Dijital Bankacılık Platformları Pazarı

Pazar tanımı

Dijital bankacılık platformları, bankaların ve finans kurumlarının çevrimiçi ve mobil kanallarda güvenli, kişiselleştirilmiş ve sorunsuz dijital bankacılık deneyimleri sunmalarını sağlayan yazılımlardır. Pazar, temel dijital platformların yanı sıra profesyonel hizmetler ve yönetilen hizmetler gibi ilgili hizmetleri içerir.

Altyapının bankalar tarafından içsel olarak yönetildiği veya esneklik ve ölçeklenebilirlik sunan bulut tabanlı modeller aracılığıyla dağıtılan çözümleri içerir.

Piyasa, her biri özel dijital işlevsellik gerektiren perakende bankacılık, kurumsal bankacılık ve yatırım bankacılığı gibi çeşitli bankacılık türlerini kapsamaktadır. Ayrıca, çevrimiçi ve mobil bankacılık da dahil olmak üzere birden fazla erişim modunu da kapsar.

Dijital Bankacılık Platformları PazarıAnlık görüntü

Küresel Dijital Bankacılık Platformları pazar büyüklüğü 2024'te 38.85 milyar ABD Doları olarak değerlendi ve 2025'te 46.03 milyar ABD Doları'ndan 2032 yılına kadar 173.79 milyar ABD Doları'na yükselmesi öngörülüyor ve tahmin döneminde% 20.90 CAGR sergiliyor. Kullanıcılar, cihazlar arasında finansal hizmetlere gerçek zamanlı erişim istedikçe, büyüme mobil bankacılık uygulamalarına yönelik artan talebin artmasından kaynaklanmaktadır.

AI-entegre platformlara doğru kayma, otomasyon, veri odaklı kişiselleştirme ve akıllı karar alma sağlayarak bankacılık operasyonlarını yeniden şekillendiriyor.

Kilit pazar vurguları:

1. Dijital bankacılık platformları endüstri büyüklüğü 2024'te 38.85 milyar ABD Doları olarak kaydedildi.
2. Piyasanın 2025'ten 2032'ye kadar% 20,90 CAGR'de büyümesi bekleniyor.
3. Asya Pasifik, 2024'te% 34.15 pazar payı aldı ve 13.27 milyar ABD Doları değerlemesi.
4. Platform segmenti 2024'te 24.28 milyar ABD doları gelir elde etti.
5. Şirket içi segmentin 2032 yılına kadar 120,99 milyar ABD dolarına ulaşması bekleniyor.
6. Perakende bankacılık segmentinin 2032 yılına kadar 83.51 milyar ABD dolarına ulaşacağı tahmin ediliyor.
7. Çevrimiçi bankacılık segmentinin 2032 yılına kadar 139,62 milyar ABD dolarına ulaşması bekleniyor.
8. Orta Doğu ve Afrika'nın tahmin döneminde% 23,48'lik bir CAGR'de büyümesi bekleniyor.

Dijital Bankacılık Platformları pazarında faaliyet gösteren büyük şirketler Oracle, Mambu, Backbase, Finastra, Intelekt Design Arena Ltd., Alkami Technology, Inc., Salesforce, Inc., Ebankit, Apiture, Ncino, EdgeVerve Systems Limited, Fiserv, Inc., Fnz Group, Netinfo Plc ve CR2.

Dijital Bankacılık Platformları Pazar Raporu Kapsamı

Segment	Detaylar
Bileşenle	Platformlar (Çevrimiçi Bankacılık Platformları, Mobil Bankacılık Platformları), Hizmetler (Profesyonel Hizmetler, Yönetilen Hizmetler)
Dağıtım moduna göre	Şirket içi, bulut tabanlı (genel bulut, özel bulut, hibrid bulut)
Bankacılık türüne göre	Perakende bankacılık, kurumsal bankacılık, yatırım bankacılığı
Bankacılık moduna göre	Çevrimiçi bankacılık, mobil bankacılık
Bölgeye göre	Kuzey Amerika: ABD, Kanada, Meksika
	Avrupa: Fransa, İngiltere, İspanya, Almanya, İtalya, Rusya, Avrupa'nın geri kalanı
	Asya-Pasifik: Çin, Japonya, Hindistan, Avustralya, Asean, Güney Kore, Asya-Pasifik'in Geri Kalanı
	Orta Doğu ve Afrika: Türkiye, U.A.E., Suudi Arabistan, Güney Afrika, Orta Doğu ve Afrika'nın geri kalanı
	Güney Amerika: Brezilya, Arjantin, Güney Amerika'nın geri kalanı

