의 관리를 개선함으로써 중요한 역할을합니다.

• 2024 년 6 월, Bank Midwest는 아이오와, 미네소타 및 사우스 다코타 전역에서 다양한 소비자 및 상업 은행 요구를 충족시켜 Global Financial Software Provider 인 Finastra와 협력하여 새로운 디지털 뱅킹 플랫폼 인 Oneplace.bank를 소개했습니다. 이 벤처는 치과, 의료 및 수의사 관행에 맞는 특수 비즈니스 뱅킹 및 대출 서비스를 제공하는 것을 목표로합니다. 또한 OnePlace.Bank는 예금 관리, 재무 서비스 및 다양한 보조 금융 기능을 포함한 광범위한 서비스를 지원할 것으로 예상됩니다.

또한 북미에서는 원활한 옴니 채널 뱅킹 경험에 대한 수요가 증가하고 있습니다. 이러한 성장은 다양한 플랫폼에서 금융 서비스에 대한 일관되고 편리한 액세스를 기대하는 고객에 의해 주도됩니다.

Core Banking Software를 통해 은행은 디지털 및 물리적 채널에서 서비스를 통합하여 고객에게 통일 된 경험을 제공 할 수 있습니다. 이 기능은 고객의 기대를 충족시키고 고급 핵심 뱅킹 솔루션의 채택을 주도하는 데 중요합니다.

아시아 태평양 지역은 2024 년에서 2031 년까지 예측 기간 동안 12.85%의 강력한 CAGR에서 크게 성장할 준비가되어 있습니다. 스마트 폰의 급속한 확산과 아시아 태평양의 인터넷 침투로 인해 모바일 및 인터넷 뱅킹이 급증했습니다. 고객은 디지털 장치를 통해 편리하고 효율적인 뱅킹 서비스를 점점 더 기대하고 있습니다.

Core Banking Software는 모바일 및 온라인 뱅킹 플랫폼과 통합하여 이러한 추세를 지원하여 은행이 통합적이고 반응적인 뱅킹 경험을 제공 할 수 있도록합니다. 모바일 및 인터넷 뱅킹의 증가는이 지역의 핵심 뱅킹 소프트웨어의 확장을 주도하는 핵심 요소입니다.

• 2023 년 GSM 협회 (GSM Association)에 따르면, 중국은 2025 년까지 10 억 5G 연결에 도달 한 최초의 시장이 될 예정이다. 2030 년에는 중국의 5G 연결이 16 억으로 급상승 할 것으로 예상되며, 이는 전 세계 총계의 거의 3 분의 1을 차지할 것으로 예상된다. 중국의 5G 채택률은 전 세계 평균 54%를 크게 능가 할 것으로 예상됩니다. 또한 2030 년까지 중국은 3 억 개의 새로운 스마트 폰 연결을 추가하여 총 173 억 명을 초래할 것으로 예상됩니다.

또한 아시아 태평양 지역에서 제공되는 복잡성과 다양한 금융 상품의 증가는 정교한 핵심 뱅킹 솔루션의 필요성을 주도하고 있습니다. 은행은 자산 관리, 보험 및 투자 서비스와 같은 다양한 제품을 포함하도록 제품 포트폴리오를 확장하고 있습니다.

Core Banking Software는이 지역의 복잡한 금융 상품 및 서비스를 효과적으로 관리하는 데 필요한 인프라를 제공함으로써 이러한 다양 화를 지원합니다.

경쟁 환경

Global Core Banking Software Market 보고서는 업계의 단편화 된 특성에 중점을 둔 귀중한 통찰력을 제공합니다. 저명한 플레이어는 파트너십, 합병 및 인수, 제품 혁신 및 합작 투자와 같은 여러 주요 비즈니스 전략에 중점을 두어 제품 포트폴리오를 확장하고 여러 지역에서 시장 점유율을 높이고 있습니다.

R & D 활동에 대한 투자, 새로운 제조 시설 설립 및 공급망 최적화를 포함한 전략적 이니셔티브는 시장 성장을위한 새로운 기회를 창출 할 수 있습니다.

핵심 뱅킹 소프트웨어 시장의 주요 회사 목록

• 신탁
• Temenos 본사 SA
• Fiserv, Inc.
• SAP SE
• Finastra
• Infosys Limited (Infosys Finacle)
• TATA 컨설팅 서비스 (TCS)
• Jack Henry & Associates, Inc.
• fis
• 맘부

주요 산업 개발

• 2024 년 6 월 (파트너십): 우간다 최대 은행 중 하나 인 Centenary Bank는 Oracle FS와 제휴하여 플래그십 FlexCube Core Banking System을 포함한 포괄적 인 솔루션 제품군을 구현했습니다. 이 새로운 플랫폼은 핵심 뱅킹 및 지불에서 소매 및 기업 고객을위한 디지털 서비스에 이르기까지 모든 은행 운영을 강화할 것입니다. 또한 지점 운영, 원산지, 임대, 사기 탐지 및 규제 준수를 지원합니다.
• 2024 년 5 월 (기술 발전): Arab National Bank (ANB)는 오랜 핵심 뱅킹 시스템 인 Infosys Finacle을 최신 버전 인 11x로 업그레이드하여 은행 진화에서 중요한 이정표를 표시했습니다. 업그레이드에는 14 년 넘게 수백만의 레코드를 원활하게 마이그레이션하고 14 년 동안 마련된 레거시 시스템의 원활한 전환이 포함되어 ANB의 새로운 고급 뱅킹 기능 시대를 알 수있었습니다.

글로벌 핵심 뱅킹 소프트웨어 시장은 다음과 같이 분류되었습니다.

솔루션에 의해

• 매장
• 대출
• 엔터프라이즈 고객 솔루션
• 기타

서비스로

• 전문 서비스
• 관리 서비스

배포에 의해

• 구름
• 온 프레미스

마지막으로 사용됩니다

• 은행
• 금융 기관
• 기타

지역별

• 북아메리카
  • 우리를.
  • 캐나다
  • 멕시코
• 유럽
  • 프랑스
  • 유.케이.
  • 스페인
  • 독일
  • 이탈리아
  • 러시아 제국
  • 나머지 유럽
• 아시아 태평양
  • 중국
  • 일본
  • 인도
  • 대한민국
  • 나머지 아시아 태평양
• 중동 및 아프리카
  • GCC
  • 북아프리카
  • 남아프리카
  • 나머지 중동 및 아프리카
• 라틴 아메리카
  • 브라질
  • 아르헨티나
  • 나머지 라틴 아메리카