デジタルバンキングプラットフォーム市場

市場の定義

デジタルバンキングプラットフォームは、銀行や金融機関がオンラインおよびモバイルチャネルで安全でパーソナライズされた、シームレスなデジタルバンキングエクスペリエンスを提供できるようにするソフトウェアです。市場には、コアデジタルプラットフォームと、プロフェッショナルサービスやマネージドサービスなどの関連サービスが含まれています。

オンプレミスのいずれかで展開されたソリューションで構成されています。インフラストラクチャは、銀行によって内部的に管理されているか、柔軟性とスケーラビリティを提供するクラウドベースのモデルを通じて管理されています。

市場は、小売バンキング、コーポレートバンキング、投資銀行など、さまざまな銀行タイプにまたがっており、それぞれがテーラードデジタル機能を必要とします。また、オンラインバンキングやモバイルバンキングなど、複数のアクセスモードも含まれます。

デジタルバンキングプラットフォーム市場スナップショット

グローバルデジタルバンキングプラットフォームの市場規模は、2024年に388億米ドルと評価され、2025年の4603億米ドルから2032年までに17379億米ドルに成長すると予測されており、予測期間中は20.90％のCAGRを示しています。ユーザーがデバイスを越えて金融サービスへのリアルタイムアクセスを求めているため、成長はモバイルバンキングアプリケーションの需要の増加によって促進されます。

AI統合プラットフォームへのシフトは、自動化、データ駆動型のパーソナライズ、インテリジェントな意思決定を可能にすることにより、銀行業務を再構築することです。

重要な市場のハイライト：

1. デジタルバンキングプラットフォームの業界規模は、2024年に388億米ドルで記録されました。
2. 市場は、2025年から2032年まで20.90％のCAGRで成長すると予測されています。
3. アジア太平洋地域は、2024年に34.15％の市場シェアを保持し、1327億米ドルの評価を受けました。
4. プラットフォームセグメントは、2024年に2428億米ドルの収益を集めました。
5. オンプレミスセグメントは、2032年までに1,20099億米ドルに達すると予想されます。
6. 小売銀行セグメントは、2032年までに8351億米ドルに達すると予測されています。
7. オンラインバンキングセグメントは、2032年までに1,3962億米ドルに達すると予想されています。
8. 中東とアフリカは、予測期間中に23.48％のCAGRで成長すると予想されています。

デジタルバンキングプラットフォーム市場で事業を展開している大手企業は、Oracle、Mambu、Backbase、Finastra、Intellect Design Arena Ltd.、Alkami Technology、Inc.、Salesforce、Inc.、Ebankit、Apiture、Ncino、Edgeverve Systems Limited、Fiserv、Inc.、FNZ Group、NetInfo PLC、およびCR2です。

デジタルバンキングプラットフォーム市場レポートの範囲

セグメンテーション	詳細
コンポーネントによって	プラットフォーム（オンラインバンキングプラットフォーム、モバイルバンキングプラットフォーム）、サービス（プロフェッショナルサービス、マネージドサービス）
展開モードによって	オンプレミス、クラウドベース（パブリッククラウド、プライベートクラウド、ハイブリッドクラウド）
銀行の種類によって	小売銀行、コーポレートバンキング、投資銀行
銀行モードで	オンラインバンキング、モバイルバンキング
地域別	北米：米国、カナダ、メキシコ
	ヨーロッパ：フランス、英国、スペイン、ドイツ、イタリア、ロシア、ヨーロッパのその他
	アジア太平洋：中国、日本、インド、オーストラリア、ASEAN、韓国、アジア太平洋地域の残り
	中東とアフリカ：トルコ、U.A.E。、サウジアラビア、南アフリカ、中東の残りの部分とアフリカ
	南アメリカ：ブラジル、アルゼンチン、南アメリカの残り

デジタルバンキングプラットフォーム市場地域分析

地域に基づいて、グローバル市場は北米、ヨーロッパ、アジア太平洋、中東、アフリカ、南アメリカに分類されています。

アジア太平洋地域のデジタルバンキングプラットフォームの市場シェアは、2024年に世界市場で34.15％であり、1327億米ドルの評価がありました。支配は、政府主導のイニシアチブによるものですデジタル変換この地域の金融サービスの。

インド、中国、シンガポールなどの国の政府は、デジタル支払いを後押しし、金融包摂を強化し、銀行インフラストラクチャのイノベーションを促進するために、国レベルのプログラムと政策の枠組みを積極的に導入しています。

