Рынок платформ цифровых банков

Рыночное определение

Платформы цифрового банкинга - это программное обеспечение, которое позволяет банкам и финансовым учреждениям предлагать безопасные, персонализированные и бесшовные опыт цифрового банкинга в онлайн -и мобильных каналах. Рынок включает в себя основные цифровые платформы, а также ассоциированные услуги, такие как профессиональные услуги и управляемые услуги.

Он включает в себя решения, развернутые либо локально, где инфраструктура управляется внутри банкам, либо с помощью облачных моделей, которые предлагают гибкость и масштабируемость.

Рынок охватывает различные банковские типы, включая розничное банковское дело, корпоративное банковское дело и инвестиционное банковское дело, каждый из которых требует индивидуальных цифровых функций. Он также включает в себя несколько режимов доступа, включая онлайн и мобильный банкинг.

Рынок платформ цифровых банковСнимок

Глобальный размер рынка цифровых банковских платформ был оценен в 38,85 млрд долларов США в 2024 году и, по прогнозам, будет расти с 46,03 млрд долларов США в 2025 году до 173,79 млрд долларов США к 2032 году, демонстрируя CAGR 20,90% в течение прогнозируемого периода. Рост обусловлен растущим спросом на приложения для мобильных банковских услуг, поскольку пользователи ищут доступ в режиме реального времени к финансовым услугам на разных устройствах.

Платформы, интегрированные в сторону AI, изменяют банковские операции, позволяя автоматизации, персонализации, управляемой данными и интеллектуальным принятием решений.

Ключевые основные моменты рынка:

1. Размер отрасли цифровых банковских платформ был зарегистрирован на 38,85 млрд долларов США в 2024 году.
2. Предполагается, что рынок вырастет в среднем на 20,90% с 2025 по 2032 год.
3. В 2024 году Азиатско -Тихоокеанский регион удержала 34,15% с оценкой 13,27 млрд долларов США.
4. Сегмент платформ получил доход 24,28 млрд долларов в 2024 году.
5. Ожидается, что локальный сегмент достигнет 120,99 млрд долларов к 2032 году.
6. Прогнозируется, что сегмент розничной торговли достигнет 83,51 млрд долларов США к 2032 году.
7. Ожидается, что сегмент онлайн -банкинга достигнет 139,62 млрд долларов к 2032 году.
8. Предполагается, что Ближний Восток и Африка вырастут в среднем на 23,48% в течение прогнозируемого периода.

Основными компаниями, работающими на рынке платформ цифровых банковских платформ, являются Oracle, Mambu, Backbase, Finastra, Intellect Design Arena Ltd., Alkami Technology, Inc., Salesforce, Inc., Ebankit, Apiture, Ncino, Edgeverve Systems Limited, Fiserv, Inc., FNZ Group, Netinfo PLC и CR2.

Цифровые банковские платформы отчета о рынке

Сегментация	Подробности
По компоненту	Платформы (платформы онлайн -банкинга, мобильные банковские платформы), услуги (профессиональные услуги, управляемые услуги)
В режиме развертывания	Локальный, облачный (общедоступное облако, частное облако, гибридное облако)
Банковским типом	Розничное банковское дело, корпоративное банковское дело, инвестиционное банковское дело
В банковском режиме	Онлайн -банкинг, мобильный банкинг
По региону	Северная Америка: США, Канада, Мексика
	Европа: Франция, Великобритания, Испания, Германия, Италия, Россия, остальная часть Европы
	Азиатско-Тихоокеанский регион: Китай, Япония, Индия, Австралия, АСЕАН, Южная Корея, остальная часть Азиатско-Тихоокеанского региона
	Ближний Восток и Африка: Турция, США, Саудовская Аравия, Южная Африка, остальная часть Ближнего Востока и Африки
	Южная Америка: Бразилия, Аргентина, остальная часть Южной Америки

Рынок платформ цифровых банковРегиональный анализ

Основываясь на регионе, мировой рынок был классифицирован в Северной Америке, Европе, Азиатско -Тихоокеанском регионе, Ближнем Востоке и Африке и Южной Америке.

В 2024 году на мировом рынке на мировом рынке на мировом рынке доля рынка цифровых банковских платформ составила 34,15% с оценкой 13,27 млрд долларов США. Доминирование связано с инициативами, направленными на правительство, направленные нацифровое преобразованиефинансовых услуг в этом регионе.

