デジタル主導のリテールバンキング市場

デジタル主導のリテールバンキング市場規模

世界のデジタル主導リテールバンキング市場規模は、2023年に207億6,000万米ドルと評価され、2024年から2031年まで12.33%のCAGRで成長し、2031年までに518億3,000万米ドルに達すると予測されています。レポートには、作業範囲としてソリューションが含まれています。 Bank of America Corporation、Citigroup Inc.、HSBC Holdings plc、BNP Paribas、Starling Bank、Wells Fargo & Company、Capital One Financial Corporation、Atom Bank、Fidor Bank、Monzo などの企業が提供しています。

デジタル主導のリテール バンキング市場は、技術の進歩、消費者の嗜好の変化、規制環境の進化によって、近年大幅な成長と変革を遂げています。この市場には、従来の実店舗の支店ではなく、主にモバイル アプリ、オンライン プラットフォーム、インターネット バンキングなどのデジタル チャネルを介した銀行サービスの提供が含まれます。デジタル バンキングの利便性と効率性を好む消費者が増えているため、従来の銀行は競争力を維持するためにデジタル インフラストラクチャに適応し、投資する必要に迫られています。

デジタルバンキングへの移行により、フィンテックスタートアップなどの新規参入企業が斬新な製品やサービスを導入する道が生まれ、業界に破壊的影響を与えています。モバイル決済、AI 主導のチャットボット、ブロックチェーン テクノロジーの出現は、革新的で技術的に進歩した未来を示しています。リテールバンキング。

さらに、新型コロナウイルス感染症（COVID-19）のパンデミックにより、社会的距離措置やロックダウンにより、より多くの人々がオンラインで金融活動を行うようになり、デジタルバンキングへの移行が加速しました。これにより、デジタル バンキング プラットフォームの使用が急増し、銀行サービスにおけるデジタル チャネルへの依存度が高まりました。テクノロジーの進歩と消費者の嗜好の変化に伴い、この業界は今後も進化し続けると予想されており、急速に変化する状況の中で既存の銀行と革新的な新興企業の両方が成長する機会が生まれます。

アナリストのレビュー

スマートフォンの使用とインターネット接続の世界的な増加により、使いやすさ、可用性、ユーザーフレンドリーなエクスペリエンスを優先する銀行サービスのニーズが高まっています。このデジタル バンキングへの移行により、従来の金融機関は競争力を維持するためにオンライン バンキングおよびモバイル バンキングのサービスを強化することに拍車をかけています。さらに、フィンテック企業は、テクノロジー指向の顧客の変化する需要に合わせた創造的なソリューションを提供する強力なプレーヤーとして台頭しています。テクノロジーの進歩が状況を形作る中、銀行業務の将来はデジタル イノベーションと顧客満足度に重点が置かれるようです。

市場の定義

デジタル主導のリテール バンキングとは、物理的な支店への依存を最小限に抑え、主にモバイル アプリ、オンライン プラットフォーム、インターネット バンキングなどのデジタル チャネルを通じて銀行サービスを提供することを指します。このモデルでは、顧客は、口座管理、支払い、送金、ローン申請、顧客サポートなど、幅広い銀行取引や業務をすべてデジタル インターフェイスを通じて実行できます。デジタル主導のリテール バンキングは、テクノロジーを活用して顧客に利便性、アクセシビリティ、パーソナライズされたエクスペリエンスを提供し、従来の支店訪問よりもデジタル インタラクションをますます好む現代の消費者の進化する嗜好に対応します。

このデジタル主導のリテール バンキングへの移行により、金融機関はプロセスを合理化し、運用コストを削減し、地理的境界を越えてより幅広い顧客ベースにリーチできるようになりました。デジタル バンキングの台頭により、顧客はいつでもどこでも自分の口座にアクセスして財務を管理できるようになり、銀行業務がこれまで以上に便利かつ効率的になりました。テクノロジーの継続的な進化に伴い、銀行はテクノロジーに熟達した顧客の進化する要件に応えるために、ますます創造的なデジタル製品やサービスを導入することが予想されます。