これらの取り組みは、消費者間の大規模なデジタル採用を推進し、銀行に高度なデジタルプラットフォームを通じて事業を近代化するよう促しています。この地域でのスマートフォンの使用とインターネットの浸透の急速な成長は、市場での地域の支配を強化するプラットフォームの展開をさらにサポートしています。

• 2024年8月、インド準備銀行は、インド国立支払い公社によって開発されたグローバルフィンテックフェスティバル2024でビジネスとUPIサークルのBharat Billpayの発売を発表しました。

北米は、予測期間にわたって17.47％のかなりのCAGRで成長する態勢を整えています。成長は、銀行部門全体でAI対応技術の採用によって推進されます。この地域の金融機関は活用されています人工知能パーソナライズを改善し、サービスを自動化し、詐欺検出を強化します。

イノベーションと顧客体験に焦点を当てた強力なデジタルインフラストラクチャと初期のテクノロジーの採用は、高度なデジタルバンキングプラットフォームの需要を促進しています。

デジタルバンキングプラットフォーム市場概要

市場の拡大は、セルフサービスツールの採用の増加と、パーソナライズされたユーザーエクスペリエンスの必要性の高まりにより推進されています。銀行は、ユーザーがトランザクションを管理し、洞察にアクセスし、問題を独立して解決できるデジタルプラットフォームを展開しています。

これらの機能は、顧客満足度を改善し、運用上の負荷を削減し、プラットフォームのスケーラビリティと長期的なエンゲージメントをサポートします。

• 2024年10月、Alkami Technology、Inc。はIntrepid Credit Unionと提携して、新しいデジタルバンキングプラットフォームを立ち上げました。このパートナーシップは、直感的なセルフサービスツールとパーソナライズされたユーザーインターフェイスを通じて、強化されたデジタルバンキングエクスペリエンスを提供することを目的としています。

マーケットドライバー

モバイルバンキングアプリケーションに対する需要の高まり

市場は、モバイルバンキングアプリケーションの需要が高まっているために推進されています。消費者は、バランスのチェック、資金の譲渡、請求書の支払い、ローンの申請などの日常的な銀行活動を実行するために、モバイルデバイスを使用しています。

モバイルバンキングの進歩は、利便性とアクセシビリティを向上させる重要な機能をサポートしています。銀行は、これらの期待を満たし、一貫したモバイルエクスペリエンスを提供するためにデジタルプラットフォームを採用しています。

これらのプラットフォームにより、金融機関は顧客のリーチを増やし、支店の依存を減らし、サービス効率を高めることができます。この需要は、投資を促進し、モバイルバンキングドメインで新しいアプリケーションが開始され、金融セクター全体のデジタルバンキングプラットフォームの展開を加速しています。

• 2024年5月、FISは、金融機関向けに設計された新しいモバイルバンキングアプリケーションであるDigital One Flex Mobile 6.0を発売しました。このソリューションは、直感的なユーザーエクスペリエンス、高度な詐欺防止機能、およびマネー運動能力の強化を提供することにより、進化する顧客の期待をサポートすることを目的としています。

市場の課題

セキュリティとコンプライアンスのリスク

デジタルバンキングプラットフォーム市場に影響を与える主要な課題は、データのセキュリティと規制のコンプライアンスに対する懸念が高まっています。銀行は、規制されている環境で営業しており、高度な機密顧客情報を管理しています。

地方または国際的な規制に違反していない場合や、重大な財政的および評判の損害につながる可能性があります。これらのリスクは、特にレガシーシステムを備えた伝統的な機関の間で、採用のペースを減らします。

これに対処するために、プラットフォームプロバイダーは、暗号化、生体認証、リアルタイム監視などの高度なセキュリティツールを統合しています。彼らは、安全で準拠したデジタル変換をサポートするために、地域のコンプライアンス要件を備えた製品機能を整合しています。

市場動向

AI統合プラットフォームへのシフト

市場は、AI統合されたプラットフォームへの大きな変化を目撃しています。銀行は、パーソナライズを強化し、日常的なプロセスを自動化し、意思決定を改善するために人工知能を組み込んでいます。

