数字银行平台市场

市场定义

数字银行平台是使银行和金融机构能够在在线和移动渠道上提供安全，个性化和无缝的数字银行体验的软件。该市场包括核心数字平台以及相关服务，例如专业服务和托管服务。

它包括部署的解决方案，在本地部署，基础架构由银行内部管理，或者通过提供灵活性和可扩展性的基于云的模型。

市场涵盖了各种银行业务，包括零售银行，公司银行业务和投资银行业务，每个银行业务都需要量身定制的数字功能。它还包括多种访问模式，包括在线和移动银行。

数字银行平台市场快照

全球数字银行平台的市场规模在2024年价值388.5亿美元，预计到2032年，2025年的460.3亿美元增加到1737.9亿美元，在预测期内的复合年增长率为20.90％。当用户寻求跨设备的金融服务的实时访问时，对移动银行应用程序的需求不断增加，增长是由对移动银行应用程序的不断增长驱动的。

向AI集成平台的转变是通过实现自动化，数据驱动的个性化和智能决策来重塑银行业务。

主要市场亮点：

1. 2024年，数字银行平台行业规模的记录为388.5亿美元。
2. 从2025年到2032年，市场预计将以20.90％的复合年增长率增长。
3. 亚太在2024年的市场份额为34.15％，估值为132.7亿美元。
4. 平台细分市场在2024年获得了242.8亿美元的收入。
5. 预计到2032年，本地部门预计将达到1,209亿美元。
6. 预计到2032年，零售银行领域预计将达到835.1亿美元。
7. 预计到2032年，在线银行业有望达到1396.2亿美元。
8. 预计中东和非洲将在预测期内以23.48％的复合年增长率增长。

在数字银行平台市场上运营的主要公司是Oracle，Mambu，Backbase，Finastra，Infecent Design Arena Ltd.，Alkami Technology，Inc。，Salesforce，Inc。，Ebankit，Apiture，Apiture，Ncino，Ncino，Edgeverve Systems Limited，Fiserv，Fiserv，Fiserv，Inc。

数字银行平台市场报告范围

分割	细节
按组件	平台（在线银行平台，移动银行平台），服务（专业服务，托管服务）
通过部署模式	本地，基于云的（公共云，私有云，混合云）
通过银行类型	零售银行，公司银行，投资银行业务
通过银行模式	在线银行，移动银行
按地区	北美：美国，加拿大，墨西哥
	欧洲：法国，英国，西班牙，德国，意大利，俄罗斯，欧洲其他地区
	亚太：中国，日本，印度，澳大利亚，东盟，韩国，亚太其他地区
	中东和非洲：土耳其，阿联酋，沙特阿拉伯，南非，中东和非洲的其他地区
	南美洲：巴西，阿根廷，南美其他地区

数字银行平台市场区域分析

根据地区，全球市场已分为北美，欧洲，亚太地区，中东和非洲以及南美。

在全球市场，亚太数字银行平台市场份额在2024年为34.15％，估值为132.7亿美元。统治性是由于政府领导的倡议数字转换该地区的金融服务。

印度，中国和新加坡等国家的政府正在积极引入国家级计划和政策框架，以提高数字支付，增强金融包容性并促进银行基础设施的创新。

这些努力是推动消费者大规模的数字采用，并促使银行通过高级数字平台进行现代化的运营现代化。该地区智能手机使用和互联网渗透的快速增长进一步支持了平台部署，从而增强了该地区在市场上的主导地位。

• 2024年8月，印度储备银行宣布在2024年全球金融科技节上推出Bharat Billpay for Business and UPI Circle。由印度国家支付公司开发，旨在提高印度数字支付生态系统的效率，包容性和安全性。

北美准备在预测期内以17.47％的重大复合年增长率增长。增长是由在银行业中采用AI支持技术的驱动的。该地区的金融机构正在利用人工智能改善个性化，自动化服务并增强欺诈检测。

这种关注创新和客户体验，再加上强大的数字基础架构和早期技术采用，正在加速对先进数字银行平台的需求。

数字银行平台市场概述

通过越来越多的自助工具的采用以及对个性化用户体验的需求不断增长，市场扩展是推动市场扩展的。银行正在部署数字平台，使用户可以独立管理交易，访问见解和解决问题。

这些功能可提高客户满意度并减少运营负载，支持平台可扩展性和长期参与度。

• 2024年10月，Alkami Technology，Inc。与Intrepid Credit Union合作，启动了新的数字银行平台。该合作伙伴关系旨在通过直觉的自助工具和个性化的用户界面提供增强的数字银行体验。