デジタル主導のリテール バンキング市場のダイナミクス

スマートフォンの目覚ましい拡大とインターネットへのアクセスのしやすさの向上により、デジタル主導のリテール バンキング セクターの発展が推進されています。モバイル アプリケーションにより、消費者はどこからでも 24 時間銀行施設を利用できるようになり、利便性が向上し、より幅広い層へのアクセスが広がります。発展途上国など、従来の銀行インフラが限られている地域では、モバイル バンキングにより、個人がスマートフォンを介して安全に送金、決済、融資を受けることができるようになりました。これは金融包摂を促進するだけでなく、起業家精神にあふれた事業や投資機会を促進することで経済発展を刺激します。

さらに、モバイル バンキングの利便性により現金への依存が減少し、物理的な通貨取引に伴うリスクが最小限に抑えられています。このように、モバイルバンキングの拡大と利便性がデジタル主導のリテールバンキング市場の成長を推進しています。

インターネット インフラストラクチャのセキュリティとデータ侵害のリスクに関する問題は、世界規模でデジタル主導のリテール バンキング プラットフォームの需要を抑制する可能性がある重要な要因となります。たとえば、著名な銀行は、顧客データに対するサイバー脅威に関する懸念から、デジタル バンキングへの完全な移行を躊躇し、その結果、顧客によるオンライン バンキング サービスの受け入れが遅れる可能性があります。

さらに、インターネット ネットワークの強力なセキュリティ プロトコルの確立に関連する多額の費用により、小規模金融機関がデジタル バンキング サービスを拡大することが妨げられ、市場の拡大が制限される可能性があります。

セグメンテーション分析

世界市場は、タイプ、アプリケーション、使用されるデバイス、地理に基づいて分割されます。

タイプ別

デジタル主導のリテール バンキング市場は、タイプ別にソフトウェアとサービスに分かれています。サービス部門は、2023 年に 67.35% という大幅な収益シェアを記録しました。この大きな優位性は、小売業者の間でクラウド コンピューティング、データ分析、サイバーセキュリティなどのデジタル サービスに対する需要が高まっていることによって促進されています。より多くのビジネスが電子商取引オムニチャネル戦略、これらの取り組みをサポートするデジタル サービスの需要は成長し続けています。さらに、小売業者が顧客エクスペリエンスを向上させ、業務を合理化するためにテクノロジーへの投資を増やすため、サービス部門は今後数年間その優位性を維持すると予想されます。

用途別

デジタル主導のリテール バンキング市場は、アプリケーションごとに、トランザクション口座、普通預金口座、デビット カード、クレジット カードなどに分かれています。トランザクション部門は、2023 年には 41.38% という注目すべきシェアに達しました。トランザクション アカウントは、入金、引き出し、支払いなどの日常の銀行業務に不可欠であり、デジタル バンキング サービスの基礎となっています。消費者が銀行業務のニーズに対してデジタル チャネルをますます好むようになるにつれ、便利でアクセスしやすいトランザクション バンキング ソリューションに対する需要は今後も成長すると予想されます。

さらに、デジタル決済テクノロジーの採用と、モバイルウォレットやピアツーピア決済などの革新的な機能の統合が、市場内のトランザクションセグメントの成長に貢献しています。

使用デバイス別

デジタル主導のリテール バンキング市場は、使用されるデバイスによって携帯電話、ラップトップ、PC に二分されます。携帯電話部門は、2023 年に 42.36% という大幅な収益シェアを占めました。銀行業務における携帯電話の使用の急増は、スマートフォンの世界的な普及に加え、モバイル バンキング アプリが提供する利便性とアクセスしやすさに起因していると考えられます。スマートフォンがますます普及し、インターネット接続が向上するにつれて、モバイル デバイスで銀行取引を行うことを選択する顧客が増えており、デジタル主導のリテール バンキングではモバイル デバイスが好ましい選択肢となっています。