Dijital Bankacılık Platformları PazarıBölgesel analiz

Bölgeye dayanarak, küresel pazar Kuzey Amerika, Avrupa, Asya Pasifik, Orta Doğu ve Afrika ve Güney Amerika olarak sınıflandırılmıştır.

Asya Pasifik Dijital Bankacılık Platformları pazar payı, 2024'te küresel pazarda% 34,15 oranında ve 13,27 milyar ABD Doları değerlemesi ile gerçekleşti. Hakimiyet, hükümetin önderliğindeki girişimlerden kaynaklanıyor.dijital dönüşümBu bölgedeki finansal hizmetler.

Hindistan, Çin ve Singapur gibi ülkelerdeki hükümetler, dijital ödemeleri artırmak, finansal içermeyi artırmak ve bankacılık altyapısında yeniliği teşvik etmek için ulusal düzeydeki programları ve politika çerçevelerini aktif olarak tanıtmaktadır.

Bu çabalar, tüketiciler arasında büyük ölçekli dijital evlat edinmeyi sağlıyor ve bankaları gelişmiş dijital platformlar aracılığıyla operasyonlarını modernize etmelerini istiyor. Bölgedeki akıllı telefon kullanımı ve internet penetrasyonunun hızlı büyümesi, bölgenin piyasadaki hakimiyetini güçlendiren platform dağıtımını daha da desteklemiştir.

• Ağustos 2024'te Hindistan Rezerv Bankası, Bharat Billpay'ın işletme ve UPI Circle için Küresel Fintech Festivali 2024'te başlatıldığını duyurdu. Hindistan Ulusal Payments Corporation tarafından geliştirilen teklifler, Hindistan’ın dijital ödeme ekosisteminde verimliliği, kapsayıcılığı ve güvenliği artırmayı amaçladı.

Kuzey Amerika, tahmin dönemi boyunca% 17,47'lik önemli bir CAGR'de büyümeye hazırlanıyor. Büyüme, bankacılık sektöründe AI özellikli teknolojilerin benimsenmesi ile yönlendirilmektedir. Bölgedeki finans kurumları yararlanıyoryapay zekaKişiselleştirmeyi geliştirmek, hizmetleri otomatikleştirmek ve sahtekarlık tespitini geliştirmek için.

Güçlü dijital altyapı ve erken teknolojinin benimsenmesi ile birlikte yenilik ve müşteri deneyimi üzerine odaklanma, ileri dijital bankacılık platformlarına olan talebi hızlandırmaktadır.

Dijital Bankacılık Platformları PazarıGenel bakış

Piyasanın genişlemesi, self servis araçların artan benimsenmesi ve kişiselleştirilmiş bir kullanıcı deneyimine olan artan ihtiyaç ile ilerlemektedir. Bankalar, kullanıcıların işlemleri yönetmelerine, bilgilere erişmesine ve sorunları bağımsız olarak çözmesine olanak tanıyan dijital platformlar kullanıyor.

Bu özellikler müşteri memnuniyetini artırır ve operasyonel yükü azaltır, platform ölçeklenebilirliğini ve uzun vadeli katılımı destekler.

• Ekim 2024'te Alkami Technology, Inc. yeni bir dijital bankacılık platformu başlatmak için Intrepid Credit Union ile ortaklık kurdu. Ortaklık, sezgisel self servis araçlar ve kişiselleştirilmiş bir kullanıcı arayüzü aracılığıyla gelişmiş bir dijital bankacılık deneyimi sunmayı amaçladı.

Pazar şoförü

Mobil bankacılık uygulamalarına artan talep

Piyasa, mobil bankacılık başvurularına olan artan talep nedeniyle yönlendirilmektedir. Tüketiciler, bakiyeleri kontrol etme, fon aktarma, fatura ödemesi ve krediler için başvuru gibi rutin bankacılık faaliyetlerini gerçekleştirmek için mobil cihazları giderek daha fazla kullanıyor.