Правительства в таких странах, как Индия, Китай и Сингапур, активно вводят программы и политические рамки национального уровня для повышения цифровых платежей, повышения финансовой интеграции и содействия инновациям в банковской инфраструктуре.

Эти усилия способствуют крупномасштабному цифровому внедрению среди потребителей и побуждают банки модернизировать свои операции с помощью передовых цифровых платформ. Быстрый рост использования смартфонов и проникновения в Интернет в регионе еще больше поддерживает развертывание платформы, усилив доминирование региона на рынке.

• В августе 2024 года Резервный банк Индии объявил о запуске Bharat Billpay для Business и UPI Circle на Глобальном фестивале Fintech 2024. Разработано Национальной платежной корпорацией Индии, предложения были направлены на повышение эффективности, инклюзивности и безопасности в цифровой экосистеме индийского платежа.

Северная Америка готова расти в значительном среднем в 17,47% в течение прогнозируемого периода. Рост обусловлен принятием технологий с поддержкой AI в банковском секторе. Финансовые учреждения в регионе используютискусственный интеллектЧтобы улучшить персонализацию, автоматизировать услуги и улучшить обнаружение мошенничества.

Это сосредоточено на инновациях и обслуживании клиентов, в сочетании с сильной цифровой инфраструктурой и ранним внедрением технологий, ускоряет спрос на передовые платформы цифрового банкинга.

Рынок платформ цифровых банковОбзор

Расширение рынка способствует растущему внедрению инструментов самообслуживания и растущей потребностью в персонализированном пользовательском опыте. Банки развертывают цифровые платформы, которые позволяют пользователям управлять транзакциями, получить доступ к пониманию и самостоятельно решать проблемы.

Эти функции улучшают удовлетворенность клиентов и снижают эксплуатационную нагрузку, поддерживают масштабируемость платформы и долгосрочное взаимодействие.

• В октябре 2024 года Alkami Technology, Inc. сотрудничала с Intrepid Credit Union для запуска новой платформы цифрового банкинга. Партнерство было направлено на предоставление улучшенного опыта цифрового банкинга с помощью интуитивных инструментов самообслуживания и персонализированного пользовательского интерфейса.

Рыночный драйвер

Растущий спрос на приложения для мобильных банковских услуг

Рынок обусловлен растущим спросом на мобильные банковские приложения. Потребители все чаще используют мобильные устройства для выполнения обычных банковских мероприятий, таких как проверка остатков, перевод средств, оплата счетов и подача заявления на кредиты.

Достижения в области мобильного банкинга поддерживают основные функции, которые улучшают удобство и доступность. Банки принимают цифровые платформы для удовлетворения этих ожиданий и обеспечивают постоянный мобильный опыт.

Эти платформы позволяют финансовым учреждениям увеличивать охват клиентов, снижать зависимость от филиала и повышать эффективность обслуживания. Этот спрос способствует инвестициям, а новое приложение запускает в домене мобильного банкинга, ускоряя развертывание платформ цифрового банкинга в финансовом секторе.

• В мае 2024 года FIS запустила Digital One Flex Mobile 6.0, новое приложение для мобильных банковских услуг, предназначенное для финансовых учреждений. Решение было направлено на поддержку развивающихся ожиданий клиентов, предлагая интуитивно понятный пользовательский опыт, расширенные функции предотвращения мошенничества и расширенные возможности движения денег.

Рыночный вызов

Риски безопасности и соответствия

Основной проблемой, влияющей на рынок платформ цифровых банковских услуг, является растущая обеспокоенность по поводу безопасности данных и соответствия нормативным требованиям. Банки работают в широко регулируемой среде и управляют большими объемами конфиденциальной информации о клиентах.

Любое нарушение или неспособность соблюдать местные или международные правила могут привести к значительному финансовому и репутационному ущербу. Эти риски снижают темпы принятия, особенно среди традиционных учреждений с устаревшими системами.

Чтобы решить это, поставщики платформ интегрируют передовые инструменты безопасности, такие как шифрование, биометрическая проверка и мониторинг в реальном времени. Они выравнивают функции продукта с региональными требованиями соответствия для поддержки безопасной и совместимой цифровой трансформации.

Тенденция рынка

Сдвинуться в сторону интегрированных AI платформ

Рынок свидетельствует о значительном сдвиге в сторону интегрированных AI платформ. Банки включают искусственный интеллект для улучшения персонализации, автоматизации рутинных процессов и улучшения принятия решений.