これらのプラットフォームは、AIを使用して、顧客の行動を分析し、テーラード製品の推奨事項を提供し、リアルタイムサポートのためにインテリジェントな仮想アシスタントを有効にします。このようなプラットフォームの採用は、運用効率の向上と競争力のあるデジタルバンキング環境で優れた顧客体験を提供することに焦点を当てていることを強調しています。

• 2025年4月、バックベースは世界初のAI搭載の銀行プラットフォームを立ち上げました。このプラットフォームは、顧客サービスとデジタル販売を統一するように設計されており、銀行がセルフサービスを強化し、販売プロセスを自動化し、AIを日常業務に統合できるようになります。

市場セグメンテーション：

• コンポーネント（プラットフォーム、およびサービス）：プラットフォームセグメントは、シームレスな顧客体験をサポートする統合されたデジタルバンキングソリューションの需要の増加により、2024年に2428億米ドルを獲得しました。
• 展開モード（オンプレミスとクラウドベース）：オンプレミスセグメントは、大規模な金融機関間の強力なデータ管理要件と規制の好みにより、2024年に市場の71.50％を占めていました。
• 銀行の種類（小売バンキング、コーポレートバンキング、投資銀行）：日々の取引のデジタルチャネルの顧客採用の増加により、小売銀行セグメントは2032年までに8351億米ドルに達すると予測されています。
• 銀行モード（オンラインバンキングおよびモバイルバンキング）：オンラインバンキングセグメントは、デバイス間で広く使用され、個人ユーザーとビジネスユーザーの両方からの一貫した需要により、2032年までに1,396億2,000万米ドルに達すると予測されています。

規制枠組み

• ヨーロッパで、改訂された支払いサービス指令（PSD2）は、デジタルバンキングプラットフォームのコア規制フレームワークを形成します。 PSD2は、強力な顧客認証を義務付け、データセキュリティを強化し、銀行がオープンAPIを介してサードパーティのプロバイダーに顧客データへのアクセスを提供するよう要求します。
• インドで、インド準備銀行（RBI）は、デジタルバンキングユニット（DBU）、サイバーセキュリティフレームワーク、および2007年の支払いおよび決済システム法に関するガイドラインを通じてデジタルバンキングを管理しています。

競争力のある風景

デジタルバンキングプラットフォーム市場の主要なプレーヤーは、プラットフォームの機能と運用効率を高めるための高度なテクノロジーに焦点を当てています。企業は、銀行クライアントのキャッシュフロー、流動性計画、およびリスク管理を合理化するために、デジタル財務管理機能に投資しています。

また、コア操作を混乱させることなく、新機能を迅速に統合できるモジュラープラットフォームアーキテクチャを展開しています。多くのプロバイダーは、AIと機械学習を取り入れて、日常的なプロセスを自動化し、パーソナライズされた金融サービスをサポートし、詐欺検出を改善しています。

さらに、マーケットプレーヤーは、スケーラビリティを確保し、ITコストを削減し、継続的なプラットフォームのアップグレードをサポートするために、クラウドネイティブのインフラストラクチャを広く採用しています。これらの戦略は、俊敏性、パフォーマンス、長期的なプラットフォームの回復力に重点を置いていることを反映しています。

• 2025年5月、Capital BankはQ2と提携して、イノベーションと顧客重視の成長をサポートするデジタルバンキングプラットフォームを立ち上げました。このプラットフォームは、高度なデジタル財務管理機能を備えており、新しい地域や顧客セグメントに到達するためのスケーラビリティを提供します。このイニシアチブは、複雑なビジネスニーズを満たし、一貫した高品質のデジタルエクスペリエンスを提供するキャピタルバンクの能力を強化することを目的としています。

デジタルバンキングプラットフォーム市場の主要企業：

• オラクル
• マンブ
• バックベース
• finastra
• Intellect Design Arena Ltd.
• Alkami Technology、Inc。
• Salesforce、Inc。
• ebankit
• 頂点
• ncino
• Edgeverve Systems Limited
• Fiserv、Inc。
• FNZグループ
• netinfo plc
• CR2

 最近の開発（パートナーシップ/製品の発売）

• 2025年5月、BSFは、より広範なデジタル変革戦略の一環として、バックベースと協力して次世代のデジタルバンキングプラットフォームを立ち上げました。このプラットフォームは、BSFモバイルとBSFオンラインを通じてオムニチャネルサービスを導入し、シームレスなマネームーブメント、Advanced Card ManagementによるApple Pay、および合理化されたデジタル販売機能などの機能を統合しました。