Mobil bankacılıktaki gelişmeler, kolaylığı ve erişilebilirliği artıran temel işlevleri desteklemektedir. Bankalar bu beklentileri karşılamak ve tutarlı bir mobil deneyim sunmak için dijital platformlar benimsiyor.

Bu platformlar, finansal kurumların müşteri erişimini artırmasına, şube bağımlılığını azaltmasına ve hizmet verimliliğini artırmasına izin verir. Bu talep, mobil bankacılık alanında yatırımları ve yeni başvuru lansmanlarını yönlendirerek, finans sektöründe dijital bankacılık platformlarının konuşlandırılmasını hızlandırıyor.

• Mayıs 2024'te FIS, finansal kurumlar için tasarlanmış yeni bir mobil bankacılık uygulaması olan Digital One Flex Mobile 6.0'ı başlattı. Çözüm, sezgisel bir kullanıcı deneyimi, gelişmiş sahtekarlık önleme özellikleri ve gelişmiş para hareketi yetenekleri sunarak gelişen müşteri beklentilerini desteklemeyi amaçladı.

Piyasa Mücadelesi

Güvenlik ve uyumluluk riskleri

Dijital Bankacılık Platformları pazarını etkileyen büyük bir zorluk, veri güvenliği ve düzenleyici uyum konusunda artan endişe kaynağıdır. Bankalar yoğun bir şekilde düzenlenmiş bir ortamda faaliyet gösterir ve yüksek miktarda hassas müşteri bilgilerini yönetir.

Yerel veya uluslararası düzenlemelere uyma ihlali veya başarısızlığı önemli finansal ve itibar hasarına yol açabilir. Bu riskler, özellikle eski sistemlere sahip geleneksel kurumlar arasında benimsenme hızını azaltır.

Bunu ele almak için, platform sağlayıcıları şifreleme, biyometrik doğrulama ve gerçek zamanlı izleme gibi gelişmiş güvenlik araçlarını entegre ediyor. Güvenli ve uyumlu dijital dönüşümü desteklemek için ürün özelliklerini bölgesel uyumluluk gereksinimleriyle hizalamaktadırlar.

Pazar trend

AI entegre platformlara doğru geçiş

Piyasa, AI-entegre platformlara doğru önemli bir kaymaya tanık oluyor. Bankalar, kişiselleştirmeyi geliştirmek, rutin süreçleri otomatikleştirmek ve karar vermeyi geliştirmek için yapay zeka dahil ediyor.

Bu platformlar, müşteri davranışını analiz etmek, özel ürün önerileri sunmak ve gerçek zamanlı destek için akıllı sanal asistanları sağlamak için AI kullanır. Bu tür platformların benimsenmesi, operasyonel verimliliği artırmaya ve rekabetçi bir dijital bankacılık manzarasında üstün müşteri deneyimleri sunmaya odaklanmayı vurgulamaktadır.

• Nisan 2025'te Backbase, dünyanın ilk AI ile çalışan bankacılık platformunu başlattı. Platform, müşteri hizmetlerini ve dijital satışları birleştirmek için tasarlanmıştır, bankaların self servis geliştirmelerini, satış süreçlerini otomatikleştirmelerini ve AI'yi günlük operasyonlara entegre etmesini sağlamak için tasarlanmıştır.

Piyasa Segmentasyonu:

• Bileşen (Platformlar ve Hizmetler): Platformlar segmenti, sorunsuz müşteri deneyimlerini destekleyen entegre dijital bankacılık çözümlerine yönelik artan talep nedeniyle 2024'te 24.28 milyar ABD Doları kazandı.
• Dağıtım moduna göre (şirket içi ve bulut tabanlı): Şirket içi segment, büyük finansal kurumlar arasındaki güçlü veri kontrol gereksinimleri ve düzenleyici tercihler nedeniyle 2024'te piyasanın% 71,50'sini düzenledi.
• Bankacılık Türü (Perakende Bankacılık, Kurumsal Bankacılık ve Yatırım Bankacılığı): Perakende Bankacılık Segmentinin, günlük işlemler için dijital kanalların müşteri benimsemesinin artması nedeniyle 2032 yılına kadar 83.51 milyar ABD dolarına ulaşacağı öngörülmektedir.
• Bankacılık moduna göre (çevrimiçi bankacılık ve mobil bankacılık): Çevrimiçi bankacılık segmentinin, cihazlar arasında yaygın kullanımı ve hem bireysel hem de işletme kullanıcılarından tutarlı talep nedeniyle 2032 yılına kadar 139,62 milyar ABD dolarına ulaşacağı tahmin edilmektedir.