さらに、銀行はシームレスなユーザー エクスペリエンスを提供するためにモバイル バンキング アプリの最適化に多額の投資を行っており、それによってこの部門の成長を推進しています。

デジタル主導のリテールバンキング市場地域分析

地域に基づいて、世界市場は北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、MEA、ラテンアメリカに分類されます。

北米のデジタル主導リテール バンキング市場シェアは、2023 年に世界市場で約 36.27% となり、評価額は 75 億 3,000 万米ドルとなりました。この優位性は、この地域の高度に発達したデジタルインフラストラクチャ、インターネットとモバイルの普及、高度なデジタル機能を備えた確立された銀行機関の存在など、いくつかの要因によって推進されています。

さらに、北米の消費者は、利便性、アクセシビリティ、革新的なデジタル サービスの利用可能性などの要因により、デジタル バンキングに対する強い傾向を示しています。

ただし、アジア太平洋地域は、予測期間を通じて 15.72% の急速な成長率を経験すると予測されています。この成長は、特に中国、インド、東南アジア諸国などの新興国におけるスマートフォンやインターネット接続の普及など、多くの要因によって促進されています。さらに、デジタル金融包摂を促進する政府の取り組みの増加と、革新的なデジタルバンキングソリューションを提供するフィンテックスタートアップの出現が、アジア太平洋地域におけるデジタル主導のリテールバンキング市場の成長を推進しています。

さらに、消費者の嗜好の変化と便利な銀行サービスに対する需要の高まりにより、この地域でのデジタルバンキングプラットフォームの導入が加速しています。

競争環境

デジタル主導のリテール バンキング市場レポートは、業界の統合された性質に重点を置いた貴重な洞察を提供します。研究開発活動への投資、新しい製造施設の設立、サプライチェーンの最適化などの戦略的取り組みは、市場成長の新たな機会を生み出す可能性があります。

デジタル主導のリテールバンキング市場における主要企業のリスト

• バンク・オブ・アメリカ・コーポレーション
• シティグループ株式会社
• HSBC ホールディングス株式会社
• BNP パリバ
• スターリング銀行
• ウェルズ・ファーゴ・アンド・カンパニー
• キャピタル・ワン・フィナンシャル・コーポレーション
• アトムバンク
• フィドール銀行
• モンツォ

主要産業の発展

• 2023年6月 (受賞歴) -シティは、「The Asset Magazine」の「Triple A Digital Awards 2023」授賞式で、アジア太平洋ゾーンにおける「デジタル・バンク・オブ・ザ・イヤー」という栄誉ある称号を受賞しました。さらに、「ザ・アセット」はシティを香港、インド、インドネシア、タイ、スリランカなどの数カ国で年間最優秀デジタル銀行として表彰しました。

世界のデジタル主導のリテールバンキング市場は次のように分類されます。

タイプ別

• ソフトウェア
• サービス

使用デバイス別

• 携帯電話
• ラップトップ
• パソコン

用途別

• トランザクション
• 普通預金口座
• デビットカード
• クレジットカード
• その他

地域別

• 北米
  • 私たち。
  • カナダ
  • メキシコ
• ヨーロッパ
  • フランス
  • イギリス
  • スペイン
  • ドイツ
  • イタリア
  • ロシア
  • ヨーロッパの残りの部分
• アジア太平洋地域
  • 中国
  • 日本
  • インド
  • 韓国
  • 残りのアジア太平洋地域
• 中東とアフリカ
  • GCC
  • 北アフリカ
  • 南アフリカ
  • 残りの中東およびアフリカ
• ラテンアメリカ
  • ブラジル
  • アルゼンチン
  • ラテンアメリカの残りの部分。