Эти платформы используют ИИ для анализа поведения клиентов, предоставления индивидуальных рекомендаций по продукту и позволяют интеллектуальным виртуальным помощникам для поддержки в реальном времени. Внедрение таких платформ подчеркивает растущее внимание на повышении эксплуатационной эффективности и обеспечении превосходного опыта клиентов в конкурентной ландшафте цифрового банкинга.

• В апреле 2025 года Backbase запустила первую в мире банковскую платформу с AI с AI. Платформа предназначена для объединения обслуживания клиентов и цифровых продаж, что позволяет банкам улучшать самообслуживание, автоматизировать процессы продаж и интегрировать ИИ в ежедневные операции.

Сегментация рынка:

• По компонентам (платформам и услугам): сегмент платформ заработал 24,28 миллиарда долларов США в 2024 году из -за растущего спроса на интегрированные решения для цифровых банковских услуг, которые поддерживают беспрепятственный опыт клиентов.
• По режиму развертывания (локальный и облачный): локальный сегмент составил 71,50% рынка в 2024 году из-за сильных требований к контролю данных и регулирующих предпочтений среди крупных финансовых учреждений.
• Благодаря банковскому типу (розничное банковское дело, корпоративное банковское дело и инвестиционное банковское дело): к 2032 году сегмент розничного банковского обслуживания достигнет 83,51 млрд долларов США из-за увеличения принятия клиентов цифровых каналов для повседневных транзакций.
• Благодаря банковскому режиму (онлайн -банкинг и мобильный банкинг): сегмент онлайн -банкинга, по прогнозам, к 2032 году достигнет 139,62 млрд долларов США из -за его широкого использования между устройствами и последовательным спросом как отдельных, так и бизнес -пользователей.

Нормативные рамки

• В Европе, Пересмотренная Директива о платежах (PSD2) составляет основную нормативную структуру для платформ цифрового банкинга. PSD2 предписывает сильную аутентификацию клиентов, повышает безопасность данных и требует, чтобы банки предоставили сторонним поставщикам доступ к данным клиента с помощью открытых API с согласия клиента.
• В Индии, Резервный банк Индии (RBI) регулирует цифровое банкинг посредством руководящих принципов по цифровым банковским подразделениям (DBU), рамках кибербезопасности, а также Закона о платежных и расчетных системах 2007 года.

Конкурентная ландшафт

Ключевые игроки на рынке платформ цифрового банкинга сосредотачиваются на передовых технологиях для повышения функциональности платформы и эксплуатационной эффективности. Компании инвестируют в цифровые возможности управления казначейством, чтобы упростить денежный поток, планирование ликвидности и управление рисками для банковских клиентов.

Они также развертывают модульные архитектуры платформы, которые позволяют быстро интегрировать новые функции без нарушения основных операций. Многие поставщики включают в себя ИИ и машинное обучение для автоматизации рутинных процессов, поддержки персонализированных финансовых услуг и улучшения обнаружения мошенничества.

Более того, игроки рынка широко используют инфраструктуру облачной кости для обеспечения масштабируемости, снижения затрат на ИТ и поддерживают непрерывные обновления платформы. Эти стратегии отражают сильное внимание на гибкости, производительности и долгосрочной устойчивости платформы.

• В мае 2025 года Capital Bank сотрудничал с Q2 для запуска платформы цифрового банкинга для поддержки инноваций и роста, ориентированного на клиента. Платформа обладает расширенными возможностями цифрового казначейства и предлагает масштабируемость для достижения новых географических регионов и сегментов клиентов. Инициатива была направлена на укрепление способности Capital Bank удовлетворить сложные потребности бизнеса и обеспечить постоянный высококачественный цифровой опыт.

Ключевые компании на рынке платформ цифровых банковских платформ:

• Оракул
• Мамбу
• BACKBASE
• Финастра
• Intellect Design Arena Ltd.
• Alkami Technology, Inc.
• Salesforce, Inc.
• ebankit
• Апонта
• Нсино
• Edgeverve Systems Limited
• Fiserv, Inc.
• FNZ Group
• Netinfo plc
• CR2

 Последние разработки (партнерские отношения/запуск продукта)

• В мае 2025 года, BSF запустила свою платформу для цифрового банкинга следующего поколения в партнерстве с Backbase в рамках своей более широкой стратегии цифровых преобразований. Платформа представила услуги Omnichannel через BSF Mobile и BSF Online, интегрируя такие функции, как бесшовное движение денег, передовое управление картами с Apple Pay и оптимизированные цифровые возможности продаж.