Düzenleyici çerçeveler

• Avrupa'da, Gözden Geçirilmiş Ödeme Hizmetleri Direktifi (PSD2), dijital bankacılık platformları için temel düzenleyici çerçeveyi oluşturur. PSD2, güçlü müşteri kimlik doğrulamasını zorunlu kılar, veri güvenliğini artırır ve bankaların üçüncü taraf sağlayıcılara müşteri rızasıyla açık API'ler aracılığıyla müşteri verilerine erişim sağlamasını gerektirir.
• Hindistan'da, Hindistan Rezerv Bankası (RBI), dijital bankacılık birimleri (DBU), siber güvenlik çerçeveleri ve Ödeme ve Uzlaşma Sistemleri Yasası, 2007 tarihli yönergeler yoluyla dijital bankacılığı yönetir.

Rekabetçi manzara

Dijital Bankacılık Platformları pazarındaki kilit oyuncular, platform işlevselliğini ve operasyonel verimliliği artırmak için ileri teknolojilere odaklanıyor. Şirketler, bankacılık müşterileri için nakit akışı, likidite planlaması ve risk yönetimini kolaylaştırmak için dijital hazine yönetimi yeteneklerine yatırım yapıyorlar.

Ayrıca, çekirdek işlemleri bozmadan yeni özelliklerin hızlı entegrasyonuna izin veren modüler platform mimarileri de kullanıyorlar. Birçok sağlayıcı, rutin süreçleri otomatikleştirmek, kişiselleştirilmiş finansal hizmetleri desteklemek ve sahtekarlık tespitini geliştirmek için AI ve makine öğrenimi dahil etmektedir.

Ayrıca, piyasa oyuncuları ölçeklenebilirliği sağlamak, BT maliyetlerini azaltmak ve sürekli platform yükseltmelerini desteklemek için bulut doğal altyapısını genişletiyor. Bu stratejiler çeviklik, performans ve uzun vadeli platform esnekliğine güçlü bir odaklanma yansıtmaktadır.

• Mayıs 2025'te Capital Bank, inovasyonu ve müşteri odaklı büyümeyi desteklemek için bir dijital bankacılık platformu başlatmak için Q2 ile ortaklık kurdu. Platform, gelişmiş dijital hazine yönetimi yeteneklerine sahiptir ve yeni coğrafyalara ve müşteri segmentlerine ulaşmak için ölçeklenebilirlik sunar. Girişim, Capital Bank’ın karmaşık iş ihtiyaçlarını karşılama ve tutarlı, yüksek kaliteli bir dijital deneyim sunma yeteneğini güçlendirmeyi amaçladı.

Dijital Bankacılık Platformları Piyasasında Kilit Şirketler:

• Kehanet
• Mambu
• Backbase
• Finastra
• Intellict Design Arena Ltd.
• Alkami Technology, Inc.
• Salesforce, Inc.
• Eşanda
• Apure
• ncino
• EdgeVerve Systems Limited
• Fiserv, Inc.
• FNZ Grubu
• Netinfo plc
• CR2

 Son Gelişmeler (Ortaklıklar/Ürün Lansmanı)

• Mayıs 2025'teBSF, daha geniş dijital dönüşüm stratejisinin bir parçası olarak Backbase ile ortaklaşa yeni nesil dijital bankacılık platformunu başlattı. Platform, BSF Mobile ve BSF Online aracılığıyla çok kanallı hizmetleri tanıttı, kesintisiz para hareketi, Apple Pay ile Gelişmiş Kart Yönetimi ve aerodinamik dijital satış özellikleri gibi özellikleri entegre etti.