市场驱动力

对移动银行应用程序的需求不断增长

由于对移动银行应用的需求不断增长，因此市场驱动。消费者越来越多地使用移动设备来执行常规的银行业务活动，例如支票余额，转让资金，支付账单和申请贷款。

移动银行业务的进步正在支持增强便利性和可访问性的基本功能。银行正在采用数字平台来满足这些期望并提供一致的移动体验。

这些平台使金融机构能够提高客户覆盖范围，降低分支机构的依赖并提高服务效率。这种需求是推动投资，并在移动银行领域推出了新的申请，从而加速了整个金融领域的数字银行平台的部署。

• 2024年5月，FIS启动了Digital One Flex Mobile 6.0，这是一种新的用于金融机构的移动银行应用程序。该解决方案旨在通过提供直观的用户体验，预防高级欺诈功能以及增强的货币运动能力来支持不断发展的客户期望。

市场挑战

安全和合规风险

影响数字银行平台市场的一个重大挑战是对数据安全和监管合规性越来越关注。银行在严格监管的环境中运营，并管理大量敏感的客户信息。

任何违反或不遵守本地或国际法规的违规行为都可能导致重大财务和声誉损失。这些风险降低了采用速度，尤其是在具有旧系统的传统机构中。

为了解决这个问题，平台提供商正在集成高级安全工具，例如加密，生物识别验证和实时监视。他们将产品功能与区域合规性要求保持一致，以支持安全和合规的数字化转型。

市场趋势

转向AI集成平台

该市场正在见证向AI集成平台的重大转变。银行正在纳入人工智能，以增强个性化，自动化常规流程并改善决策。

这些平台使用AI来分析客户行为，提供量身定制的产品建议，并为实时支持提供智能的虚拟助手。采用此类平台强调了越来越多的专注于提高运营效率并在竞争性的数字银行环境中提供卓越的客户体验。

• 2025年4月，Backbase推出了世界上第一个由AI驱动的银行平台。该平台旨在统一客户服务和数字销售，使银行能够增强自助服务，自动化销售流程并将AI集成到日常运营中。

市场细分：

• 由组件（平台和服务）：由于对支持无缝客户体验的集成数字银行解决方案的需求不断增加，平台细分市场在2024年获得了242.8亿美元。
• 通过部署模式（基于本地和云）：由于大型金融机构之间的强大数据控制要求和监管偏好，本地部门在2024年占71.50％。
• 通过银行类型（零售银行，公司银行业务和投资银行业务）：零售银行业务预计到2032年将达到835.1亿美元，这是由于客户采用了日常交易的数字渠道。
• 通过银行银行模式（在线银行和移动银行）：由于其在设备之间的广泛使用以及个人和企业用户的一致需求，预计到2032年，在线银行业务将达到1396.2亿美元。

监管框架

• 在欧洲，修订后的支付服务指令（PSD2）构成了数字银行平台的核心监管框架。 PSD2要求强大的客户身份验证，提高数据安全性，并要求银行通过客户同意，通过开放API为第三方提供商访问客户数据。
• 在印度，印度储备银行（RBI）通过数字银行单位（DBU），网络安全框架以及2007年《付款与和解系统法》来管理数字银行业务。

竞争格局

数字银行平台市场的主要参与者正在关注高级技术，以提高平台功能和运营效率。公司正在投资数字财政管理能力，以简化银行客户的现金流，流动性计划和风险管理。

他们还部署了模块化平台体系结构，这些架构可以快速整合新功能而不会破坏核心操作。许多提供商都将AI和机器学习结合起来，以使常规流程自动化，支持个性化的金融服务并改善欺诈检测。

此外，市场参与者广泛采用云本地基础架构，以确保可扩展性，降低IT成本并支持连续平台升级。这些策略反映了对敏捷性，性能和长期平台弹性的重点。

• 2025年5月，Capital Bank与第二季度合作，启动了一个数字银行平台，以支持创新和以客户为中心的增长。该平台具有先进的数字财政管理功能，并提供可扩展性，以达到新的地理位置和客户群。该计划旨在增强资本银行满足复杂业务需求并提供一致，高质量的数字体验的能力。

数字银行平台市场中的主要公司：

• Oracle
• mambu
• backbase
• Finastra
• 智力设计领域有限公司
• Alkami Technology，Inc。
• Salesforce，Inc。
• Ebankit
• Apiture
• ncino
• Edgeverve Systems Limited
• Fiserv，Inc。
• FNZ组
• Netinfo plc
• CR2

 最新发展（合作伙伴/产品发布）

• 2025年5月，BSF与Backbase合作启动了其下一代数字银行平台，这是其更广泛的数字转型策略的一部分。该平台通过在线BSF Mobile和BSF在线推出了全渠道服务，并集成了诸如无缝货币运动，Apple Pay Appl Card Management等功能，并简化了数字销售功能。